8-10 % salkusta tulee kohdentaa jalometalleihin: Tapan Patel, Tata AMC

Tata Asset Management on ilmoittanut käynnistävänsä 4 NFO:ta – 2 Exchange Traded Funds (ETF) ja 2 Fund of Funds (FOF). Nämä rahastot tarjoavat sijoittajille mahdollisuuden ottaa altistuminen kullalle ja hopealle omaisuusluokkana, jolla on alhaiset transaktiokustannukset, korkea likviditeetti ja alhainen kulusuhde.

Tässä yhteydessä Sanjeev Sinha FinancialExpress.Com:sta otti kiinni hänen näkemyksensä siitä, pitäisikö sijoittajan sisällyttää kulta- ja hopea-ETF-rahastot sijoitussalkkuunsa ja kuinka suuri osa salkusta tulisi sijoittaa jalometalleihin? Otteita:

Kulta- ja hopea-ETF-osuudet edustavat fyysisiä metalleja demat-muodossa, joilla voidaan helposti käydä kauppaa pörssiympäristössä ETF:n kaupankäyntiaikoina. Sijoittaja voi hyötyä arvon noususta, varojen hajauttamisesta ja korkeasta likviditeetistä sijoittamisen helppoudella minimaalisin kustannuksin. Kulta- ja hopea-ETF:t ovat tiukasti säänneltyjä sijoitusinstrumentteja. Siksi niitä pidetään yhtenä turvallisimmista sijoitusvälineistä fyysistä omistusta vastaan.

Kullan hinta on ollut viime aikoina huimassa nousussa, kun kotimainen kullan hinta saavutti kaikkien aikojen ennätyksen joulukuussa 2023 ja nousi lähes 17 % CYTD:lle. Kullan hinta saattaa pysyä korkealla keskipitkällä aikavälillä ottaen huomioon globaalit makrot ja geopoliittiset tekijät. Inflaatiolukujen helpotus, työmarkkinoiden heikkous ja geopoliittiset riskit ovat lisänneet markkinoiden suhtautumista nopeampiin koronlaskuihin. Hopean hinta on rajoittanut nousua kultaan verrattuna teollisuuden alhaisemman kysynnän vuoksi. Hopean hinta saattaa nousta Kiinan talouden ja euroalueen teollisuuden asteittaisen elpymisen myötä. Hopean hinnat voivat pysyä korkealla pitkällä aikavälillä globaalien makrotekijöiden tuen myötä. Dollarin heikkeneminen ja USA:n joukkovelkakirjalainojen tuottojen lasku voivat edelleen tukea sekä kullan että hopean hintaa keskipitkällä aikavälillä.

Kyllä, ottaen huomioon investointien ja korujen kysynnän pysähtyneen, kullan ja hopean kysyntä on kasvanut teknologian, lääketieteen ja teollisuuden aloilla viime vuosina. Molempien jalometallien kaivostarjonta on rajallinen, kun taas käyttö on laajentunut segmenteille. Kullan ja hopean kysyntä paratiisina on yleensä negatiivisesti sidoksissa talouskasvuun. Olemme kuitenkin todistaneet myös investointikysynnän ja teollisuuden kysynnän kasvua, ja tulot henkeä kohden ovat kasvaneet talouskasvun aikoina.

Kullan ja hopean hinnat ovat nähneet useita härkäsyklejä, joiden ajanjakso on lyhentynyt viimeisen 20 vuoden aikana geopoliittisten ja kauppapoliittisten tekijöiden nousun myötä. Sijoittaja voi etsiä vähintään 8-10 % allokaatiota kullalle ja hopealle lieventääkseen epävarmaa riskiä. Prosenttiosuus voi kuitenkin vaihdella henkilöstä toiseen ottaen huomioon hänen riskinottohalunsa, sijoitustyylinsä, sijoitusstrategiansa jne.

Kulta-ETF:ien sisäänvirtaukset ovat kasvaneet tasaisesti markkinoiden epävakauden ja geopoliittisen epävarmuuden lisääntyessä. AMFI:n toimittamien tietojen mukaan hallinnoitava nettovarallisuus oli marraskuussa 2023 26 995 miljoonaa rupiaa, kun taas elokuussa tulot olivat suurimmat viimeisen 17 kuukauden aikana. Hopeaiset ETF-rahastot saavat asteittain sijoittajien vetovoimaa kahden vuoden sisällä lanseerauksesta Intiassa.

Tata Gold Exchange Traded Fundin (ETF) yksikköhinnan tulee olla suunnilleen sama kuin 1 milligramman fyysisen kullan hinta allokointipäivänä sijoittajalle. AMC:n tavoitteena on tarjota kultainen sijoitusväline, joka on edullinen jokaiselle sijoittajalle ja uusille nuorille sijoittajille. Sijoittajat voivat saada osuudet halvemmalla, jolloin ne ovat saatavilla milloin tahansa sijoituksen saatavuuden mukaan. Alhaisemmalla hinnalla voi saada hyviä tuloja/volyymeja, mikä voi johtaa tuotteen korkeaan likviditeettiin, mikä voi olla hyödyllistä sekä AMC:lle että sijoittajille.

Vastuuvapauslauseke: Tämä on kirjoittajan henkilökohtainen mielipide. Lukijoita kehotetaan ottamaan yhteyttä rahoitussuunnittelijaan ennen sijoitusten tekemistä.