Intia saa viidennen joukon sveitsiläisiä pankkitilitietoja automaattisen tiedonvaihdon puitteissa

Intia on saanut uudet sveitsiläiset pankkitilitiedot kansalaisistaan ​​ja organisaatioistaan ​​osana vuotuista automaattista tietojenvaihtoa, jonka yhteydessä Sveitsi on jakanut tiedot lähes 36 miljoonasta rahoitustilistä 104 maan kanssa. Tämä on viides tällainen vuotuinen tietojenvaihto Sveitsi ja Intia, kun viranomaiset sanoivat, että Intian viranomaisille jaetut uudet tiedot koskevat ”satoja rahoitustilejä”, mukaan lukien monet tapaukset, joissa on useita tilejä, jotka liittyvät joihinkin henkilöihin, yrityksiin ja säätiöihin.

Jaettuja tietoja ovat muun muassa henkilöllisyys-, tili- ja taloustiedot, mukaan lukien nimi, osoite, asuinmaa ja verotunnus sekä tiedot raportoivasta rahoituslaitoksesta, tilin saldosta ja pääomatuloista. Viranomaiset eivät paljastaneet kyseessä olevaa summaa vaihdetuissa tiedoissa tai muissa yksityiskohdissa vedoten tietojenvaihdon luottamuksellisuuslausekkeeseen ja sen mahdollisiin kielteisiin vaikutuksiin jatkotutkimuksiin, mutta väitti, että tietoja käytettäisiin laajasti epäiltyjen veronkierron ja muiden väärinkäytösten, mukaan lukien rahankäytön, tutkinnassa. rahanpesusta ja terrorismin rahoituksesta.

Vaihto tapahtui viime kuussa, ja Sveitsi jakaa seuraavan tiedon syyskuussa 2024, virkamiehet lisäsivät. Vaihdettujen tietojen avulla veroviranomaiset voivat tarkistaa, ovatko verovelvolliset ilmoittaneet tilinsä oikein veroilmoituksissaan. Sveitsin pääkaupungissa Bernissä liittovaltion verohallinto (FTA) ilmoitti maanantaina, että se on vaihtanut tietoja rahoitustileistä 104 maan kanssa automaattisen tiedonvaihdon (AEOI) maailmanlaajuisen standardin puitteissa. Tänä vuonna Kazakstan, Malediivit ja Oman lisättiin aikaisempaan 101 maan listaan. Rahoitustilien määrä kasvoi lähes kahdella miljoonalla. Tiedonvaihto oli vastavuoroista 78 maan kanssa. 25 maan tapauksessa Sveitsi sai tietoja, mutta ei toimittanut niitä joko siksi, että kyseiset maat eivät vielä täytä kansainvälisiä luottamuksellisuutta ja tietoturvaa koskevia vaatimuksia (13) tai koska ne päättivät olla vastaanottamatta tietoja (12). Tietoja ei toimitettu. vaihdettiin myös tänä vuonna Venäjän kanssa.

Tällä hetkellä noin 9 000 raportoivaa rahoituslaitosta, mukaan lukien pankit, säätiöt ja vakuutuksenantajat, on rekisteröitynyt vapaakauppasopimukseen. Nämä laitokset keräsivät tiedot ja siirsivät ne FTA:lle.”FTA lähetti tietoja noin 3,6 miljoonasta rahoitustilistä kumppanivaltioille ja sai tietoja noin 2,9 miljoonasta rahoitustilistä”, FTA sanoi, mutta ei antanut tietoja rahoitusvarojen määrä.Sveitsin valtionvirasto sanoi, että vaihdettujen tietojen avulla kantonien veroviranomaiset voivat tarkistaa, ovatko veronmaksajat ilmoittaneet veroilmoituksessaan ulkomailla olevat tilit oikein.Vaikka vapaakauppasopimus ei paljastanut kaikkien 104 maan nimiä ja lisätietoja, Viranomaiset sanoivat, että Intia oli näkyvästi tietonsa saaneiden joukossa viidettä vuotta peräkkäin, ja Intian viranomaisille jaetut tiedot koskivat suurta määrää henkilöitä ja organisaatioita, joilla oli tilejä sveitsiläisissä rahoituslaitoksissa.

Intia oli saanut ensimmäiset tiedot Sveitsistä AEOI:n puitteissa syyskuussa 2019. Se oli niiden 75 maan joukossa, jotka saivat kyseisen tiedon kyseisenä vuonna. Vuonna 2022 Intia oli 86 tällaisen kumppanimaan joukossa. Asiantuntijoiden mukaan Intian saamat AEOI-tiedot ovat olleet varsin hyödyllisiä vahvan syytteen nostamiseen niitä vastaan, joilla on kirjaamatonta omaisuutta, sillä ne tarjoavat täydelliset tiedot talletuksista ja siirroista sekä kaikista tuloista, myös arvopapereihin ja muihin omaisuuseriin tehdyistä sijoituksista. Nimettömänä pysyneet viranomaiset sanoivat, että yksityiskohdat liittyvät pääasiassa liikemiehiin, mukaan lukien ulkomailla asuvat intialaiset, jotka ovat nyt asettuneet useisiin Kaakkois-Aasian maihin sekä Yhdysvaltoihin, Yhdistynyt kuningaskunta ja jopa jotkin Afrikan ja Etelä-Amerikan maat.Sveitsi oli sopinut AEOI:sta Intian kanssa pitkän prosessin jälkeen, johon sisältyi tietosuojaa ja luottamuksellisuutta koskevan Intian tarvittavan oikeudellisen kehyksen tarkistaminen.

Lisäksi Sveitsin viranomaiset ovat jo muutaman viime vuoden aikana jakaneet tietoja sadoista Intian kansalaisista ja yhteisöistä saatuaan hallinnollisia avunpyyntöjä tapauksissa, joissa tutkitaan taloudellisia väärinkäytöksiä, mukaan lukien veronkierto, viranomaiset lisäsivät. Nämä tapaukset liittyvät enimmäkseen vanhempiin tileihin. joka on saatettu sulkea ennen vuotta 2018, josta Sveitsi on jakanut yksityiskohdat Intian kanssa aikaisemman keskinäisen hallinnollisen avun puitteissa, koska Intian viranomaiset olivat toimittaneet alustavaa näyttöä näiden tilinhaltijoiden verotukseen liittyvistä väärinkäytöksistä.

AEOI koskee vain tilejä, jotka ovat aktiivisia tai jotka suljettiin vuoden 2018 aikana. Jotkut näistä tapauksista liittyvät yhteisöihin, jotka intiaanit ovat perustaneet useille merentakaisille lainkäyttöalueille, kuten Panamaan, Brittiläisille Neitsytsaarille ja Caymansaarille, kun taas yksityishenkilöt ovat enimmäkseen liikemiehiä ja muutamia poliitikkoja ja entisiä kuninkaallisia sekä heidän perheenjäseniään. Virkamiehet eivät kuitenkaan suostuneet antamaan tietoja intialaisten tilien tarkasta lukumäärästä tai niiden varojen määrästä, jotka olivat intialaisten tileillä, joista tiedot on jaettu Intian kanssa. . Sveitsi on myös suostunut jakamaan tietoja ulkomaalaisten omistamista kiinteistöistä. Tätä pidetään tärkeänä virstanpylvänä Intian hallituksen taistelussa ulkomaille väitetysti piilotettua mustaa rahaa vastaan, koska viranomaiset voivat saada täydelliset tiedot intiaanien omistamista asunnoista, asunnoista ja osakehuoneistoista Sveitsissä sekä myös tällaisista kiinteistöistä saaduista tuloista, jotta se voi tutkia näihin varoihin liittyviä verovelkoja.

Muutoksella on merkitystä Sveitsille, joka yrittää kovasti asettua uudelleen keskeiseksi maailmanlaajuiseksi rahoituskeskukseksi, samalla kun se torjuu pitkään jatkuneen käsityksen Sveitsin pankkijärjestelmästä väitetyn mustan rahan turvasatamana. Asiantuntijat ja Sveitsiin sijoittajien houkutteleva yritys uskoo, että siirto auttaisi myös poistamaan väärinkäsityksiä siitä, että kaikki sveitsiläisiin omaisuuseriin sijoitetut rahastot ovat laittomia, ja auttaisi pitkälle Sveitsin määrittämisessä ensisijaiseksi sijoituskohteeksi, mukaan lukien kiinteistöomaisuus.

Tiedot voittoa tavoittelemattomille järjestöille ja muille säätiöille suoritettavista lahjoituksista sekä yksityiskohdat digitaalisiin valuuttoihin tehtävistä sijoituksista jäävät edelleen AEOI-kehyksen ulkopuolelle. Sveitsin ensimmäinen tällainen vaihto tapahtui syyskuun 2018 lopussa, ja siihen osallistui 36 maata, mutta Intia ei tuolloin listalla. Taloudellisen yhteistyön ja kehityksen järjestön (OECD) maailmanlaajuinen foorumi tarkastelee AEOI:n täytäntöönpanoa.