Warren Buffettin suunnitelma markkinoiden lyömiseen ja varallisuuden rakentamiseen vuonna 2025
Kuvittele, että teet sijoituksen kovalla ansaitulla rahalla. Ostat maatilan lupaavalla paikalla. Ja maan kanssa sinua siunataan naapurin, viereisen tilan omistajan kanssa. Nyt tämä naapuri tulee vain tilallesi joka päivä ja sanoo jotain omituista. Eräänä päivänä hän on onnellisempi kuin koskaan, valmis maksamaan omaisuuden maastasi. Seuraavaksi hän on masentunut ja tarjoaa myydä kappaleensa halpoja hintoja kuivuuden huhujen vuoksi.
Naapurisi mieliala kääntyy nopeammin kuin monsuunituuli. Mutta hänen tarjouksillaan ei ole juurikaan tekemistä maan todellisen arvon kanssa, joka riippuu hedelmällisestä maaperästä, tasaisesta tuotannosta, tulevasta potentiaalista … kaikki se. Antaisitko tämän kaverin soittaa laukauksille maasi?
Tämä on Warren Buffettin ”Mr. Market” -tarina, joka on lainattu hänen mentoriltaan Benjamin Grahamilta, ja se on pelinvaihtaja intialaisille sijoittajille, jotka ajavat osakemarkkinoidemme ylä- ja alamäkiä. Jos sinut on koskaan pyyhkäissyt markkinoiden vimma tai jäädytetty onnettomuuden aikana, tämä lähestymistapa voi olla ankkurisi. Kyse ei ole nopean rahan ansaitsemisesta, vaan enemmän kestävän varallisuuden rakentamisesta Intian elinvoimaisilla, arvaamattomilla markkinoilla. Haluatko muuttaa herra Marketin hulluuden kumppaniksi varallisuuden rakentamisessa?
Mikä tekee herra Marketista?
Buffett toteaa selkeästi: ”Markkinat ovat äänestyskone lyhyellä aikavälillä, punnituskone pitkällä tähtäimellä.” Päivittäiset osakekurssit ovat kuin suosiokilpailu, jota heiluttavat hype, pelko tai viruspoliisi X: llä. Ajan myötä hinnat kuitenkin heijastavat yrityksen todellista arvoa, voittoja, varoja ja kasvupotentiaalia.
Intian markkinat ovat elävä esimerkki. Yhden uutisen otsikko politiikan muutoksesta voi lähettää pankkivarastoja rakettien tai säiliön. Huono lyhytaikainen monsuuni ennustavat vasaran maatalouden osakkeet. Diwali herättää kuluttajavaraston rallin, kun taas globaali kriisi, kuten öljyn hintapihki laukaisee paniikkimyynnin. Herra Market ei välitä unelmistasi ostaa kodin tai rahoittaa lasten koulutusta. Hän on liian kiireinen ajaessaan emotionaalista vuoristorataan tarjoamalla paisutettuja hintoja, kun hän on iloisia ja likakalvoja tarjouksia, kun hän on alhaalla. Salaisuus? Voit vain sanoa ”ei” hänen tarjouksilleen ja keskittyä asiaan.
Tästä syystä yksi kuuluu herra Marketin hulluuteen
Kasvataan se: Intian sijoitustila voi tuntua steroidien katumarkkinoilta. Whatsapp -ryhmät Buzz ”taattu” osakekankilla. TV -kanavat työntävät kaikki draamat vilkkuvilla tippuilla ja ”breaking -uutisilla”. Naapurisi kerskaa rahansa kolminkertaistamista satunnaisella varastossa, ja yhtäkkiä ihmettelet, menetätkö.
Buffettin neuvot leikkaavat: ”Ole peloissaan, kun muut ovat ahneita ja ahneita, kun muut pelkäävät.” Yksinkertainen, mutta vaikea seurata. Liian monet meistä jahtaavat varastoja, kun Sensex on nouseva, kiinni ”helpon rahan” hypeen. Paniikkimme, kun markkinat kaatuvat, huolissaan Doomsday-otsikoista. Tämä emotionaalinen edestakaisin tuhoaa vaurautta. Tiedot osoittavat, että intialaiset vähittäissijoittajat seuraavat usein markkinoiden indeksejä, ei siksi, että niillä on vähän aivoja, vaan koska he antavat Mr. Marketin mielialat hoitaa näyttelyä.
Ajattele sitä: et myy talosi, koska joku tarjosi puolet arvostaan huonolla tuulella. Joten miksi antaa herra Marketin tantrumit ohjata sijoituksiasi? Kyse ei ole SMARTSista, vaan enemmän siitä, että pysyy vakaana, kun kaikki muut menettävät sen.
Buffettin temppu: Mr. Market saa kumppanisi
Buffett ei vain käsittele Mr. Market. Hän saa hänet työskentelemään hänen puolestaan. Kun Mr. Market on taantumassa ja tarjoaa suuria yrityksiä alhaisella hinnalla, Buffett ostaa. Kun hän on euforinen, tarjoaen aivan liian paljon, Buffett saattaa myydä. Jos tarjoukset eivät ole järkeviä, hän kohauttaa olkiaan ja liikkuu.
”Suosikkikerroksen ajanjaksoni on ikuisesti”, Buffett sanoo, ja kyse on kiinni laadukkaiden yritysten kanssa, ei jahtaista markkinoiden kehitystä. Intian sijoittajille tämä tarkoittaa kolme suurta ajattelutapaa siirtymistä:
Kun ostat osakekannan, ostat palan todellista yritystä, sen tehtaita, asiakkaita ja kassavirtaa. Päivittäiset hinnanlaskut eivät muuta sitä.
Herra Marketin mielialan vaihtelut ovat sinun tilaisuutesi. Ostaa kiinteitä yrityksiä halpoja, kun hän on synkkä; Harkitse myyntiä, kun hän maksaa liikaa.
Buffett sanoo, että markkinat palkitsevat potilaan. Välittömien tulosten koukussa olevassa maailmassa odottaminen on salainen ase.
Kuinka voittaa Intian markkinoilla
Hukkuu melu. Lopeta portfolion tarkistaminen joka tunti, koska se ei ole muuta kuin stressin ansa. Vaihda kuukausittaisiin arvosteluihin. Ohita X -osakekankit ja kaivaa yrityksen vuosikertomukset. Esitä asiaankuuluvat kysymykset, kuten tällä yrityksellä on vahva etu, kuten brändi, jota kukaan ei voi voittaa? Onko johto luotettava? Ovatko talousvarat vankka? Etsi yrityksiä, jotka voivat seisoa myrskyjä ja jopa tulla loistamaan.
Rakenna tarkistuslista. Aseta selkeät sijoittamisen säännöt. Hallitseeko yritys kenttäänsä? Voitko selittää sen liiketoiminnan ystävälle yksinkertaisella kielellä? Kuinka se pärjää myrskyisinä aikoina yrityksenä? Onko johto uskottava?
Pysy aina valmiina. Pidä käteistä kätevää hypätäkseen mahdollisuuksia, kun Mr. Market on laskenut, kuten vuoden 2020 markkinoiden kaatumisen aikana, kun älykkäät sijoittajat tarttuivat kiinteisiin osakkeisiin edullisiin hintoihin. Kun hinnat hulluksi, kuten vuoden 2021 teknologiapuomissa, pidä tai myy.
Tee kotitehtäväsi hyvin. Buffett varoittaa: ”Riski tulee siitä, että et tiedä mitä teet.” Ennen sijoittamista ymmärrä yrityksen tulot, kilpailijat ja riskit. Sinun on tiedettävä yrityksen teollisuuden määräävä asema sen negatiivisten kanssa.
Emotionaalisen pelisi karkaisu
Herra Marketin lyöminen tarkoittaa tunteiden hallintaa. Ja näin voit tehdä sen.
Aseta systemaattiset sijoitussuunnitelmat (SIP) esimerkiksi 5000 Rs kuukaudessa laadukkaaseen ETF: ään, jotta vältetään emotionaaliset ajoitusvirheet.
Kirjoita miksi ostit tai myit varastossa. Ojatko hyviin varastoihin paniikissa vain nähdäksesi sen palautuvan? Heijasta ja oppi. Ei ole parempaa tapaa oppia kuin oppia omista virheistäsi.
Vietä aikaa pitkäaikaisten sijoittajien, ei päiväkaupan hype-koneiden kanssa. Lue Buffettin osakkeenomistajien kirjeet tai Grahamin Älykäs sijoittaja. Ohita televisiomarkkinoiden sirkus.
Kirjoita sijoitussäännöt muistiin – kuten vain kannattavien yritysten ostaminen – äläkä budge, riippumatta siitä, kuinka kova herra Market saa.
Buffett sanoo: ”Aika rakastaa suuria yrityksiä, ei keskinkertaisia.” Etsi yrityksiä, kuten Infosys, ja anna heidän kasvattaa varallisuuttasi vuosien varrella.
Intian iso mahdollisuus
Intian talous on voimalaitos. Nuori, digitaalinen ja valmis viettämään. Mutta markkinat heiluttavat. Herra Market jatkavat euforian ja epätoivon välillä. Älykkäät sijoittajat käyttävät näitä keinuja, ostavat pohjimmiltaan vahvoja yrityksiä upotuksissa ja pitävät tiukasti.
Seuraava siirtosi
Tarkista herra Marketin mieliala tänään. Tyytääkö hän varastoja liian korkealle vai tarjoaako tarjouksia? Katso muun muassa P/E -suhdetta. Jos numerot eivät laske, odota. Markkinat ovat omituisia, sinua ei pakoteta ostamaan tai myymään.
Kuva Mr. Marketista sivuna. Kun hän tarjoaa huonon kaupan, hymyile ja ohittaa. Kun hän on epätoivoinen myydä hienoa yritystä halpaa, toimi nopeasti. Buffett naulaa sen: ”Lameus, ei aivot, tekee loistavan sijoittajan.” Mitään hienoa tutkintoa ei tarvita, vain hiekkaa ohittaa melun, ostaa laadukkaita yrityksiä kohtuullisin hinnoin ja pitää kiinni.
Intian vilkkaiden markkinoiden avulla muutat herra Marketin draaman lippuksi kestävään varallisuuteen.
Tämän artikkelin tarkoituksena on vain jakaa mielenkiintoisia kaavioita, datapisteitä ja ajatuksia herättäviä mielipiteitä. Se ei ole suositus. Jos haluat harkita sijoitusta, sinua neuvotaan vahvasti neuvonantajaasi. Tämä artikkeli on ehdottomasti vain koulutustarkoituksiin.
Suhel Khan on ollut intohimoinen markkinoiden seuraaja yli kymmenen vuoden ajan. Tänä aikana hän oli olennainen osa Mumbaissa toimivan pääomantutkimusorganisaation myynti- ja markkinoinnin päällikköä. Tällä hetkellä hän viettää suurimman osan ajastaan leikkaamalla Intian super -sijoittajien sijoitukset ja strategiat.
