Vain 3 519: stä osakepääomarahastoista antoi positiivisen tuotto 6 kuukauden kuluessa – omistatko yhden?
Intian osakemarkkinoilla oli viime aikoina vakava ja pitkäaikainen myynti, lokakuusta 2024 alkaen ja jatkui helmikuun loppuun 2025. Vaikka maaliskuussa oli vahvaa elpymistä, se ei riitä korvaamaan kokonaan viiden viimeisen kuukauden aikana aiheutuneet tappiot. Maaliskuun palautumisesta huolimatta Sensex ja NIFTY ovat laskeneet 8,17% ja 8,88% viimeisen kuuden kuukauden aikana. Myynti on ollut vielä selvempi laajemmilla indekseillä, kuten BSE 250 SmallCap -indeksi ja BSE 150 MidCap -indeksi, jotka ovat vähentyneet vastaavasti 20% ja 16% samana ajanjaksona.
Osakemarkkinoiden sukelluksen vakavuus voidaan kuvitella siitä, että viimeisen kuuden kuukauden aikana vain kolme 519: stä pääoman sijoitusrahaston järjestelmästä on tuottanut positiivista tuotosta. Näistä kolmesta rahastosta 2 järjestelmää ovat kansainvälisiä sijoitusrahastoja ja yksi temaattinen rahasto.
Tässä on 3 erottelemaa, jotka onnistuivat kestämään markkinoiden laskusuhdanteen ja antamaan sijoittajille positiivisen tuotto.
1. Aditya Birla Sun Life International Equity Fund
Aditya Birla Sun Life International Equity Fund on globaali tai kansainvälinen osakemarahasto, joka sijoittaa pääasiassa Intian ulkopuolisten yritysten osakkeisiin.
Kuuden kuukauden tuotto: 2,63%
Käynnistyspäivä: 1. tammikuuta 2013
Vertailuarvo: S&P Global 1200 Tri
Hallinnassa olevat varat: Rs 199 crore
2. Motilal Oswal -liikenteen rahasto
MOTILAL OSWAL Business Cycle Fund on temaattinen pääomarahasto, joka noudattaa liikesyklipohjaista sijoitusstrategiaa.
Kuuden kuukauden tuotto: 2,62%
Käynnistyspäivä: 27. elokuuta 2024
Vertailuarvo: Nifty 500 Tri
Hallinnassa olevat varat: Rs 1 603 crore
3. Nippon India USA: n osakemahdollisuudet rahasto
Nippon India USA Equity Opportunity -rahasto on kansainvälinen sijoitusrahasto. Se sijoittaa ensisijaisesti osake- ja osakepääomaan liittyviin arvopapereihin, jotka on lueteltu Yhdysvaltain osakevaihtoihin.
Kuuden kuukauden tuotto: 2,30%
Käynnistyspäivä: 23. heinäkuuta 2015
Vertailuarvo: S&P 500 Tri
Hallinnassa olevat varat: Rs 725 crore
Kansainvälinen sijoitusrahaston luokka on suorittanut suhteellisen paremmin kuin monet sen ikätoverit. 67 kansainvälisestä rahastosta 28 rahastoa on antanut positiivista tuotosta jopa 28,34%: n voitot viimeisen kuuden kuukauden aikana. Temaattiset rahastoluokat, kuten pankki-, energia ja PSU, ovat myös toimineet hyvin. Joten, ei ole yllättävää, että kolme rahastoa, jolla on positiivinen tuotto viimeisen kuuden kuukauden aikana, ovat kaksi kansainvälistä sijoitusrahastoa ja yksi temaattinen rahasto.
Kansainvälisiin rahastoihin sijoittamisen riskit ja edut
Sijoittaminen kansainvälisiin sijoitusrahastoihin voi antaa sinulle hyvää tuotosta, mutta niillä on myös joitain riskejä. Jos sijoitat kansainvälisiin sijoitusrahastoihin, saat mahdollisuuden investoida ulkomaisiin yrityksiin poistumalla Intian markkinoilta. Tämä tekee portfoliostasi maantieteellisesti monipuolisen ja antaa myös edun saada tuotot dollareihin tai muihin vahvoihin valuuttoihin. Varsinkin kun rupian arvo putoaa, saat siitä suoraan hyötyä. Tämän lisäksi voit investoida nopeasti kasvaviin aloihin, kuten tekniikkaan, terveydenhuoltoon ja verkkokauppaan. Jos Intian markkinoilla on taantuma, sijoittaminen ulkomaisille markkinoille voi auttaa pitämään salkusi tasapainossa.
Siinä on kuitenkin myös joitain riskejä. Koska tämä sijoitus on ulkomaissa valuutoissa, rupian vahvuus voi vaikuttaa tuotosi. Myös globaali talouskriisi, poliittinen epävakaus ja ulkomaiset sääntelymuutokset voivat myös vaikuttaa sijoitukseesi. Kansainväliset sijoitusrahastot perivät yleensä korkeammat maksut ja verosäännöt voivat myös olla monimutkaisempia kuin Intian rahastot. Lisäksi intialaisten sijoittajien voi olla vaikeaa seurata uutisia Yhdysvaltojen tai Euroopan markkinoilta eri aikavyöhykkeiden takia.
Aiheurahastoon sijoittamisen riskit ja edut
Temaattiset sijoitusrahastot ovat sijoittajille, jotka haluavat investoida tiettyyn teemaan tai sektoriin. Esimerkiksi temaattiset varat, kuten tekniikka, vihreä energia, terveydenhuolto, digitaalinen Intia, voivat antaa hyvää tuotosta pitkällä aikavälillä. Temaattiset rahastot antavat sijoittajille mahdollisuuden hyödyntää kehittyvien alojen asiantuntemusta ja jos ala toimii hyvin, sijoittajat voivat saada suuria voittoja.
Temaattisissa varoissa on myös suurempi riski. Nämä rahastot keskittyvät vain yhteen tai muutamaan sektoriin, mikä vähentää investointien monipuolistamista. Jos tämä ala menee taantumaan, sijoittajat voivat kärsiä valtavista tappioista. Tämän lisäksi temaattiset varat ovat riippuvaisia markkinasykleistä, joten on tärkeää aloittaa sijoittaminen oikeaan aikaan ja poistua oikeaan aikaan.
Yhteenveto
Jos haluat investoida kansainvälisiin sijoitusrahastoihin, sinun on pidettävä mielessä, että valuuttariski ja ulkomaisten markkinoiden epävakaisuus voivat vaikuttaa siihen. Toisaalta temaattiset varat sopivat niille, jotka haluavat investoida tietylle alaan pitkään ja ovat valmiita ottamaan suurempia riskejä. Ennen sijoittamista mihin tahansa rahastoon on tärkeää pitää mielessä riskikapasiteetti, sijoitusjakso ja markkinatrendit.
