Vain kaksi osakerahastoa hoiti kaksinumeroista tuottoa yhden vuoden aikana – ota selvää, mitkä

Vuosien mittaan usko, että ”sijoitusrahastot Sahi Hai” on vain vahvistunut. Se on nyt juurtunut syvälle tapaan, jolla ihmiset ajattelevat sijoittamisesta. Mutta viime vuosi on saattanut testata tätä uskoa sijoittajien keskuudessa. Vaikka sijoittajat jatkoivatkin ahkerasti sijoitusrahastoihin sijoittamista, heidän sijoitustuotonsa ovat pysyneet ennallaan tai jopa kääntyneet negatiivisiksi.

Osakemarkkinoiden olosuhteet olivat niin haastavat, että useimmat järjestelmät eivät vastanneet odotuksia. Vertailuindeksit Sensex ja Nifty ovat pysyneet ennallaan viimeisen vuoden. Tämä on huolimatta 15 prosentin elpymisestä huhtikuusta 2025 lähtien. Ulkomaisten sijoittajien myynti, maailmantalouden epävarmuus, kaupan jännitteet ja geopoliittiset jännitteet rasittivat voimakkaasti sijoittajien mielialaa. Tämän seurauksena useimmat osakerahastot tuottivat heikommin.

Tämä näkyy siitä, että vain kaksi osakerahastoa onnistui tuottamaan kaksinumeroista tuottoa viimeisen vuoden aikana.

Nämä kaksi järjestelmää ovat –

SBI Banking & Financial Services Fund – 15,66 %

Invesco India Financial Services Fund – 10,29 %

Kaikki muut osakeohjelmat ovat joko tuottaneet vaatimatonta yksinumeroista tuottoa tai pudonneet negatiiviselle alueelle. Molemmat rahastot – SBI Banking & Financial Services Fund ja Invesco India Financial Services Fund – ovat sijoittaneet pankkisektoriin, joka on ollut tällä kaudella yksi parhaiten menestyneistä sektoreista. Voimakas luotonannon kasvu, kasvaneet voitot ja parantuneet taseet tukivat tätä sektoria.

Sen sijaan koko osakekanta pysyi paineen alaisena kuluneen vuoden aikana useiden maailmanlaajuisesti taloudellisten ja poliittisten tapahtumien vuoksi. Kasvavat kauppatariffijännitteet, geopoliittinen epävakaus Euroopassa ja Lähi-idässä sekä ulkomaisten portfoliosijoittajien voimakas myynti pitivät Intian osakemarkkinat paineen alla. Monilla toimialoilla kasvu jatkui hitaana myös kotimaassa.

Sensex ja Nifty saavuttivat 52 viikon pohjansa huhtikuussa 2025. Vaikka markkinat elpyivät sen jälkeen noin 15 %, tämän elpymisen vaikutus ei ole vielä täysin heijastunut sijoitusrahastojen kehitykseen.

Useimmat rahastoluokat ovat punaisia

Kun tarkastellaan eri osakerahastokategorioita, on selvää, että viime vuosi ei ollut helppoa sijoittajalle.

Vain sektori-pankkitoiminta (10,32 %) ja sektorilääketeollisuus (0,05 %) jäivät vihreiksi. Kaikki muut luokat tuottivat keskimäärin negatiivisia.

Pienyhtiöt rahastot kärsivät pahiten. Tämän luokan 32 rahastosta vain viisi tuotti positiivista tuottoa. Näistäkin parhaiten tuottava rahasto nousi vain 3,46 %, kun taas heikoin rahasto laski yli 8 %.

Markkinat paranevat, mutta elpyminen on hidasta

Vaikka markkinat ovat parantuneet viimeisen kuuden kuukauden aikana, keskimääräiset sijoitusrahastojen tuotot ovat edelleen alhaiset. Vertailuindeksien 15 prosentin nousu huhtikuusta lähtien viittaa siihen, että elpyminen laskun jälkeen voi olla nopeaa, mutta sen vaikutus sijoittajien salkkuihin on asteittainen.

Osakesijoittaminen toimii tällä tavalla; toisinaan se ei tuota välittömiä tuloksia. Markkinat nousevat ja laskevat, mutta pitkällä aikavälillä sijoittaneet saavat yleensä hyvän tuoton.

Mitä sijoittajien pitäisi tehdä?

Kärsivällisyys on avainasemassa sellaisina aikoina.

Jatka kertasummasijoituksiasi tai SIP-sopimuksia: Laskun aikana ostetut osuudet hyödyttävät sinua pitkällä aikavälillä.

Ajattele pitkällä aikavälillä: Osakesijoitusten tulisi olla 5–7 vuotta tai kauemmin.

Monipuolista portfoliosi: Älä sijoita vain yhteen alaan tai teemaan.

Tarkista heikot varat äläkä lunasta niitä paniikissa.

Tärkeintä: Odota, se on todellinen voittaja

Kulunut vuosi on osoittanut selvästi, että osakesijoittaminen ei aina ole suora tie. On ylä- ja alamäkiä, mutta kärsivällisyyttä ylläpitävät sijoittajat tulevat todellisiksi voittajiksi pitkällä aikavälillä.

Jos rahastosi ovat menestyneet huonommin tänä vuonna, ei ole aika vaipua epätoivoon. on aika säilyttää luottamus sijoitusmatkaasi.

Koska markkinat voivat laskea, mutta ne nousevat aina pitkällä aikavälillä. Kärsivällisyys on sijoitusmatkan suurin vahvuus.