Viisi parasta SBI -sijoitusrahastoa: Absoluuttinen tuotto on jopa 158% 3 vuodessa; Rs 10k SIP: stä tulee Rs 5,5 lakh

SBI -sijoitusrahastolla, joka on yksi Intian suurimmista sijoitusrahastoista, on yli 11 lakh crore -johdon hallinnoita (AUM). Rahastotalo on vuosien varrella rakentanut vahvan pankkitoiminnan ja tutkimuspohjaisten sijoitusstrategioiden kanssa sijoittajien keskuudessa. Rahastotalo tarjoaa tällä hetkellä yli 125 järjestelmiä, ja lähes puolet näistä rahastoista on osakejärjestelmiä.

Markkinat ovat kokeneet merkittävää volatiliteettia viimeisen vuoden aikana, etenkin vuoden 2025 alkupuolella, mikä on vaikuttanut sijoittajien salkkuihin. Kun markkinoiden vastatuulet lieventävät hieman huhtikuusta lähtien, varat ovat kuitenkin alkaneet parantua. Tämä tarina ei kuitenkaan arvioi rahaston suorituskykyä lyhytaikaisen tai yhden vuoden tuottojen perusteella. Tässä tarina keskittyy SBI: n osakerahastojen 3-vuotiseen suorituskykyyn alaluokkien välillä. Mutta tässä on kysymys, jonka voi kysyä-miksi kolmen vuoden palautukset?

Siksi vastaus on, että lyhytaikaiset tuotot voivat usein olla harhaanjohtavia, koska markkinat ovat alttiita äkillisille vaihteluille, kuten viimeisen kuuden kuukauden aikana nähdään, jolloin teräviä korjauksia seurasi levypallot. Sitä vastoin kolmen vuoden aikataulu tarjoaa selkeämmän kuvan rahaston johdonmukaisuudesta ja kestävyydestä. Jos rahasto tuottaa voimakasta tuotosta tällä kaudella, sitä pidetään sekä luotettavana että kestävänä. Joten tässä kirjoituksessa olemme valinneet viisi huippu-esiintyjää (suorat suunnitelmat) SBI-sijoitusrahastotalosta.

1. SBI PSU -rahasto

SBI PSU -rahasto on SBI-sijoitusrahaston tammikuussa 2013 käynnistämä avoin osakejärjestelmä. Rahasto sijoittaa pääasiassa julkisen sektorin yrityksiin (PSU) ja on tuottanut 12,12%: n tuoton sen käynnistämisen jälkeen.

Se seuraa BSE PSU TRI: tä vertailukohtana ja sisältää ”erittäin korkea” riskimittarin mukaan ”erittäin korkea” riskiluokitus. Rahasto hallitsee 30. kesäkuuta 2025 alkaen 5 427 kruunun arvoisia varoja ja sen kustannussuhde on 0,85%.

3 vuoden tuotto: 37,04% CAGR

Tämä tuotto varmistaa, että tässä rahastossa Rs 1 lakh sijoitus sijoitus olisi tullut 2,5 lakh: n korpusta. Rahaston tuotto on ollut noin 158% tänä aikana.

Kolmen vuoden vuotuinen SIP-tuotto: 28,93%

Rs 10 000 SIP aloitti 3 vuotta sitten arvoltaan 5,45 lakh Rs.

2. SBI Healthcare Opportunity -rahasto

SBI Healthcare Opportunity -rahasto on SBI: n sijoitusrahaston avoin osakejärjestelmä, joka keskittyy terveydenhuolto- ja farmaseuttiseen sektoriin.

Tammikuussa 2013 perustettu rahasto on tuottanut vaikuttavan 18,43%: n tuoton alusta lähtien. Se seuraa BSE Healthcare TRI: tä vertailukohtana ja sen arvioitu ”erittäin korkea” riskimittarilla. Rahasto hallitsee 30. kesäkuuta 2025 alkaen 3 849 kruunun arvoisia varoja, joiden kustannussuhde on 0,89%.

3 vuoden tuotto: 29,60% CAGR

Rahasto olisi muuttanut Rs 1 lakh: n kiinteämääräinen sijoitus Rs 2,17 lakh vain 3 vuodessa. Sen absoluuttinen tuotto viimeisen kolmen vuoden aikana on ollut 118%.

3-vuoden SIP-tuotto: 29,43%

SIP -sijoitus, joka on 10 000 Rs kuukausittain tässä rahastossa, olisi nyt arvoinen Rs Rs 5,49 lakh nyt 3 vuodessa.

3. SBI ELSS -veronsäästörahasto

SBI ELSS -veronsäästörahasto on SBI-sijoitusrahastosta avoin osakepääoman linkitetty säästöjärjestelmä (ELSS), joka tarjoaa veroetuja tuloverolain 80C §: n nojalla.

Tammikuussa 2013 perustettu rahasto on tuottanut vahvan tuoton 16,81% alusta lähtien. Se seuraa BSE 500 TRI: tä vertailukohtana ja luokitellaan riskimittarin ”erittäin korkeaksi” riskiin.

Rahasto hallitsee 30. kesäkuuta 2025 alkaen 30 616 kruunun arvoisia varoja, ja kustannussuhde on 0,93%.

3 vuoden tuotto: 26,49% CAGR

Kolme vuotta sitten tässä rahastossa tehty Rs 1 lakh sijoitus sijoitus olisi nyt tullut Rs 2,02 lakh.

Kolmen vuoden vuotuinen SIP-tuotto: 24,02%

Kolme vuotta sitten aloittama SIP olisi nyt arvoinen 5,10 lakh Rs, ja se ansaitsee CAGR: n 24,13%.

4. SBI -infrastruktuurirahasto

SBI-infrastruktuurirahasto on SBI-sijoitusrahaston avoin osakejärjestelmä, joka sijoittaa infrastruktuurialan yrityksiin.

Tammikuussa 2013 perustettu rahasto on tuottanut 15,60%: n tuotto perustamisesta lähtien. Se seuraa viipaloista infrastruktuuri TRI: tä vertailukohtana ja luokitellaan riskimittarin ”erittäin korkeaksi” riskiin.

Rahasto hallitsee 30. kesäkuuta 2025 alkaen 5 195 kruunun arvoisia varoja, ja kustannussuhde on 1,03%.

3 vuoden tuotto: 26,76% CAGR

Kolme vuotta sitten tehtyjen rahaston Rs 1 lakh -sijoitusten sijoituksista olisi tullut Rs 2,04 lakh. Rahaston absoluuttinen tuotto kolmen vuoden aikana oli 104%.

Kolmen vuoden vuotuinen SIP-tuotto: 21,41%

Rahasto olisi muuttanut Rs 10 000 kuukausittainen SIP aloittanut kolme vuotta sitten CORPU: ksi 4,92 lakh Rs 21,41%: n tuottoprosenttia.

5. SBI Contra -rahasto

SBI Contra -rahasto on avoin osakejärjestelmä SBI-sijoitusrahastosta, joka seuraa vastakkaista sijoitusstrategiaa-sijoittamalla aliarvostettuihin osakkeisiin, jotka ovat väliaikaisesti suosion ulkopuolella.

Tammikuussa 2013 perustettu rahasto on tuottanut vahvan tuoton 16,90% alusta lähtien. Se seuraa BSE 500 Tri: tä vertailukohtana ja sen arvioitu ”erittäin korkea” riskimittarilla.

Korkean riskin etiketistä huolimatta sillä on alhainen riskiruoka ja korkea tuottoluokka, mikä osoittaa suotuisan riskintuotantoprofiilin. Rahasto hallitsee 30. kesäkuuta 2025 alkaen vahvaa omaisuuspohjaa Rs 47 390 crore, jonka kustannussuhde on alhainen 0,68%.

3 vuoden tuotot: 24,38% CAGR

Rahasto olisi kääntänyt Rs 1 lakh kiinteämääräinen sijoitus tähän rahastoon 1,92 lakh Rs 3 vuodessa. Sen absoluuttinen tuotto tällä kaudella oli 92,63%

Kolmen vuoden vuotuinen SIP-tuotto: 20,81%

SIP 10 000 Rs kuukaudessa tässä rahastossa aloitettu 3 vuotta sitten olisi nyt arvoinen Rs 4,88 lakh.

(Tiedot: arvotutkimus)

Älä keskity vain palautuksiin valitessasi rahastoa

Vaikka tässä tarinassa olemme keskittyneet pääasiassa erinomaiseen tuottoon 3 vuoden aikana, ei olisi oikein tehdä palautuksia ainoana sijoitusparametrina. Tämä on aiempaa suorituskykyä perustuvaa tietoa, ei ole mitään takeita siitä, että se toistetaan tulevaisuudessa. Ennen sijoittamista on erittäin tärkeää pitää mielessä muut tärkeät näkökohdat, kuten rahaston riskiprofiili, omaisuuden allokointi, hallintastrategia ja sijoitusjakso.