Viisi parasta osakepääomarahastoa, joilla on alhaisin kustannussuhde ja korkeimmat 5 vuoden tuotto
Sijoitusrahastoon sijoittamisen yhteydessä tarkastelemme yleensä ensin tuottoja, jotka tietty rahasto on antanut eri ajanjaksoina, rahaston talon maineeseen ja rahastonhoitajan kokemukseen muun muassa. Kaikki nämä asiat ovat perusteltuja, koska loppujen lopuksi meidän on käytettävä rahaa oikein.
Mutta yksi pieni asia liukastuu usein mielestämme ’kulutussuhde’. Tämä on maksu, jonka Fund House veloittaa sinulle joka vuosi vastineeksi sijoituksen hallinnasta. Se näyttää pieneltä summalta, mutta käytännössä se voi hitaasti syödä ansiostasi.
Esimerkiksi, jos rahaston kustannussuhde on 1%, se tarkoittaa, että Rs 1 vähennetään vuotuisena maksuna jokaisesta sijoitetusta Rs: stä. Tätä maksua mukautetaan suoraan rahaston nettovarallisuusarvoon (NAV) – ts. Sijoittajan ei tarvitse maksaa erikseen.
Jos puhumme markkinoiden tilanteesta viimeisen 7 kuukauden aikana, osakkeet pysyivät maailmanlaajuisesti jatkuvan paineen alaisena. Kotimarkkinoilla etulinjan osake -indeksit laskivat merkittävästi, ja osakerahastojen suorituskyky vaikutti pahasti. Tällöin jokaisen prosentin merkitys kasvaa. Kustannukset, jotka ensin vaikuttavat palautuksiin, on kustannussuhde.
Ajattele sitä – jos rahastolla on korkea maksu, sen on ansaittava enemmän vastaavasti. Mutta kun markkinat itsessään on hidasta, tällaisen rahaston ei ole helppoa antaa parempaa tuotosta.
Miksi kustannussuhteesta tulee tärkein tekijä haihtuvilla markkinoilla?
Kun markkinat ovat haihtuvia, jokainen pieni kustannus vaikuttaa kokonaistuottoosi. Tällaisessa tilanteessa korkeamman kustannussuhteen varojen on suoritettava yhtä hyvin kattamaan kyseinen kustannus.
Puhutaan nyt niistä varoista, joiden kustannussuhde on alhainen ja joka on myös antanut parempia tuotoksia. Tarinassa valittujen rahastojen varat perustuvat kahteen mittariin: alhaisen kustannussuhteen ja parhaan 5 vuoden palautuksen. Joten olemme harkinnut sijoitusta (viisi parasta alhaisesta kustannussuhde rahastosta) vain niitä järjestelmiä, jotka ovat olemassa markkinoilla vähintään viiden vuoden ajan. Kaikki nämä alla mainitut rahastot ovat toimittaneet yli 20% ja jopa 26%: n tuotto viimeisen viiden vuoden aikana.
Viisi parasta osakepääomarahastoa alhaisimmalla kustannussuhteella ja parhaat viiden vuoden tuotto vuonna 2025
1. PGIM India Flexi Cap Fund – suora suunnitelma
Kustannussuhde: 0,43%
5 vuoden tuotto: 25,86%
2. Navi Flexi Cap Fund – suora suunnitelma
Kustannussuhde: 0,43%
5 vuoden tuotto: 21,94%
3. Baroda BNP Paribas Focused Fund – suora suunnitelma
Kustannussuhde: 0,48%
5 vuoden tuotto: 21,87%
4. Edelweiss Flexi Cap Fund – suora suunnitelma
Kustannussuhde: 0,49%
5 vuoden tuotto: 26,46%
5. Canara Robeco Flexi Cap Fund – suora suunnitelma
Kustannussuhde: 0,56%
5 vuoden tuotto: 22,63%
Mihin muihin asioihin uusien sijoittajien tulisi kiinnittää huomiota kustannussuhteen lisäksi?
Kustannussuhteen lisäksi, jos olet uusi sijoittaja, älä sijoita vain tarkastelemalla maksuja. Sinun tulisi myös kiinnittää huomiota sellaisiin asioihin, kuten rahaston pitkäaikainen tulos, rahastonhoitajan kokemus, rahaston riskiprofiili, hallinnassa olevat varat, rahaston luokka ja sijoitustavoite jne.
Yhteenveto …
Nykyisissä markkinaolosuhteissa, joissa osakerahastot kohtaavat vakiopainetta, kustannussuhteella voi olla ratkaiseva rooli. Jos olet varovainen sijoittaja ja valitset varat pitäen mielessä jokaisen markkinoiden liikkumisen, niin alhaiset kulut voivat osoittautua hyödyllisemmiksi portfoliollesi pitkällä tähtäimellä.
