Sijoitusrahastolaskin: 10 000 SIP tässä keskisuurten yhtiöiden rahastossa muuttuu 1,82 miljoonaksi rupiaksi
Sijoitusmaailmassa kaksi tärkeää tekijää määrittelee menestysmatkasi: ensimmäinen on oikean sijoituksen valitseminen ja toiseksi yhdistämisen taikuuden hyödyntäminen pysymällä sijoittuna pidemmän aikaa.
Tämä kaava toimii myös sijoitusrahastosijoituksissa. Sijoitusrahastojärjestelmään voi sijoittaa kahdella tavalla: voit joko sijoittaa kertasumman tai aloittaa SIP:n (Systematic Investment Plan). SIP antaa sijoittajalle mahdollisuuden aloittaa sijoitusmatkansa pienellä summalla ja osallistua ajoittain merkittävän varallisuuden rakentamiseen ajan mittaan. Täällä keskustelemme sijoitusrahastojärjestelmästä, joka on antanut loistavaa tuottoa sen perustamisesta elokuussa 2004 lähtien.
Rahasto, joka käynnistettiin elokuussa 2004, on kasvanut 19,42 prosenttia vuosittain ja 3 280 prosenttia absoluuttisesti viimeisen noin 20 vuoden aikana, muuttaen 1000 000 rupian kertakorvaussijoituksen lähes 34 000 rupian korpukseksi. Kuukausittainen 10 000 Rs:n SIP tässä rahastossa olisi muuttunut sijoittajille valtavaksi 1,82 miljoonaksi rupiaksi.
Rahasto on kasvanut 54 prosenttia viimeisen vuoden aikana ja muuttanut 10 000 SIP:n 1 54 000 rupiaksi. Sen kahden vuoden kasvu on 33 % vuositasolla, mikä tekee 10 000 SIP:stä noin 3 50 000 rupiaa. Kolmen vuoden tuotto oli 22 % vuositasolla, mikä olisi tehnyt 10 000 SIP:stä 5,5 000 rupiaa.
HSBC Midcap Fund Growth -rahaston AUM on 10 342 miljoonaa ja se on tuottanut yli 20 % vuositasolla viimeisen viiden vuoden aikana. Rahaston kulusuhde on 1,73 %. Vähimmäissijoitus HSBC Midcap Fund Growthiin on 5 000 Rs ja pienin SIP on 500 Rs.
Tämä tuote sopii sijoittajille, jotka etsivät pitkän aikavälin pääoman arvonnousua ja sijoittavat pääasiassa keskisuurten yhtiöiden osakkeisiin ja osakesidonnaisiin arvopapereihin.
Sen sijoitustavoite on tuottaa pitkäaikaista pääoman kasvua aktiivisesti hoidetusta pääosin keskisuurten yritysten osakkeista ja osakesidonnaisista arvopapereista koostuvasta salkusta. Ei kuitenkaan voi olla takeita siitä, että järjestelmän investointitavoite saavutettaisiin.
Rahaston suurimpia omistuksia ovat Cummins India, Power Finance Corp, Suzlon Energy ja Godrej Properties. Tärkeimmät toimialat, joille rahasto sijoitetaan, ovat pääomahyödykkeet, rakentamispalvelut, biotekniikka ja lääkkeet sekä aluepankit.
