RBI pyytää pankkeja käynnistämään ajoittain erityisiä toimenpiteitä asiakkaiden löytämiseksi ja lunastamattomien talletusten vähentämiseksi – Pankki- ja rahoitusuutiset
Reserve Bank julkaisi maanantaina kattavat ohjeet lunastamattomista talletuksista, joiden mukaan pankkien on suoritettava ajoittain erityisajoja selvittääkseen tilien omaavien asiakkaiden olinpaikan. Uudistettujen ohjeiden, jotka tulevat voimaan 1. huhtikuuta, odotetaan täydentävän pankkien ja keskuspankin meneillään olevia ponnisteluja ja aloitteita pankkijärjestelmän lunastamattomien talletusten määrän vähentämiseksi ja talletusten palauttamiseksi oikeutetuille omistajilleen/hakijoille. .
Selvityksen perusteella RBI on päättänyt antaa kattavat ohjeet pankkien toteuttamista toimenpiteistä, jotka kattavat eri näkökohdat tilien ja talletusten luokittelemisessa toimimattomiksi tileiksi ja lunastamattomiksi talletuksiksi. RBI sanoi, että tällaisten tilien ja talletusten säännöllinen tarkastelu on osa toimintaa, jolla estetään petokset tällaisissa tileissä/talletuksissa.
Säästö-/käyttötili katsottaisiin toimimattomaksi, jos tilillä ei ole ”asiakaskohtaisia tapahtumia” yli kahteen vuoteen. Pankkien talletustilillä oleva luottosaldo, jota ei ole käytetty kymmeneen vuoteen tai pidempään, tai mikä tahansa summa, joka on nostamatta vähintään 10 vuotta, siirretään DEA (Depositor Education and Awareness) -rahastoon, 2014. .
Toimimattomien tilien/luottamattomien talletusten asiakkaiden jäljittämisen osalta pankin on otettava yhteyttä tällaisten tilien haltijaan kirjeitse, sähköpostitse tai tekstiviestillä. Se sanoi, että sähköposti/tekstiviesti lähetetään neljännesvuosittain. ”Jos toimimattoman tilin/luottamattoman talletuksen haltija
Pankkien tulee myös ottaa yhteyttä nimettyyn asiakkaan jäljittämiseksi, mikäli se on rekisteröity. ”Pankit ryhtyvät määräajoin erityisajoihin selvittääkseen asiakkaiden, heidän nimeämiensä tai laillisten perillisten olinpaikan toimimattomien tilien / lunastamattomien talletusten osalta”, se sanoi.
