Operatiiviset riskit: RBI päivittää ohjeistuksen, sisältää NBFC:t – Banking & Finance News
Reserve Bank of India (RBI) päivitti tiistaina lainanantajien operatiivisten riskien hallintarakenteeseen liittyvää ohjeistustaan ja toi toimivaltaansa lisää lainanantajia, kuten ei-pankkitoiminnallisia rahoitusyhtiöitä (NBFC:t) ja osuuspankkeja. kaikkiin pankki-/rahoitustuotteisiin, -palveluihin, -toimintoihin, -prosesseihin ja -järjestelmiin.
Operatiivisten riskien tehokas hallinta on olennainen osa säänneltyjen yritysten riskienhallintakehystä”, RBI sanoi ja lisäsi, että uusi liite on Baselin pankkivalvontakomitean (BCBS) suositusten mukainen. Keskuspankin mukaan lainanantajien tulee käyttää kolmea puolustuslinjaa operatiivisten riskien hallintarakenteessa.
Ensimmäinen on liiketoimintayksiköiden johto, joka vastaa lainanantajien tuotteisiin, palveluihin, toimintoihin, prosesseihin ja järjestelmiin sisältyvien riskien tunnistamisesta ja hallinnasta.
Toinen on riippumaton organisaatioriskien hallintatoiminto, joka kehittää riippumattoman näkemyksen liiketoimintayksiköiden operatiivisista riskeistä, keskeisten kontrollien suunnittelusta ja tehokkuudesta sekä muista riskien sietokynnyksistä. Kolmannen linjan on oltava tilintarkastustoiminto, jonka ei pitäisi olla mukana operatiivisten riskien hallintaprosessien kehittämisessä tai toteuttamisessa. Lisäksi lainanantajan hallituksen tulee laatia riskien käsittelemiseksi käytännesäännöt.
Sen tulee asettaa selkeät odotukset ”rehellisyydelle ja korkeimman tason eettisille arvoille”, tunnistaa hyväksyttävät liiketoimintakäytännöt ja kieltää eturistiriidat. ”Ylemmän johdon tulee varmistaa, että lainanantajan muutoksenhallintaprosessi on kattava, asianmukaisesti resursoitu ja riittävän hyvin jäsennelty asiaankuuluvat puolustuslinjat”, RBI sanoi ja lisäsi, että lainanantajilla on oltava vahva valvontaympäristö, joka hyödyntää käytäntöjä ja valvontaa asianmukaisten riskinhallintastrategioiden toteuttamiseksi.
Kun lainanantaja on tunnistanut kriittiset toimintansa, sen tulee kartoittaa sisäiset ja ulkoiset yhteydet ja keskinäiset riippuvuudet, jotka ovat välttämättömiä kriittisten toimintojen toteuttamiseksi, toiminnan kestävyyttä koskevan lähestymistapansa mukaisesti. Heidän on myös ylläpidettävä liiketoiminnan jatkuvuussuunnitelmaa liiketoiminnan haitallisen häiriötapahtuman varalta.
Lopuksi, kun kolmannen osapuolen sitoumukset ylimääräisistä maksuista tulee, lainanantajien on varmistettava, että niiden riippuvuus suhteista kolmansiin osapuoliin ja muihin ei-liittyviin tahoihin ei saa vaikuttaa kriittisten toimintojen suorittamiseen.
