Warren Buffettin salaisuudet: Kuinka aloittelijoiden Intian tulisi sijoittaa

Sijoittaminen ei ole helppoa, ja jopa kokeneiden sijoittajien on toisinaan vaikeaa siirtyä sijoitusmaailman ajoittaiseen volatiliteettiin. Uusille sijoittajille, jotka ovat vasta aloittaneet matkansa, voi olla hämmentävämpää päättää mihin sijoittaa – osakkeet, sijoitusrahastot, kultaa tai jotain muuta. Jos huomaat kohtaavan tällaisen dilemman, voit kääntyä Warren Buffettin – yhden kaikkien aikojen menestyneimpien sijoittajien jakamiin kultaisiin sääntöihin – hänen kirjeidensä ja puheidensa kautta vuosien varrella. Buffett, joka tunnetaan myös nimellä ’Omahan viisas’, rakensi Berkshire Hathaway -nimisen ryhmittymän, joka on nyt yli 1 biljoonaa dollaria.

Yli 80 vuoden merkittävän sijoitusmatkansa ajan yksinkertaisuus on ollut Buffettin tunnusmerkki. Hänen sijoitusfilosofiansa on aina ollut yksinkertainen ja helppo soveltaa, minkä vuoksi hänen opetuksensa ovat yhtä arvokkaita sekä suurille että pienille sijoittajille. Kuten miljoonat ympäri maailmaa, myös monet Intian ihmiset ovat hyötyneet hänen periaatteista – ja monet muut saattavat pyrkiä aloittamaan sijoitusmatkansa seuraamalla Buffettin ajattomia ideoita.

Tämä artikkeli selittää Buffettin periaatteet käytännöllisellä, mutta yksinkertaisella tavalla, joka on räätälöity vastaamaan aloittelijoiden tarpeita Intian yhteydessä. Tässä on joitain kultaisia ​​sijoitussääntöjä, jotka legendaarinen sijoittaja on jakanut toistuvasti vuosikymmenien ajan.

Vinkki 1: Aloita aikaisin ja anna yhdistelmä tehdä työ

Warren Buffett käytti kerran lumipallon metaforia, joka rullaa pitkään mäkeä selittämään, kuinka yhdistäminen kertoo sijoittajille pitkällä tähtäimellä. Se on pohjimmiltaan, että sinun ei tarvitse aloittaa paljon rahaa, sinun on vain aloitettava, ja loput huolehtivat itse ajan myötä. Osittain hänen menestyksensä seuraamiseksi ilmiöille, Buffett, jonka nettovarallisuus on yli 149 miljardia dollaria, sanoi kerran hänen elämänsä olevan yhdistettyjen korkojen tuote.

Nykyään useiden sijoitustyökalujen avulla voit aloittaa pienillä määrillä, ja yhdistämisen hyöty auttaa näitä investointeja kasvamaan merkittävästi ajan myötä lisäämällä kiinnostusta. Sijoitusrahaston tilassa aloittelijoiden helpoin tapa sijoittaa järjestelmällisen sijoitussuunnitelman tai SIP: n avulla. SIP: llä sijoitat pienen määrän joka kuukausi ja ajan myötä tämä määrä kasvaa yhdistämisen voiman kautta.

Joten Buffettin ensimmäinen oppitunti on – aloita aikaisin ja anna yhdistelmä tehdä työ sinulle.

Vinkki 2: Sijoita vain siihen, mitä ymmärrät

Yksi Buffettin kuuluisista säännöistä on: ”Sijoita vain siihen, mitä ymmärrät hyvin.”

Hän kutsuu tätä sääntöä ”pätevyyden ympyrä”. Tämä tarkoittaa, että sijoittaminen siihen, mitä tiedät, on turvallista. Kun ymmärrät yrityksen tai sektorin, riski minimoidaan, ja lopulta on helpompaa tehdä tietoisia päätöksiä.

Intian uusille sijoittajille ’pätevyyspiiri’ voidaan selittää seuraavasti: Jos ymmärrät pankki-, FMCG- tai IT -sektorit, näihin yrityksiin sijoittaminen on sinulle parempi ja turvallisempaa.

Toisaalta, jos et ymmärrä monimutkaisia ​​tuotteita, kuten johdannaisia ​​tai kryptovaluutoja, mahdollisuudet menettävät rahat, koska sijoittaminen niihin lisää riskiä merkittävästi.

Tunnettuun tuotteeseen tai yritykseen tai sektoriin sijoittamisen etuna voit helposti ymmärtää niihin liittyviä liiketoimintaraportteja ja toimintaa.

Tämä Buffettin periaate opettaa, että sijoittamisen tarkoituksena ei ole vain voittoa, vaan myös suojata rahaa ja hallita riskiä viisaasti.

Vinkki 3: Vältä markkinoiden ajoitusta, pysy raiteilla

Warren Buffett sanoo, että osakemarkkinat ovat peli potilaan sijoittajille. Tämä tarkoittaa, että ne, jotka yrittävät toistuvasti, markkinat menettävät useimmiten.

Aina kun osakemarkkinat putoavat, monet sijoittajat paniikkia ja nostavat varojaan. Mutta Buffett ehdottaa, että paniikkien sijasta sellaisina aikoina tulisi jatkaa SIP: llä ja sijoituksillaan.

Esimerkiksi NIFTY ja Sensex putosivat yli 12% kumpikin tämän vuoden alussa, ja ne olivat useita vastatuulia. Tuolloin monet ihmiset lopettivat sijoittamisen. Mutta ne, jotka pysyivät kärsivällisinä ja jatkoivat SIP: tä, hyötyivät toipumisesta muutamaa kuukautta myöhemmin.

Siksi Buffettin neuvot ovat välttämättömiä jokaiselle sijoittajalle: pysyvät sen sijaan, että keskityisit markkinoiden vaihteluihin, pysy tiellä sijoitusmatkallasi. Tämä strategia tuottaa parhaat tuotot pitkällä aikavälillä.

Vinkki 4: Halvat hakemistorahastot voivat olla hyvä vaihtoehto

Buffett uskoi aina, että mikään ei ole parempaa kuin sijoittaminen edullisiin indeksirahastoihin. Hän kirjoitti jopa tahtossaan, että 90% hänen vaimonsa varoista sijoitetaan S&P 500 -indeksirahastoon. Tämä tarkoittaa hänen mielestään hakemistorahastoja luotettavin ja edullisin vaihtoehto pitkällä aikavälillä.

Myös Intiassa on helppo vaihtoehto – NIFTY 50 tai Sensex -hakemistorahastot. Nämä rahastot seuraavat suuria yrityksiä markkinoilla ja niillä on erittäin alhaiset kulut.

Vertailun vuoksi monilla aktiivisilla sijoitusrahastoilla on korkeat maksut ja kulut. Nämä kulut voivat vähentää palautuksia merkittävästi pitkällä aikavälillä. Siksi Buffett suosittelee, että indeksirahastot ovat järkevin vaihtoehto keskimääräisille sijoittajille, koska ne eivät tarjoa suuria riskiä eikä korkeita kuluja.

Vinkki 5: Älä koskaan sijoita lainatulla rahalla

Buffett sanoo: ”Jos olet fiksu, et tarvitse lainaa. Ja jos et ole fiksu, sinun ei pitäisi ottaa lainaa lainkaan.” Tämä tarkoittaa, että sinun ei pitäisi koskaan luottaa lainattuihin rahaan sijoitukseen.

Monet uudet sijoittajat tekevät usein tällaisia ​​virheitä nopeiden rikkauksien harjoittamisessa. He harjoittavat marginaalikauppaa, ostavat osakkeita henkilökohtaisten lainojen kanssa tai osallistuvat keinotteluvetoihin, joilla on suuri riski. Tämä ahneus rahan ansaitseminen on vaarallista, ikään kuin markkinat siirtyisivät odotuksesi vastaisesti, saatat lopulta menettää kaikki rahasi ja jättää syvään velkaan. Täällä Buffettin neuvo on tärkeä jokaiselle sijoittajalle: Sijoita aina keinoillasi ja älä koskaan tule markkinoille lainalla.

Vinkki 6: Keskity pitkällä aikavälillä, sivuuta lyhytaikaiset vaihtelut

Buffett uskoi aina, että todelliset sijoitustuotot tulevat vain, jos pidät kiinni pitkällä aikavälillä. Hän sanoi kerran: ”Suosikkiaksomme on ikuisesti.”

Aloittelija -sijoittajat voivat tehdä oppitunnin Buffettin periaatteesta valittaessa sijoitusrahastoja tai osakkeita ja pitämällä niitä ilman paniikkia 10–15 vuoden ajan.

Joten Buffettin neuvo on ajatella pitkäaikaisia ​​sen sijaan, että pääset kiinni lyhytaikaisiin uutisiin ja vaihteluihin.

Vinkki 7: Monipuolistaminen on hyvää

Warren Buffett uskoo, että ”monipuolistaminen on suojaa tietämättömyyttä vastaan.” Tämä tarkoittaa, että jos et ole täysin perehtynyt sijoittamiseen, sijoittaminen eri rahoitusinstrumenteihin voi olla hyödyllistä.

Paras lähestymistapa aloittelijoille on valita laajapohjaiset rahastot, kuten hakemistorahastot. Nämä levittävät rahasi useille yrityksille ja vähentävät riskiä. Sen sijaan 30–40 yksittäisen osakekannan ostaminen voi lisätä sekä sekaannusta että tappioita.

Kun sijoittajat saavat kokemusta ja ymmärtävät yrityksiä ja markkinoita, he voivat paremmin hallita salkkuaan.

Vinkki 8: Sijoita itseesi ja jatka oppimista

Vielä tärkeä Buffettin neuvo on: ”Paras sijoitus, jonka voit tehdä, on sijoittaminen itseesi.” Tämä tarkoittaa, että tietosi ja ymmärryksen lisääminen on hyödyllisempää kuin mikään sijoitus.

Sijoittajille tämä tarkoittaa keskittymistä taloudelliseen lukutaitoon. Lue vuosikertomukset, seuraa Sebin sijoittajien koulutusohjelmaa ja opi sijoittamisen perusteet.

Vuonna 2025 tämä on helpompaa kuin koskaan. Alueellisilla kielillä saatavilla olevat fintech -alustat, mobiilisovellukset ja taloudellinen sisältö ovat tehneet oppimisen sijoittamisesta yksinkertaisen ja kätevän kaikille. Tämä Buffettin oppitunti osoittaa, että mitä enemmän ymmärrät itseäsi, sitä paremmin sijoituspäätöksesi ovat.

Nämä Buffettin sijoitustunteja eivät vaadi erityisiä kykyjä, vaan kärsivällisyyttä ja kurinalaisuutta. Hänen menestyksensä periaatteilla osoittavat, että varovaisuudella ja kärsivällisyydellä kuka tahansa sijoittaja voi saavuttaa menestystä.

Kuten Buffett itse sanoo: ”Osakemarkkinat ovat laite rahan siirtämiseen kärsimättömästä potilaalle.”

Uusia sijoittajia on vakuutettava, että pienten, sijoittamisen säännöllinen sijoittaminen ja Buffettin opetusten seuraaminen johtaa taloudelliseen vapauteen pitkällä tähtäimellä. Tarvitset vain oikean suunnan ja kärsivällisyyden; Aika ja yhdistäminen tekevät loput.