Strateginen omaisuuden allokointi: älykkäämpi tapa säämarkkinoiden volatiliteettiin
Tasapainoista ruokavaliota pidetään terveydessä. Se sisältää joukon välttämättömiä mineraaleja, vitamiineja ja proteiineja, jotka kaikki ovat elintärkeitä hyvinvoinnillemme. Liian voimakkaasti yhden tyyppiseen elintarviketyyppiin voi johtaa ravitsemuksellisiin puutteisiin ja erilaisiin terveysongelmiin. Aivan kuten on tärkeää vaalia monipuolista ja tasapainoista ruokavaliota fyysisen terveyden tukemiseksi, on yhtä tärkeää ylläpitää hyvin pyöristetty yhdistelmä omaisuusluokkia sijoitussalkkuomme taloudellisen terveyden turvaamiseksi.
Yhden omaisuusluokan, kuten oman pääoman, käsittämään salkkua voidaan soveltaa suurta volatiliteettia markkinasyklien välillä. Eri omaisuusluokat, joilla on alhainen yhteistyö toisiinsa, voivat toimia eri tavalla eri markkinasyklien aikana.
Esimerkiksi geopoliittisten jännitteiden nousun ajanjaksoina maailmassa pääoma voi vähentyä, kun taas kullan kaltainen omaisuuserä voi nousta. Jakaamalla sijoituksia omaisuusluokkien, kuten oman pääoman, velan, kultaan, kiinteistöjen jne., Välillä voi vähentää salkunsa haittapuolia. Tämä sijoitusten jakamisprosessi eri omaisuusluokkien välillä tuottojen optimoimiseksi ja volatiliteetin vähentämiseksi tunnetaan omaisuuserien allokoinnina.
”Koska jokaisen yksilön sijoitustarpeet ja tilanteet ovat ainutlaatuisia, omaisuuden allokointi voi vaihdella riskiprofiilin, sijoitushorisontin ja halutun tuottoprosentin sijoitustavoitteen saavuttamiseksi. Kun omaisuuden jakamista päätetään näiden tekijöiden perusteella, seuraava askel sisältää sijoitusten ottamisen omaisuusluokkien välillä ja ajoittain tasapainottaa Portfolio -suojatuotteita, Satish Prabhu, varatoimitusten pääjohtaja, Satish Prabhu.
Esimerkiksi, jos alkuperäinen omaisuuserän allokointi koski 60%: n jakamista oikeudenmukaisuuteen ja 40% velkaan ja vuoden kuluttua oman pääoman altistuminen nousee 80 prosenttiin ja velka vähenee 20 prosenttiin markkinoiden arvostuksen vuoksi, oman pääoman ylimääräinen altistuminen on lunastettava tai velkakomponentti nousi salkun uudelleensuunnittelemiseksi alkuperäiseen koostumukseen. Tämä harjoitus voi olla työläs, että yksittäinen sijoittaja toteuttaa itsenäisesti vuosi vuodelta. Sijoitusrahastot voivat tässä tarjota elinkelpoisen vaihtoehdon sijoittajille hyötyä omaisuuden allokoinnista ja säännöllisestä salkun tasapainotuksesta.
Hybridi -sijoitusrahastoilla on erilaiset luokat vaihtelevilla omaisuuden allokointistrategioilla sijoittajille, joilla on erilaiset riskiprofiilit. Konservatiiviset hybridirahastot sijoittavat 75% -90% velkapapereihin ja 10% -25% osakevarastoihin, kun taas aggressiiviset hybridirahastot sijoittavat 65–80% osakevarastoihin ja 20% -35% velkapapereihin. Edellisiä voivat harkita eläkeläisiä, jotka ovat suhteellisen riskin välttämättömiä ja etsivät säännöllisiä kassavirtoja, kun taas jälkimmäinen voi olla hyvä lähtökohta ensimmäistä kertaa sijoitusrahaston sijoittajille, jotka eivät ole tyytyväisiä itsenäisiin osaketuotteisiin liittyvään volatiliteettiin.
”Sijoittajille, jotka etsivät mahdollisuustapohjaisia allokaatioita oman pääoman ja velan välillä muuttuvan markkinoiden dynamiikan perusteella, tasapainoiset eturahastot voivat olla hyvä sijoitusvalinta. Rahasto hallitsee dynaamisesti oman pääoman ja velan välisiä jakoja, jotka perustuvat rahastonhoitajan näkemykseen markkinaolosuhteiden kehittymisestä. Tämä antaa sijoittajille mahdollisuuden hyötyä korkeamman pääoman määrärahoista, kun arvonmääritys on suhteellisen alhainen, ja alhaisemmat osakeominaisuudet, jotka katsovat AS-ASET-ASET-AIKAUKSEN AIKAUTUKSEN AIKAUTUKSIA. Oman pääoman ja velan ulkopuolella.
Omaisuuden allokointi ei ole vain tärkeä tekijä sijoitustuloksissasi, vaan heijastaa myös kykyäsi sietää riskiä. Siksi on välttämätöntä jakaa sijoituksiasi omaisuusluokkiin, jotka ovat sopusoinnussa riskihaluasi kanssa. Sijoitusrahastot tarjoavat sijoittajille runsaasti sijoitusvaihtoehtoja omaisuuserien jakamisen tarpeiden täyttämiseksi heidän haluttujen taloudellisten tulosten saavuttamiseksi.
