SIP-palautukset: Voita seitsemän vuoden kutina palkkioiden saamiseksi, Motilal Oswal sanoo

Markkinoiden volatiliteetti on räjäyttänyt sijoittajia, etenkin niiden, jotka näkevät niiden säästöt, vähenevät hallitsemattomien olosuhteiden vuoksi. Koustetut markkinoiden tarkkailijat kuitenkin tunnustavat, että tällaiset vaihtelut eivät ole epätavallisia. Markkinatrendien analyysi paljastaa volatiliteetin syyskuusta 2024 lähtien, ja korjaus odotetaan. Tämä viittaa jatkuvaan markkinapaineeseen viimeisen viiden kuukauden aikana. Ei ole yllättävää, että monien sijoittajien mielestä SIP: n ylläpitäminen on haastavaa.

Monet sijoittajat kamppailevat viiden vuoden sijoitushorisontin ylläpitämiseksi SIP-tuottoihin, sijoittaen usein innostuneesti härkämarkkinoiden aikana, mutta kiireellisesti lunastavat yksiköt laskevien suuntausten aikana, mikä estää siten mahdollisia voittoja. Äskettäinen Motilal Oswal -tutkimus viittaa siihen, että markkinoiden volatiliteetin pelkäämisen sijasta sijoittajien tulisi ylläpitää SIP: tä vähintään seitsemän vuoden ajan tuoton maksimoimiseksi.

Motilal Oswalin raportissa analysoidaan 5, 7 ja 10 vuoden kuukausittainen SIP-palautus eri indekseissä: nifty 100, nifty Mid-Cap 150, nifty pienimuoto 250 ja nifty 500 multicap 50:25:25. Analysoitu aika kattaa merkittävät markkinatapahtumat, mukaan lukien 2008-2009 finanssikriisi, vuoden 2013 myynti ja pandemia.

Tiedot osoittavat selvästi, että pitkäaikaiset sijoittajat, jotka säilyttivät SIP: nsä näissä kriiseissä, saavuttivat positiivisen tuoton. Raportti osoittaa, että 7-10-vuotinen sijoitushorisontti vähentää merkittävästi tappioiden riskiä pienten korkin, keskikohdan ja suurten cap-indeksien välillä.

Pahin vuotuinen tuotto oli -0,8%, keskimääräinen tuotto oli 11,3%ja paras tuotto oli 18,1%. Tappion todennäköisyys 7 vuoden ajanjaksolla oli 0,6%.

Pahin vuotuinen tuotto oli 0,4%, keskimääräinen tuotto oli 15,3%ja paras tuotto oli 27,3%. Tappioiden todennäköisyys oli 0,0% 7 vuoden aikana.

Pahin vuotuinen tuotto oli -7,3%, keskimääräinen tuotto oli 12,7%ja paras tuotto oli 27,7%. Tappion todennäköisyys 7 vuoden aikana oli 5,8%.

Pahin vuotuinen tuotto oli -2,0%, keskimääräinen tuotto oli 12,8%ja paras vuotuinen tuotto oli 27,9%. Tappion todennäköisyys 7 vuoden aikana oli 0,6%.

: 10 vuoden ajan nifty 100 osoitti pahimman suorituskyvyn 2,8 prosentilla palautuksista. Keskimääräinen tuotto oli 11,5 prosenttia, ja paras tuotto oli 15,7 prosenttia. Tappiomahdollisuus oli 0,0 prosenttia 10 vuoden ajan.

: NIFTY MID-CAP 150 -hakemiston 10 vuotta oli 4,6 prosenttia pahimman tuotto. Samaan aikaan keskimääräinen tuotto oli 15,9 prosenttia ja paras tuotto oli 22,5 prosenttia. Mahdollisuus tappiolle oli 0,0 prosenttia.

: Pieni Cap 250 -hakemisto näki -1,8 prosenttia pahimpana tuotona. Keskimääräinen tuotto oli kuitenkin 13,3 prosenttia ja paras tuotto oli 21,3 prosenttia. Tappiomahdollisuudet olivat 0,8 prosenttia.

: Nifty 500 Multicap 50:25:25 -hakemisto osoitti pahimman suorituskyvyn 2,2 prosentin tuottoon. Keskimääräinen tuotto oli kuitenkin 13,2 prosenttia ja paras tuotto oli 18,9 prosenttia. Tappiomahdollisuus oli 0,0 prosenttia 10 vuoden ajan.

(: Tässä analyysissä oletetaan, että SIP alkaa kunkin kuukauden ensimmäisenä työpäivänä. Esitetyt palautukset lasketaan käyttämällä XIRR: ää vastaavan SIP -ajan lopussa, jolloin arviointi perustuu ensimmäiseen työpäivään SIP -ajanjaksoa seuraavaa kuukautta.)

Koska keskitason ja pienimuotoisen keskikohdan ja pienimuotoisuuden suhteen on paljon huolta, analyysi osoittaa, että jos pidät SIP: ta 7 vuoden ajan, menetyksen todennäköisyys on 0 prosenttia keskiosan luokassa ja 5,8 prosenttia pienestä -Cap -luokka. Jos sijoitusta pidetään 10 vuoden ajan, tappion todennäköisyys on 0 prosenttia keskiasteen ja 0,8 prosentin pienestä osalta. Viiden vuoden kuluttua todennäköisyydet ovat vastaavasti 2,2 prosenttia ja 11,7 prosenttia. Siksi riippumatta siitä, onko kyse avioliitosta tai siemasta, jos pysyt sen kanssa ensimmäisen 7 vuoden ajan, sinua pidetään yleensä onnekkaana, vaikka naimisiin epävakaan henkilön kanssa tai sijoitat pieneen korkkiin.

Nifty 100: lle 7 vuoden pahin vuosi tuotti 0,8 prosentin. Jos sijoittajat pysyisivät sijoituksissaan vetäytymisen sijasta jatkamatta SIP: tä, he ansaitsivat 15,1 prosentin tuoton seuraavana vuonna. NIFTY MIDCAP 150: lle pahin vuotuinen tuotto oli 0,4 prosenttia, mutta seuraavana vuonna tuotto oli 20,4 prosenttia. Nifty SmallCap 250: lle 7 vuoden pahin tuotto oli -7,3 prosenttia, mutta seuraavana vuonna luokka tuotti 14,8 prosenttia. Samoin NIFTY 500 Multicap 50:25:25: n pahin paluu 7 vuoden aikana oli -2,0 prosenttia, mutta seuraavana vuonna tuotettiin 16,5 prosenttia.

Kymmenen vuoden ajan nifty 100: n pahin vuosi tuotti 2,8 prosentin. Mutta jos sijoittajat pysyivät sijoituksissaan vetämättä ja jatkamatta SIP: tä, he saivat 13,6 prosentin tuoton seuraavana vuonna. NIFTY MIDCAP 150: lle pahin vuotuinen tuotto oli 4,6 prosenttia, mutta seuraava vuosi tuotti 18 prosenttia. Nifty SmallCap 250: lle 10 vuoden pahin vuosi tuotti -1,8 prosenttia, mutta seuraavana vuonna luokka tuotti 13,3 prosentin tuoton. Samoin NIFTY 500 Multicap 50:25:25: n, pahin vuosi 10 vuoden aikana, tuotti 2,2 prosentin, mutta seuraavana vuonna 14,7 prosentin tuotto oli 14,7 prosenttia.