Sijoitussalkun hajauttaminen: NRI:n valtuuttaminen riskien vähentämisellä ja korkeamman tuoton strategioilla – CaFE Invest News
He sanovat, että koti on siellä, missä sydän on, ja luultavasti siksi monet NRI:t päättävät sijoittaa osan tuloistaan Intiaan. Myrskyisä määrä kansallisia sijoittajia houkuttelee intialaisia investointeja, sillä maasta on tulossa maailman toiseksi suurin talous, mikä avaa ovia tuottoisille sijoitusvaihtoehdoille. Vaikka jotkut saattavat sijoittaa kasvattaakseen pesämunan perheelleen kotona, toiset saattavat haluta ansaita parempaa tuottoa investoimalla nopeasti kasvavaan talouteen.
Intian ennustetaan olevan yksi maailman tulevista talousmahtimaista, ja ulkomaiset rahalähetykset Intiaan kasvoivat 26 % edellisenä vuonna 112,5 miljardiin dollariin, mikä merkitsee korkeinta kasvuaan viiden viime vuoden aikana. Samaan aikaan RBI on helpottanut NRI-investointeja ottamalla käyttöön ”automaattisen reitin”, jonka mukaan NRI:t eivät vaadi RBI:n ennakkohyväksyntää investoinneille. Intiassa pommitetaan lukuisia sijoitusvaihtoehtoja lukuisissa omaisuusluokissa, ja NRI:t voivat hyödyntää tällaisten mahdollisuuksien moninaisuutta rakentaakseen monipuolisen ja lupaavan sijoitussalkun.
Hajauttaminen on perustavanlaatuinen sijoituskonsepti. Sen pitäisi pysyä kaikkien Intian eriytyville markkinoille sijoittamista suunnittelevien kansallisten instituutioiden tutkalla perustuen periaatteeseen, että useat omaisuusluokat, maantieteelliset alueet ja rahoitusinstrumentit toimivat eri tavalla eri olosuhteissa. Yksinkertaisesti sanottuna se vastaa sitä, että ei riskeerata kaikkia yhden yrityksen kanssa, ja se edellyttää salkun rakentamista, joka sisältää yhdistelmän erilaisia omaisuusluokkia, kuten sijoitusrahastoja, osakepääomaa, osakkeita, kiinteistöjä ja monia muita.
Se muodostaa varojen allokoinnin perustan ja kehittää salkun, joka on ylivoimainen riskisopeutettujen tuottojen suhteen, hioen pitkän aikavälin tuottopotentiaalia altistumalla erilaisille omaisuusluokille, toimialoille ja maantieteellisille alueille. Samalla se suojaa markkinoiden deflaatiolta, koska muuttuvat varat reagoivat eri tavalla testausolosuhteissa. Näin ollen useille omaisuusluokille kohdistaminen vähentää laskutrendin vaikutusta missä tahansa omaisuusluokassa, vähentää yleistä volatiliteettia ja tarjoaa sijoittajalle taloudellista turvaa.
Sijoitussalkkujen hajauttamiseksi tärkein askel on tunnistaa tuotto-odotuksiin, olosuhteisiin ja psykografiseen profiiliin perustuva sijoitusprofiili ja sitten allokoida profiilia vastaava omaisuusluokka.
Kaupungistumisen ja infrastruktuurin kehittymisen myötä kehittäjät luovat koteja, jotka on integroitu moderneihin ratkaisuihin, mikä tasoittaa tietä valtavalle potentiaalille kiinteistöalalla. NRI:n tulisi harkita sijoittamista asuin- ja liikekiinteistöihin Intiassa. Asuinkiinteistöt voivat tuottaa vakaata vuokratuloa ja mahdollista pääoman arvonnousua, kun taas liikekiinteistöt voivat tuottaa korkeampia ja pitkäaikaisia vuokrasopimuksia. Hajauttamalla ja tasapainottamalla sekä korkea- että matalariskisiä kiinteistöjä NRI:t voivat kasvattaa monipuolista salkkua, joka vähentää alttiutta yhdelle omaisuusluokille ja tuottaa samanaikaisesti sekä tuloja että pitkän aikavälin kasvua.
Kansallisten sijoitusrahastojen on harkittava uudelleen sijoitusrahastoja omaisuuskorina. Koska sijoitusrahastoja hallinnoivat rahastonhoitajat, joilla on syvällinen kokemus rahoitusmarkkinoista, NRI-sijoittajat voivat olla varmoja siitä, että rahoitusasiantuntijat käsittelevät rahojaan, mikä minimoi rikosriskin. Sijoitusrahastojen joustavuus ja kohtuuhintaisuus tekevät siitä erinomaisen vaihtoehdon sijoittajalle. Koska sijoittajat voivat aloittaa joko kertakorvaus- tai SIP-suunnitelmilla, jotka vaihtelevat 500 rupiasta kuukaudessa, tämä avaa jopa pienille NRI-sijoittajille mahdollisuuden päästä Intian markkinoille ja monipuolistaa sijoitussalkkujaan. Kansalliset rahastot voivat valita sijoitusrahastosuunnitelman yhdessä taloudellisten tavoitteidensa kanssa, sinänsä kasvusuunnitelmat kohdistuvat pitkän aikavälin vaurauden luomiseen, kun taas muut suunnitelmat voivat tuottaa säännöllisiä tuloja. Tarjoamalla hajauttamista sijoittamalla useisiin omaisuuseriin, tämä hajautus eliminoi yhden arvopaperin tuottoon liittyvän riskin.
Maassa, jossa startup-ekosysteemi kukoistaa, NRI:t voivat poimia itselleen omanlaisensa startup-maisemaan. NRI:t voivat monipuolistaa salkkuaan ryhtymällä enkelisijoittajiksi ja sijoittamalla mahdollisiin startup-yrityksiin. RBI:n säännösten mukaan yksittäiset NRI:t voivat sijoittaa jopa 5 % yrityksen maksetusta pääomasta, omistaa oman pääoman ja vaatia osuutta yrityksen voitosta. Lisäksi, jos startup onnistuu ja listataan pörssissä, NRI:t voivat joko lunastaa tai pitää panoksensa tulevia tuottoja varten, mikä tarjoaa niille pääoman arvonnousua ja säännöllisiä osinkotuloja.
Koska taloudellisen kehityksen kaavio on mullistava, on NRI:lle suotuisa aika sijoittaa Intiaan painottaen enemmän salkun hajauttamista ainutlaatuisilla ja epätavanomaisilla sijoitusvaihtoehdoilla. Koska Intian sijoitusmarkkinoilla on useita mahdollisuuksia, ihanteellinen strategia on luoda vankka salkku eri omaisuusluokista, jotka täydentävät riskinottohalua ja tuotto-odotuksia.
