RBI määrää 5,39 miljoonan rupian sakkomaksun Paytm Payments Bankille – Pankki- ja rahoitusuutiset
Reserve Bank of India ilmoitti torstaina, että se on määrännyt Paytm Payments Bank Ltd:lle 5,39 miljoonan rupian sakkomaksun tiettyjen määräysten, mukaan lukien Know Your Customer (KYC) -normien noudattamatta jättämisestä.
Keskuspankki havaitsi myös tiettyjen säännösten noudattamatta jättämistä, jotka liittyivät ”RBI:n ohjeisiin maksupankkien lisensoimiseen”, ”pankkien kyberturvallisuuskehykseen” ja ”mobiilipankkisovellusten suojaamiseen, mukaan lukien UPI-ekosysteemi”.
Pankin erityinen tarkastus KYC/AML (Rahanpesun vastainen) näkökulmasta suoritettiin ja pankille suoritettiin kattava järjestelmätarkastus RBI:n nimeämien tilintarkastajien toimesta virallisen lausunnon mukaan.
Tutkittuaan raportit RBI sanoi lausunnossaan, että se totesi, että Paytm Payments Bank ei pystynyt tunnistamaan maksupalvelujen tarjoamiseen otettujen yhteisöjen tosiasiallista edunsaajaa.
Paljastui myös, että pankki ei valvonut maksutapahtumia eikä suorittanut maksupalveluita käyttävien tahojen riskiprofilointia, RBI lisäsi.
Lisäksi keskuspankki sanoi, että Paytm Payments Bank rikkoi päivän lopun saldon säänneltyä enimmäismäärää tietyillä maksupalveluita käyttävillä asiakkaiden ennakkotileillä.
Pankille annettiin huomautus, jossa neuvottiin näyttämään syyt, miksi sille ei pitäisi määrätä sakkoa ohjeiden noudattamatta jättämisestä.
”Otettuaan huomioon pankin vastauksen ilmoitukseen ja henkilökohtaisen kuulemisen aikana antamat suulliset huomautukset, RBI tuli siihen tulokseen, että syyte RBI:n ohjeiden noudattamatta jättämisestä oli perusteltu ja oikeuttaa rahallisen sakon määräämiseen pankille”, lausunnossa. sanoi.
Lisäksi RBI sanoi, että sakko perustuu säännösten noudattamisen puutteisiin, eikä sen ole tarkoitus lausua pankin asiakkaidensa kanssa tekemien transaktioiden tai sopimusten pätevyydestä.
Samaan aikaan keskuspankki on myös määrännyt Punessa sijaitsevalle Annasaheb Magar Sahakari Bankille 4 000 rupiaa sakon tiettyjen määräysten rikkomisesta.
