Bandhan Retirement Fund: Uusi rahastotarjous eläketavoitteisiin; Tarkista tiedot
Bandhan Mutual Fund on ilmoittanut käynnistävänsä Bandhan Retirement Fundin, jonka tavoitteena on tarjota pääoman arvonnousua pitkällä aikavälillä sijoittamalla yhdistelmään osakkeita, velkoja ja muita instrumentteja auttaakseen sijoittajia saavuttamaan eläketavoitteensa. Bandhan Mutual Fund sanoi lausunnossaan, että uuden rahaston dynaaminen varojen allokaatiostrategia tarjoaa sijoittajille mahdollisuuden osallistua osakemarkkinoiden nousuun ja samalla vaimentaa markkinoiden laskun aiheuttamaa mahdollista heikentymistä.
Uusi rahastotarjous avautuu torstaina 28. syyskuuta 2023 ja päättyy torstaina 12. lokakuuta 2023. Sijoitus Bandhan Retirement Fundiin voidaan tehdä lisensoitujen sijoitusrahastojen jakelijoiden ja verkkoalustojen kautta sekä suoraan Bandhan Mutual Fundissa verkkosivusto.
”Pidempi elinajanodote, elinkustannusten nousu ja terveydenhuollon jyrkkä inflaatio voivat puristaa sijoittajien säästöjä, minkä vuoksi eläkkeelle jäämisen suunnittelu on aiheellista. Yleensä sijoittajat, jotka suhtautuvat konservatiivisesti eläkesuunnitelman rakentamiseen, kamppailevat inflaation voittamiseksi, ja he kohtaavat pulaa varoista kulujensa kattamiseksi. Eläkkeelle siirtymisen jälkeen on kuitenkin välttämätöntä säilyttää sama elintaso. valmistautumisen puute voi suistaa matkan luoda huomattava eläkekorpuksen”, sanoi Vishal Kapoor, toimitusjohtaja, Bandhan AMC Limited (Bandhan AMC).
”Sijoitusrahastot ovat tehokas väline eläkesuunnitteluun, ja ne tarjoavat joustavuutta sijoittamiseen Systematic Investment Plan (SIP) ja kertakorvausreitin kautta, mikä tarjoaa suhteellisen korkeamman kasvupotentiaalin. Sijoittajat, jotka etsivät eläketuotetta, jossa yhdistyvät hajauttamisen edut, verotehokkuus ja mahdollisuus voittaa inflaatio pitkällä aikavälillä, voisivat harkita sijoittamista Bandhan Retirement Fundiin”, hän lisäsi.
Sijoitusstrategia
”Bandhan Retirement Fund noudattaa mallipohjaista lähestymistapaa dynaamiseen allokaatioon osakkeiden ja velkojen välillä osallistuakseen markkinoiden nousuun ja vaimentaen samalla markkinoiden laskun aiheuttamaa mahdollista heikentymistä. Tässä kvantitatiivisessa mallissa on vankka yhdistelmä arvostus-, perus- ja teknisiä parametreja, jotta allokaatiosta tulee tehokas sijoittajien kannalta. Rahasto antaa sijoittajille myös mahdollisuuden valita Systematic Drawal Plan (SWP) -reitin vastatakseen kassavirtatarpeisiinsa eläkkeelle jäämisen jälkeen”, sanoi Viraj Kulkarni, Bandhan AMC:n rahastonhoitaja.
Eläkerahastoon tulee viiden vuoden lukitusaika, mikä auttaisi pitämään sijoittajien tunteet loitolla ja kannustamaan heitä pysymään sijoittuna kohtuullisen pitkään ja saamaan lisähyötyä.
AMC sanoi, että Bandhan Retirement Fundin osakesijoituskehys keskittyisi laadukkaisiin yrityksiin, joilla on pitkän aikavälin kasvukaari ja perusteltu arvostus. Vähimmäisomistusvaatimus 65 % säilytettäisiin sijoittamalla suojattuun osakeallokaatioon, jotta osakeverotuskelpoisuus täyttyisi. Velkasalkku olisi hajautettu laadukkaisiin instrumentteihin, kuten GSec, SDL, Corporate Bonds ja Money Market Instruments.
