SIJOITUSRAHASTOSIJOITUS | Strategia markkinoiden volatiliteetin voittamiseksi; parantaa tuottoa trigger SIP:ien avulla
Käynnistää systemaattiset investointisuunnitelmat (SIP) antaa yksilöille mahdollisuuden omaksua taktinen lähestymistapa sijoittamiseen. Tällainen strategia auttaa sijoittajia parantamaan SIP-tuottoaan ja vähentämään riskejä markkinoiden epävakauden aikana. Sijoittajat voivat hyödyntää markkinoiden mahdollisuuksia ja hyödyntää markkinoiden volatiliteettia asettamalla laukaisimia markkinaolosuhteiden, kuten vertailuindeksin tiettyjen hintatasojen, perusteella.
Trigger SIP:t antavat sijoittajille mahdollisuuden ostaa enemmän osuuksia, kun hinnat ovat alhaisemmat, ja vähemmän osuuksia, kun hinnat ovat korkeammat, mikä optimoi keskimääräisen ostohintansa ajan myötä. Nämä tarjoavat automaation ja kurinalaisuuden edut, kuten perinteiset SIP:t. Sijoittajat voivat jatkaa sijoittamista säännöllisin väliajoin ilman jatkuvaa seurantaa, mikä varmistaa johdonmukaisen lähestymistavan varallisuuden kertymiseen pitkällä aikavälillä.
Fisdomin tutkimuksen johtaja Nirav Karkera sanoo, että sijoittajat voivat asettaa laukaisimia sijoittamiseen vain silloin, kun markkinat laskevat tietyn prosenttiosuuden, mikä toimii suojana korkealle markkinatasolle sijoittamista vastaan. ”Tämä auttaa vähentämään riskiä ostaa yliarvostettuja omaisuuseriä ja kokea mahdollisia tappioita markkinoiden laskusuhdanteen aikana”, hän sanoo.
Triggerit voidaan asettaa sijoittajien analyysin perusteella. Tämä voi auttaa heitä sijoittamaan alhaisemmalla korolla aina, kun markkinoilla tapahtuu jonkinlaista konsolidaatiota. Harshad Chetanwala, yksi MyWealthGrowth.comin perustajista, sanoo, että triggerien avulla sijoittaminen vaatii enemmän tietoa tekijöistä, joilla voi olla vaikutusta osakemarkkinoihin. ”Koska laukaisimet perustuvat hintaan tai aikaan, on tärkeää saada kohtuullinen käsitys markkinaolosuhteista ja analysoida markkinoita”, hän sanoo.
Kuinka valita laukaisimet
Sijoittajien tulee harkita hintalaukaisutekijöitä hyödyntääkseen lyhyen aikavälin markkinoiden heilahteluja ja mahdollisia ostomahdollisuuksia epävakaissa markkinaolosuhteissa. Aikaliipaisimet tarjoavat kurinalaisen lähestymistavan pitkän aikavälin varallisuuden kertymiseen, erityisesti epävarmilla markkinoilla, automatisoimalla sijoituksen säännöllisin väliajoin. Soumya Sarkar, yksi Wealth Redefinen perustajista, sanoo, että valinta näiden kahden välillä riippuu tekijöistä, kuten riskinsietokyvystä, sijoitustavoitteesta ja markkinanäkymistä. ”Hintalaukaisimet ovat parempia taktisille sijoittajille ja aikalaukaisimet niille, jotka keskittyvät pitkän aikavälin vakauteen ja varallisuuden kasvuun. Viime kädessä liipaisutyyppien sovittaminen yksilöllisten mieltymysten ja markkinoiden odotuksiin on ratkaisevan tärkeää sijoitusstrategioiden optimoinnissa nykypäivän dynaamisessa ympäristössä”, hän sanoo.
Mitä pitää mielessä
Trigger SIP:t tarjoavat aktiivisen lähestymistavan sijoitusrahastosijoituksiin. Näiden tekijöiden huolellinen harkinta ja varovainen päätöksenteko ovat kuitenkin välttämättömiä, jotta voidaan maksimoida laukaisu-SIP:ihin liittyvät hyödyt ja minimoida riskit. Niiden, joilla on edelleen rajoitetusti tietoa ja aikaa tutkia osakemarkkinoiden eri tekijöitä, kannattaa suosia tavallista SIP-reittiä, koska se on edelleen yksi parhaista tavoista sijoittaa ja rakentaa korpusta.
Ennen kuin valitsevat trigger SIP:n, sijoittajien tulee harkita huolellisesti useita keskeisiä tekijöitä. Ensinnäkin heidän on arvioitava sijoitustavoitteensa, riskinsietokykynsä ja aikahorisonttinsa varmistaakseen, että laukaisuperusteinen lähestymistapa on linjassa heidän taloudellisen tavoitteensa kanssa. Lisäksi heidän tulee arvioida nykyiset markkinaolosuhteet, mukaan lukien volatiliteettitasot ja arvostusmatriisi määrittääkseen liipaisuperusteisen sijoittamisen tarkoituksenmukaisuuden vallitsevassa ympäristössä. ”Liipaisuasetusten, markkinaolosuhteiden ja salkun suorituskyvyn säännöllinen seuranta ja tarkastelu on ratkaisevan tärkeää, jotta voidaan tehdä tarvittavia muutoksia ja varmistaa yhdenmukaisuus kehittyvien tavoitteiden kanssa”, Sarkar sanoo.
Sijoittajien tulee ymmärtää markkinatrendit ja tekninen analyysi hyvin asettaakseen asianmukaiset laukaiset. Liipaisutekijöiden valinnan tulee perustua perusteelliseen analyysiin eikä tunneimpulsseihin. ”Tärkeää on myös tarkastella sijoitussalkun kokonaisvarallisuusallokaatiota. Sijoittajien on huomioitava SIP:n käynnistämiseen liittyvät kustannukset ja kulut, sillä ylimääräiset transaktiokustannukset voivat vaikuttaa kokonaistuottoon, Karkera sanoo.
