Lisenssijärjestelmä tulossa: RBI todennäköisesti tuo parannetun KYC:n, due diligence -menettelyt POS-pelaajille – Pankki- ja rahoitusuutiset

Pyrkiessään valvomaan rahoituspetosten esiintyvyyttä ja vahvistamaan rahoitusekosysteemiä, Intian keskuspankin odotetaan julkaisevan ohjeet myyntipisteliiketoiminnan (POS) toimilupien myöntämisestä, tiedotusvälineet kertovat. Tämän jälkeen kolmannen osapuolen POS-operaattoreiden olisi hankittava lisenssit toimiakseen tilassa, ja tämän odotetaan vaikuttavan sellaisiin pelaajiin kuin Pine Labs, MSwipe, Paytm ja BharatPe muutamia mainitakseni.

Tiedotusvälineiden mukaan valtiovarainministeriö on vaatinut tehostettua KYC-menettelyä ja pankkien ja rahoituslaitosten laajaa due diligence -tarkastusta kauppiaiden ottamiseksi mukaan suojellakseen asiakkaita kyberriskeiltä. Tiettyjen media-alustojen lainaamat lähteet sanoivat, että tietoturvaa ja tietosuojaa on vahvistettava kauppiaiden ja BC-tasolla, koska kompromissimahdollisuudet ovat suuremmat tällä tasolla.

Lähteet kertoivat PTI:lle, että RBI voi neuvoa pankkeja ja rahoituslaitoksia tarkistamaan pankkien keskittymistä kyberpetospisteisiin ja niiden käyttöönottoa sekä petokseen osallistuneiden mikropankkiautomaattien estämistä. Tämä oli lähteiden mukaan yksi ehdotuksista äskettäin pidetyssä ministeriöiden välisessä kokouksessa, jonka tavoitteena oli edistää kyberturvallisuutta ja valvoa talouspetoksia.

National Crime Records Bureaun (NCRB) keräämien tietojen mukaan vuonna 2023 ilmoitettiin peräti 11 28 265 tapausta 7 488,63 miljoonan ruplan arvosta taloudellista kyberpetosta.

Raporttien mukaan toimilupakehyksen käyttöönoton tavoitteena on varmistaa toiminnan harmonia ja luoda tasapuoliset toimintaedellytykset online- ja offline-maksuoperaattoreille.

Kolmannen osapuolen offline-maksuoperaattoreiden arvioidaan säilyttävän päivittäisen keskimääräisen 400 miljoonan rupian saldon verrattuna online-tilassa nähtyihin 1 000 miljoonaan rupiaan, ja olisi kaikkien sidosryhmien edun mukaista saada aikaan lainsäädännölliset muutokset ennen offline-markkinoista tulee liian suuri.