RBI suorittaa erityisen tarkastuksen IIFL Financen, JM Financial Productsin tekemien säännösten rikkomuksista – Pankki- ja rahoitusuutiset
IIFL Finance Ltd:lle ja JM Financial Products Ltd:lle (JMFPL) tehdään erityinen auditointi säännösten rikkomusten tutkimiseksi edelleen, koska Reservipankki on käynnistänyt tilintarkastajien nimitysprosessin.
Reservipankki on järjestänyt kaksi erillistä tarjouskilpailua tilintarkastajien nimittämiseksi näiden kahden ei-pankkirahoitusyhtiön erityistarkastuksiin.
Intian arvopaperi- ja pörssilautakunnan (Sebin) rikosteknistä tarkastusta varten valtuuttamat tilintarkastusyritykset voivat osallistua tarjouskilpailuun, ja tarjousten viimeinen jättöpäivä on 8. huhtikuuta Intian keskuspankin julkaiseman tarjousasiakirjan mukaan.
Valitut yritykset palkitaan tarjousasiakirjojen mukaisesti 12.4.2024.
Aiemmin tässä kuussa Reserve Bank rajoitti näitä kahta tahoa säännösten noudattamatta jättämisen vuoksi.
Keskuspankki kielsi IIFL Financea rankaisemasta tai maksamasta kultalainoja sen jälkeen, kun sen kultalainasalkussa havaittiin olennaisia valvontaan liittyviä seikkoja.
RBI oli sanonut, että se teki yhtiötä koskevan tarkastuksen viitaten IIFL:n taloudelliseen asemaan 31.3.2023.
”Yhtiön kultalainasalkussa havaittiin tiettyjä olennaisia valvontaan liittyviä huolenaiheita, mukaan lukien vakavat poikkeamat kullan puhtauden ja nettopainon määrittämisessä ja sertifioinnissa lainojen sanktiohetkellä ja huutokaupan yhteydessä maksukyvyttömyyden yhteydessä”, RBI oli kertonut. sanoi lausunnossaan.
Sääntelyrikkomusten lisäksi nämä käytännöt vaikuttavat merkittävästi ja haitallisesti asiakkaiden etuihin, keskuspankki lisäsi.
Päivää myöhemmin Reserve Bank asetti rajoituksia JM Financial Products Ltd:lle sen jälkeen, kun yhtiö totesi, että yritys oli ryhtynyt erilaisiin manipulaatioihin, mukaan lukien toistuvasti auttanut ryhmää omia asiakkaitaan tekemään tarjouksia erilaisista listautumisista lainavaroilla.
Keskuspankki kielsi systeemisesti merkittävää ei-talletuksia ottavaa NBFC:tä tarjoamasta minkäänlaista rahoitusta osakkeita ja joukkovelkakirjoja vastaan, mukaan lukien seuraamukset ja lainojen maksaminen osakkeiden listautumisannin (IPO) perusteella ja debentuurien merkintä.
RBI sanoi lausunnossaan, että toimet olivat ”tarpeellisia tiettyjen vakavien puutteiden vuoksi, joita havaittiin lainoissa, jotka yhtiö on hyväksynyt IPO-rahoitukseen sekä NCD-merkintöihin (non-convertible debentures).
