Paytm Payments Bank ei pystynyt asentamaan laitteita epäilyttävien tapahtumien havaitsemiseen ja raportoimiseen PMLA:n mukaisesti: FIU – Banking & Finance News
Paytm Payments Bank ei ole ottanut käyttöön sisäistä mekanismia epäilyttävien liiketoimien ”havaitsemiseksi ja ilmoittamiseksi” rahanpesun vastaisen lain mukaisesti, eikä se onnistunut suorittamaan maksupalvelunsa due diligence -tarkastusta, rahanpesun selvittelykeskus totesi sakon määräämisessä. 5,49 miljoonaa rupiaa digitaalisesta kokonaisuudesta.
Liittovaltion taloudellisten tiedustelutietojen keruu- ja levitysvirasto totesi 1. maaliskuuta antamassaan määräyksessä, että nämä syytteet pankkia vastaan, joka on PMLA:n mukainen rahanpesun selvittelykeskuksessa rekisteröity raportointiyksikkö, oli ”näytetty toteen” yli neljän vuoden tutkimuksen ja esittelyilmoituksen jälkeen. annettu sitä vastaan 14.2.2022.
Unionin valtiovarainministeriön tiedotustilaisuuden jälkeen rahanpesun selvittelykeskuksen toiminnasta Paytm Payments Bankin tiedottaja oli kertonut, että sakko koskee kaksi vuotta sitten lopetetun toimialan asioita.
”Tämän ajanjakson jälkeen olemme tehostaneet valvontajärjestelmiämme ja raportointimekanismejamme rahanpesun selvittelykeskukselle”, tiedottaja sanoi.
Paytm Payments Bank Ltd (PPBL) on joutunut oikeudellisiin ongelmiin sen jälkeen, kun Reserve Bank määräsi sen lopettamaan uusien talletusten vastaanottamisen asiakkailta helmikuun 29. päivästä alkaen – määräaikaa jatkettiin myöhemmin maaliskuun 15. päivään.
Tätä seurasi Vijay Shekhar Sharma, joka erosi PPBL:n osa-aikaisena hallituksen puheenjohtajana ja uudelleenmuodostettavan pankin hallituksessa.
PTI:n käsiksi saamassa rahanpesun selvittelykeskuksen tiivistelmässä todettiin, että oikeudenkäynti kiusattua Paytm-yhteisöä vastaan aloitettiin vuonna 2020 lainvalvontaviranomaisten viittauksella ”usean yrityksen harjoittamasta laajasta laittomasta toiminnasta vieraaseen valtioon liittyvien henkilöiden syndikaatin alaisuudessa” ja sen jälkeen tehdystä hakemuksesta. Hyderabadin poliisin tietoverkkorikosyksikön FIR-ilmoitukset IPC:n ja Telanganan osavaltion rahapelilain eri kohtien mukaisesti.
Poliisin valituksissa kerrottiin, että tietyt tahot ja niiden yritysverkosto osallistuivat useisiin laittomiin toimiin, kuten online-uhkapelien järjestämiseen ja auttamiseen, ja näistä laittomista toiminnoista saadut rahat ”reititettiin ja kanavoivat” samojen tahojen ylläpitämien pankkitilien kautta. pankin (Paytm Payments Bank) kanssa.
Rahanpesun selvittelykeskus kertoi tämän tutkimuksen aikana törmänneensä julkisiin raportteihin, joiden mukaan näiden tahojen todettiin huijanneen lakhoja intialaisia vilpillisillä palveluilla, kuten uhkapeli-, treffi- ja suoratoistopalveluilla, jotka ovat laissa kiellettyjä.
”Näiden petollisten toimien tuotto siirrettiin myöhemmin ulkomaille, ja useat mukana olleet tahot käyttivät maksunvälittäjiä toteuttaakseen petollisia suunnitelmiaan maan sisällä”, määräyksessä sanottiin.
Maksumaksupankki, määräyksen mukaan, näyttää jättäneen täyttämättä rahanpesun estämisestä annetun lain (PMLA) IV luvun mukaisia velvoitteitaan ja sen on todettu ”rikkoneen” velvollisuuttaan pääasiassa kahdesta syystä – maksuihin liittyvistä seikoista. maksut ja saajan tiliin liittyvät maksut.
Ensimmäisen mukaan rahanpesun selvittelykeskus on veloittanut pankkia siitä, että se ei ole ”ottanut käyttöön sisäistä mekanismia epäilyttävien liiketoimien havaitsemiseksi ja ilmoittamiseksi PMLA- ja PML-säännöissä määrätyllä tavalla, mukaan lukien viittaus pankkiin maksupalveluun ja pankkiin kuuluvien tahojen tileihin.” kysymys”.
Rahanpesun selvittelykeskus on myös syyttänyt pankkia jatkuvan due diligence -velvollisuuden laiminlyönnistä maksupalvelunsa ja samaan palveluun liittyvien asianomaisten tahojen tilien suhteen.
Rahanpesun selvittelykeskus on myös syyttänyt sitä siitä, että se ”epäonnistui” täyttämään kolmannen osapuolen KYC:hen luottamista koskevia vaatimuksia, koska se luottaa vaatimustenvastaiseen tai sääntelemättömään yhteisöön rikkoen PMLA:n ylläpitoa koskevaa pykälää 12. raportoivien tahojen tietueista.
Rahanpesun selvittelykeskuksen määräyksessä todettiin saajan tiliin liittyvien maksujen osalta, että pankki ei jättänyt 34 saajan tiliä koskevia epäilyttäviä liiketoimia koskevia ilmoituksia PMLA:n edellyttämällä tavalla ja määräajoissa.
Virasto veloitti myös pankin jatkuvan due diligence -tarkastuksen laiminlyönnistä 34 edunsaajan tilien osalta, jotka saivat tuloja kyseisten tahojen maksutileiltä.
Rahanpesun selvittelykeskus määräsi Paytm Payments Bankille 5,49 miljoonan ruplan sakon näistä rikkomuksista PMLA:n pykälän 13 mukaisesti, joka puhuu rahallisen seuraamuksen määräämisestä raportoivalle taholle velvoitteiden noudattamatta jättämisestä.
Tällaisen PMLA:n mukaisen raportoivan tahon on pidettävä kirjaa kaikista liiketoimista siten, että yksittäiset tapahtumat voidaan rekonstruoida, toimitettava raportti rahanpesun selvittelykeskukselle säädetyssä ajassa ja pidettävä kirjaa asiakirjoista, jotka osoittavat asiakkaidensa ja tosiasiallisten omistajiensa henkilöllisyyden. sekä asiakkaisiinsa liittyvät tilitiedostot ja liikekirjeenvaihto.
