Viisi parasta sijoitusrahastoa jopa 42% CAGR: llä 5 vuodessa: SmallCaps voitti! Rs 10k SIP: stä tulee Rs 12,42 lakh
Intian osakemarkkinoilla on ollut valtava eroosio viimeisen viiden kuukauden aikana, ja avainindeksit Sensex ja nifty laskivat jopa 14% (6. maaliskuuta) syyskuun huipuistaan. Laajemmista indekseistä Nifty Small-Cap 100 -indeksi on pudonnut noin 22% kaikkien aikojen korkeimmasta osumastaan 12. joulukuuta 2025. Samoin pienimuotoisen sijoitusrahasto on noussut suurimmaksi häviäjäksi lyhyellä aikavälillä (1 kuukausi, 3 kuukautta, 6 kuukautta ja 1 vuosi) markkinoiden myyntiin, kuten kategorioihin, kuten suuria cap, keskikohtaa, flexi-cap ja multi-cap.
Jos kuitenkin tarkastelet palautuksia viiden vuoden aikana, pienet rahastot ovat edelleen parempia kuin ikäisensä.
Viisi parasta rahaston luokkaa, jotka ovat antaneet viimeisen viiden vuoden parhaan tuotteen, sisältävät 3 pienimuotoista rahastoa, kun taas yksi alakohtainen rahasto ja yksi ELSS-rahasto. Rahastot, jotka ovat olleet heikot viime kuukausina, ovat esiintyneet pitkällä tähtäimellä vahvinta.
Tässä tarinassa tarkastelemme palautuksia ja muita viiden huipputason sijoitusrahaston ominaisuuksia eri luokkien välillä.
1. Quant Small Cap Fund – suora suunnitelma
Palautukset 5 vuoden aikana (CAGR): 41,72%
Tällä tuottoasteella kiinteämääräinen sijoitus 1 lakh 5 vuotta sitten olisi tullut sijoittajille 5 71 756 Rs.
SIP -palautukset (CAGR): 29,96%
10 000 Rs: n SIP olisi 5 vuotta sitten arvoinen 12 28 307 Rs.
2. Bandhan Small Cap Fund – suora suunnitelma
Palautukset 5 vuoden aikana (CAGR): 33,68%
Rs 1 lakh: n kiinteämääräinen sijoitus tässä rahastossa olisi antanut sijoittajille 4,26 979 Rs 5 vuoden kuluttua.
SIP -palautukset (CAGR): 27,75%
10 000 Rs: n SIP olisi 5 vuotta sitten arvoinen 11,67 048 Rs.
3. Nippon India Small Cap Fund – suora suunnitelma
Palautukset 5 vuoden aikana (CAGR): 31,07%
Tässä rahastossa Rs 1 lakh: n kiinteämääräinen sijoitus olisi 3 86 798 Rs nyt 5 vuoden kuluttua.
SIP -palautukset (CAGR): 26,04%
10 000 Rs: n SIP olisi muuttunut 11,21 677 Rs.
4. ICICI Prudential Infrastructure Fund – Suora suunnitelma
Palautukset 5 vuoden aikana (CAGR): 30,94%
Tässä rahastossa Rs 1 Lakh -yrityksen kiinteämääräinen sijoitus olisi kasvanut 3 84 911 Rs 5 vuoden kuluttua.
SIP -palautukset (CAGR): 30,47%
10 000 Rs: n SIP olisi muuttunut 12,42 726 Rs.
5. Quant ElSS -veronsäästörahasto – suora suunnitelma
Palautukset 5 vuoden aikana (CAGR): 30,26%
Tässä rahastossa 5 vuotta sitten sijoitettu Rs 1 lakh -kertakorvaus olisi tullut nyt 3,74 982 Rs.
SIP -palautukset (CAGR): 19,91%
10 000 Rs: n SIP olisi kasvanut 9,71 255 Rs, jos se aloitetaan 5 vuotta sitten.
Mitä näiden rahastojen esitykset osoittavat?
Onko oikein pelätä pienimuotoisten rahastojen laskua vai pitäisikö etsiä mahdollisuutta? Älä hätäänny! Pienen cap-rahastojen viimeaikaiset palautukset antavat viestin, että varoja ei voida arvioida vain lyhytaikaisella suorituksella.
Pienivarat rahastot ovat korkean riskin, korkean tuen. Kun markkinat putoavat, ne kärsivät eniten tappioita, mutta markkinat nousevat myös nämä rahastot palautuvat nopeimmin. Tästä syystä pienkorkeusrahastot ovat ylittäneet suuren tason ja keskikerroksensa puolivälissä yli viiden vuoden ajan. Nyt iso kysymys on-onko oikea päätös poistua pelossa nykyisessä laskussa vai pitäisikö sitä pitää mahdollisuutena pitkäaikaiseen sijoitukseen?
Pienikerroksiset rahastot: edut ja riskit
Suuri kasvupotentiaali pitkällä aikavälillä-pienyritykset kasvavat nopeasti, minkä vuoksi sijoittajat todennäköisesti saavat hyvää tuottoa.
Hyödyt eniten markkinoiden korjaamisesta-kun markkinat toipuuvat, pienet rahastot osoittavat nopeimman kasvun.
Mahdollisuus investoida tuleviin johtajiin-monet pienyritykset muuttuvat keskiarvoksi ja suuriksi kattoiksi ajan myötä, mikä voi antaa sijoittajille monikierrostuottoa.
Suuri volatiliteetti – nämä rahastot voivat pudota voimakkaasti lyhyellä aikavälillä, kuten viime kuukausina on tapahtunut.
Matala likviditeetti-Pienten korkkien osakkeilla on alhainen likviditeetti, minkä vuoksi ne voivat pudota enemmän markkinoiden kaatumisten aikana.
Korkea epävarmuus – pienet yritykset eivät kestä liiketoiminnan haasteita ja usein epäonnistuvat, mikä vaikuttaa rahaston tulokseen.
Jos olet valmis investoimaan pitkällä aikavälillä ja sietämään volatiliteettia, pienet rahastot voivat olla loistava vaihtoehto. Mutta jos haluat nopean tuottopisteen tai sinulla on vaikeuksia kantaa riskiä, tämä luokka ei ehkä ole sinulle sopiva. Muista, että vain ne, jotka ovat markkinoilla kärsivällisiä, ansaitsevat suuria voittoja!
