Sertifioitujen suunnittelijoiden rahoitussuunnitteluneuvoja tarjoaa useita etuja: Opiskelu

Se, miten käytät rahojasi, ratkaisee, kuinka hyvin voit käyttää niitä omaan hyvinvointiisi ja läheisiisi. Jos rahaa ei hoideta hyvin, siitä voi tulla stressin lähde monille ihmisille. Se voi vaikuttaa ihmisiin henkilökohtaisesti ja vaikuttaa heidän unensa laatuun ja jopa mielenterveyteen. Kaikki eivät kuitenkaan pysty hoitamaan rahojaan ja tulevia taloudellisia tarpeitaan yksin. Täällä ammattimaiset taloussuunnittelijat tulevat auttamaan ihmisiä ottamaan talouselämänsä hallintaan. Ovatko tällaiset suunnittelijat kuitenkin todella tehokkaita? Financial Planning Standards Boardin (FPSB) tilaama tutkimus ehdottaa, että he tekevät niin.

Äskettäin julkaistu tutkimus esittelee vakuuttavan vertailun sellaisten henkilöiden henkilökohtaisten kokemusten välillä, jotka navigoivat talousmatkallaan yksin, jotka työskentelevät taloussuunnittelijan kanssa, ja mikä tärkeintä, niiden henkilöiden välillä, jotka hakevat neuvoja Certified Financial Plannerilta (CFP), jonka myöntämä ammattitodistus. FPSB tiukan CFP-opetussuunnitelman päätyttyä.

Tutkimuksessa tarkasteltiin taloussuunnittelun arvoa mittaamalla taloussuunnittelun taloudellisia ja ei-taloudellisia vaikutuksia elämänlaadun, taloudellisen luottamuksen, taloudellisen tyytyväisyyden ja kokemisen arvon osalta, samalla kun kumottiin taloussuunnitteluun liittyvät myytit ja analysoitiin ammatin tulevaisuutta.

Tutkimus osoittaa, että ihmiset, jotka työskentelevät ammattimaisen taloussuunnittelijan kanssa voivat paremmin sekä taloudellisesti että laajemmin. He kertovat, että heillä on parempi elämänlaatu, heillä on enemmän taloudellista luottamusta ja joustavuutta ja he tuntevat olevansa tyytyväisempiä taloudelliseen tilanteeseensa. Seuraavassa on kuitenkin joitain mielenkiintoisempia tutkimuksen tuloksia:

• 80 100 intialaisesta kuluttajasta katsoo, että ammattimaiset taloussuunnittelupalvelut ovat auttaneet parantamaan heidän elämänlaatuaan, kun taas 75 100:sta kokee olevansa taloudellisesti varmempia. 91 % CFP:n ammattilaisen neuvomista eläkeläisistä koki, että heillä oli tarpeeksi rahaa eläkkeelle jäämiseen onnellisesti.
• Lähes 3 viidestä (76 %) rahoitussuunnittelijoiden asiakkaista on erittäin tyytyväisiä yleiseen varallisuustasoonsa, kun taas 63 % harkitsemattomista kuluttajista on. Noin 9/10 (94 %) CFP-ammattilaisten asiakkaista tuntee olonsa taloudellisesti turvalliseksi ja vastaava osuus 9:stä 10:stä (95 %) kokee olonsa paremmaksi.
• Asiattomat intialaiset pitävät parantuneen taloudellisen hyvinvoinnin ja mielenrauhan (42 %) ja varallisuuden kasvun (43 %) tärkeimpinä etuina taloussuunnittelun etsimisessä.
• Kuitenkin 27 % intialaisista pitää sitä liian kalliina ja 32 %:n on vaikea kuulla luotettavaa henkilöä.
• Lähes 9/10 (97 %) CFP-ammattilaisten asiakkaista sanoo, että rahoitussuunnittelun arvo on suurempi kuin kustannukset. Kaikki (100 %), joita CFP-ammattilainen neuvoi, ilmoittivat luottavansa taloussuunnittelijaan toimivaan asiakkaan parhaan edun mukaisesti.

Taloussuunnittelu hyödyttää muutakin kuin varakkaita

Tutkimuksessa todetaan, että 70 % neuvonantajana olevista intialaisista, joiden tulot ovat 65 lakhs tai vähemmän, raportoi parantuneesta perhe-elämästä, parantuneesta sosiaalisesta elämästä (53 %), parantuneesta mielenterveydestä (61 %) ja parantuneesta työtyytyväisyydestä (62 %).

Taloudellinen neuvonta avaa rahan lisäksi muitakin etuja parantamalla yleistä mielenterveyttä

• Yli 1/2 (60 %) intialaisista, jotka työskentelevät yhteisen kalastuspolitiikan ammattilaisen kanssa, on ilmoittanut, että taloudelliset neuvot ovat vaikuttaneet myönteisesti heidän mielenterveyteensä ja perhe-elämäänsä.
• Lisäksi 76 % CFP-ammattilaisten kanssa työskentelevistä asiakkaista kokee yleensä selviävänsä hyvin kaikista terveysongelmista verrattuna 71 %:iin neuvottelemattomista intialaisista.
• Tutkimus paljastaa myös, että CFP:n ammattilaisten asiakkaat raportoivat korkeimmasta elämänlaadusta (82/100) verrattuna muihin taloussuunnittelun ammattilaisten kanssa työskenteleviin (79/100) ja neuvottelemattomiin (76/100).
• CFP-ammattilaisten asiakkaat osoittavat vahvaa luottamusta taloussuunnittelijoihinsa. Raportti paljastaa, että intialaiset kokivat enemmän arvoa työskennellä YKP:n ammattilaisen kanssa (pistemäärä 82/100) kuin neuvonantajan, joka ei ole CFP-ammattilainen (79/100).
• Luottamus on myös merkittävästi korkea, sillä 100 % CFP-ammattilaisten kanssa työskentelevistä asiakkaista luottaa taloussuunnittelijaan toimivaan asiakkaan etujen mukaisesti, ja 98 % CFP-ammattilaisen kanssa työskentelevistä asiakkaista todennäköisesti jatkaa suhdetta taloussuunnittelijansa kanssa.

Dante De Gori, CFP, toimitusjohtaja, FPSB Ltd. sanoo: ”Nykyisessä epävakaassa ilmapiirissä, jossa odottamattomat tapahtumat voivat lähettää shokkiaaltoja läpi maailmantalouden, taloussuunnittelun yleensä ja erityisesti yhteisen kalastuspolitiikan ammattilaisten rooli on kasvanut entisestään. ratkaisevan tärkeää, jotta kuluttajat voivat tehdä tietoisia taloudellisia päätöksiä ja saavuttaa pitkän aikavälin tavoitteensa samalla kun he voivat nauttia paremmasta elämänlaadusta.”

”Tämän maailmanlaajuisen tutkimuksen tulokset valaisevat vakuuttavan todellisuuden: valtavan arvon, jonka YKP:n ammattilaiset tuovat tukeessaan asiakkaiden taloudellisia tarpeita epävarmuuden aikoina, vahvistaen CFP-sertifioinnin mainetta taloussuunnittelun huippuosaamisen maailmanlaajuisena symbolina”, De Gori lisäsi. .

(Yllä oleva sisältö perustuu FPSB Intian lehdistötiedotteeseen)