Uusi rahastotarjous (lokakuu 2023): WhiteOak Capital Balanced Hybrid Fund -rahasto lanseerattiin. Tarkista tiedot
WhiteOak Capital Mutual Fund on käynnistänyt WhiteOak Capital Balanced Hybrid Fund -rahaston, joka on avoin tasapainotettu järjestelmä, joka sijoittaa osake- ja velkainstrumentteihin. Uusi rahastotarjous (NFO) avattiin tänään (5.10.2023) ja on avoinna 19.10.2023 asti.
WhiteOak Mutual Fund sanoi lausunnossaan, että järjestelmän sijoitustavoitteena on tarjota pääoman arvonnousua pitkällä aikavälillä ja tuottaa tuloja sijoittamalla tasapainoiseen osakesalkkuun ja osakesidonnaisiin instrumentteihin sekä velka- ja rahamarkkinaarvopapereihin. Järjestelmää verrataan CRISIL Hybrid 50+50 Moderate -indeksiin.
WhiteOak Capital Balanced Hybrid Fund -rahasto voisi olla yksinkertainen tapa osallistua sekä osake- että velkaomaisuusluokkiin, joissa osake tarjoaa paremmat mahdollisuudet vaurauden luomiseen pitkällä aikavälillä ja velka antaa vakautta salkulle.
WhiteOak Capital Balanced Hybrid Fund -rahaston tavoitteena on paitsi saavuttaa kohtuullinen tuotto ajan mittaan, myös vähentää puhtaaseen osakeallokaatioon liittyvää ajoittaista volatiliteettia, lausunnossa todetaan. Se lisäsi lisäksi, että rahasto tarjoaa vaivattoman ja verotehokkaan tavan sijoittaa velkaan ja osakkeisiin Single Mutual Fund Scheme -ohjelman kautta.
Tähän järjestelmään tehdyt sijoitukset ovat oikeutettuja myös pitkäaikaiseen pääomatuloveroon indeksointiedulla, kun omistusaika on yli kolme vuotta.
”Alunperin Balanced Funds -rahastojen piti olla vain ”Balanced”. Mutta verotussyistä johtuen he ottivat 65–80 %:n altistumisen osakkeisiin, mikä meni ”pois tasapainosta”. Niin paljon, että ne piti nimetä uudelleen ”aggressiivisiksi hybridirahastoiksi”. Mutta verotuksen ei pitäisi koskaan olla ensisijainen huomiosi päätettäessä, minkä riskin otat tuoton saamiseksi”, sanoi Aashish Somaiyaa, WhiteOak Capital Asset Management Limitedin toimitusjohtaja.
”Joka tapauksessa nykyinen verojärjestelmä ei ole haitallinen, jos rahastoa hoidetaan tasapainoisena hybridirahastona pitämällä kolme vuotta sen sijaan, että otettaisiin korkea oma pääoma verovaikutuksen vähentämiseksi; Näin ”tasapaino” voidaan palauttaa. Tämä järjestelmä pitää allokaation uudelleen tasapainottamisen 50:50:een säännöllisin väliajoin tarjotakseen paremman tasapainon aggressiivisiin hybridirahastoihin nähden riskisopeutettuna”, hän lisäsi.
”Sijoittajat tekevät usein virheitä joutuessaan alttiiksi äärimmäisille markkinaolosuhteille tai omaisuusluokille. Ne päätyvät tuottamaan optimaalista tuottoa sijoituksista valtavan ajoittaisen volatiliteetin vuoksi. Yksi yksinkertaisista mutta tehokkaista noudatettavista strategioista on ”tasapainoinen lähestymistapa”, jonka mukaan salkussa on kasvuvarat (osakkeet) ja vakaus (velka). WhiteOak Capital Balanced Hybrid Fund -rahaston kanssa aiomme noudattaa yksinkertaista lähestymistapaa Portfolio Asset Allokaatiossa, joka voi auttaa välttämään salkun altistamista äärimmäiselle volatiliteetille ja samalla ansaita kohtuullista tuottoa ajan mittaan”, sanoi Prateek Pant, CBO, WhiteOak Capital. Asset Management Limited.
Rahaston jako
Selvityksen mukaan rahastoallokaatio sisältää sijoituksen 40-60 % osakkeisiin ja osakesidonnaisiin instrumentteihin (mukaan lukien ulkomaiset arvopaperit) ja 40-60 % velkakirjoihin (mukaan lukien arvopaperistetut velat) ja rahamarkkinainstrumentteihin, käteiseen ja käteisvaroihin ja/ tai kotimaisten likvidien sijoitusrahastojärjestelmien osuuksia eri sektoreilla. Normaalioloissa järjestelmän varojen allokaatiofilosofia tasapainotetaan takaisin strategiseen 50 %:n omaisuusallokaatioon aina, kun ulkoiset varojen allokaatiorajat (eli 40 % tai 60 %) ylitetään markkinoiden liikkeen vuoksi. Lopullisen salkun allokaatio voi kuitenkin olla suurempi tai pienempi vallitsevasta markkinaskenaariosta riippuen.
