Viisi parasta SBI -sijoitusrahastoa, joiden vuotuinen tuotto on jopa 30% 3 vuodessa
Sijoitusrahaston sijoittajat ovat nähneet valtavan eroosion salkun arvostuksissaan viimeisen kuuden kuukauden aikana yhden Intian osakemarkkinoiden pisimmän korjauksen keskellä. Joten kaiken tämän keskellä, jos ajattelet investointia, on erittäin tärkeää keskittyä myös puolivälissä pitkän aikavälin tuottoihin myös rahaston valinnassa, koska lyhytaikaiset tuotot eivät ehkä anna selkeää kuvaa. Täällä olemme valinneet SBI -sijoitusrahaston viisi parasta varaa, joka on yksi johtavista rahastoista, joiden hallinnassa on kokonaisvaroja (AUM) 10,75 lakh crore (28. helmikuuta 2025 alkaen). Kaikki nämä SBI -rahastot ovat antaneet yli 20%: n vuotuisen tuoton 3 vuoden aikana.
Miksi 3 vuoden palautus on tärkeä?
Kolmen vuoden ajanjakso on hyvä vertailuarvo sijoitusrahastojen arvioimiseksi. Yhden vuoden tuotto voi olla toisinaan harhaanjohtava, koska globaaleilla ja kotimaisilla tapahtumilla voi olla syvällinen vaikutus markkinoille tietyllä ajanjaksolla. Esimerkiksi kaikki sijoitusrahastokategoriat ovat kamppailleet viimeisen kuuden kuukauden aikana, koska suuret osakeindeksit ovat laskeneet 10–25%. Tämän laskun vuoksi monien rahastojen yhden vuoden tuotto näyttää huonolta. Mutta rahastot, jotka tuottavat vähintään 20%: n tuoton 3 vuodessa, pidetään todella vahvoina ja kestävinä varoina.
1. SBI PSU -rahasto – suora suunnitelma
Luokka: alakohtainen
3 vuoden tuotto (CAGR): 29,76%
Vertailuarvo: BSE PSU Tri
Rahaston hallinnoita (AUM): Rs 4 149 crore
2. SBI Pitkäaikainen osakepääomarahasto – suora suunnitelma
Luokka: ELSS
3 vuoden tuotto (CAGR): 23,80%
Vertailuarvo: BSE 500 Tri
Rahaston hallinnoita (AUM): Rs 25 724 crore
3. SBI Healthcare Opportunity -rahasto – suora suunnitelma
Luokka: alakohtainen
3 vuoden tuotto (CAGR): 22,95%
Vertailuarvo: BSE Healthcare Tri
Rahaston hallinnoita (AUM): Rs 3 113 crore
4. SBI -infrastruktuurirahasto – suora suunnitelma
Luokka: alakohtainen
3 vuoden tuotto (CAGR): 22,71%
Vertailuarvo: NIFTY -infrastruktuuri Tri
Rahaston hallinnoita (AUM): Rs 4 325 crore
5. SBI Contra -rahasto – suora suunnitelma
Luokka: Contra -rahasto
3 vuoden tuotto (CAGR): 22,06%
Vertailuarvo: BSE 500 Tri
Rahaston hallinnoita (AUM): Rs 39 590 crore
3 parhaasta viidestä ovat alakohtaisia rahastoja ja 1 Contra -rahasto
Mielenkiintoista on, että 3 näistä viidestä parhaasta rahastosta on alakohtaisia varoja, ts. He sijoittavat tietylle alaan. Tällaiset rahastot voivat antaa suuren tuoton, kun heidän alansa toimii hyvin.
Tämän lisäksi on olemassa Contra-rahasto, joka yleensä sijoittaa yrityksiin, jotka ovat tällä hetkellä aliarvioituja markkinoilla, mutta joilla voi olla hyvä pitkäaikainen kasvu. Kolmen vuoden tuottojen perusteella on myös ELSS-rahasto viiden parhaan SBI-sijoitusrahaston luettelossa.
Näihin rahastoihin sijoittamisen edut ja riskit
Vahva pitkäaikainen kasvu: Nämä rahastot ovat onnistuneet antamaan hyvää tuotosta 3 vuoden aikana.
Kyky kestää markkinoiden volatiliteetti: Nämä rahastot ovat toimineet tasaisesti viimeaikaisesta taantumasta huolimatta.
Suuri kasvupotentiaali alakohtaisissa rahastoissa: Jos sektorin puomit, siihen liittyvät rahastot voivat antaa valtavan tuotto.
Alakohtaisiin rahastoihin sijoittamisen riskit:
Alakohtaisten rahastojen riski: Nämä ovat riippuvaisia yhdestä sektorista, jos sektori toimii huonosti, myös varat vaikuttavat.
Contra -varojen epävarmuus: Nämä rahastot sijoittavat yrityksiin, jotka saattavat vaikuttaa tällä hetkellä heikolta, joten niiden suorituskyky voi olla toisinaan hidasta.
Markkinariski pysyy aina: Jos osakemarkkinat putoavat, näiden rahastojen NAV (nettovarallisuusarvo) voi vaikuttaa myös.
Mitkä sijoittajat ovat nämä rahastot oikein?
Pitkän aikavälin sijoittajille: Jos voit sijoittaa vähintään viisi vuotta, nämä rahastot voivat osoittautua hyväksi.
Ne, jotka ovat halukkaita ottamaan korkean riskin: alakohtaiset ja vastaiset rahastot ovat erityisen sopivia niille sijoittajille, jotka odottavat parempaa tuotosta ottamalla enemmän riskiä.
Ei ensimmäistä kertaa sijoittajille: Jos sijoitat ensimmäistä kertaa sijoitusrahastoihin, tee sitten asianmukainen tutkimus tai ota yhteyttä rahoitusasiantuntijaan ennen sijoittamista tällaisiin varoihin.
Nämä SBI: n viisi parasta sijoitusrahastoa ovat toimineet hyvin viimeisen 3 vuoden aikana. On kuitenkin tärkeää pitää mielessä taloudelliset tavoitteet, riskikapasiteetti ja aikataulu ennen sijoittamista. Vain asianmukainen tutkimus ja pitkäaikainen suunnittelu lisäävät mahdollisuuksia parantaa tuotosta.
