Sijoitusrahastot Sahi Hai, mutta vain jos sijoitat viisaasti

Se Sijoitusrahastot Sahi Hai (Sijoitusrahastot ovat oikea valinta) Kampanja, AMFI: n aloite, joka tarjoaa tietoja sijoitusrahastojen sijoituksista, ja sijoitusrahastojen perusteet ovat rohkaisseet monia sijoittajia aloittamaan sijoitusmatkansa, jolloin he voivat mobilisoida säästönsä varallisuuden luomiseen omaisuuteen. Sijoitusrahastot ovat nyt ensisijainen valinta monille ensimmäistä kertaa ja kokeneille sijoittajille. Tämä heijastuu teollisuuden tasaisesti nouseviin AUM: iin ja folioihin viime vuosina.

Tästä syystä sijoittaminen sijoitusrahastoihin voi olla oikea valinta:

• Sijoitusrahastoja hallinnoivat kokeneet ammattilaiset, jotka tunnetaan rahastonhoitajina, jotka hyödyntävät erilaisia ​​tutkimus- ja analyyttisiä työkaluja optimaalisen salkun luomiseen.
• SEBI on asettanut tiukat määräykset omaisuudenhoitoyhtiöille asettaen sijoittajien kiinnostuksen eturintamaan.
• Historiallisesti sijoitusrahastot, erityisesti osakekeskeiset rahastot, ovat ylittäneet tavanomaiset sijoitusvaihtoehdot, kuten pankkien kiinteät talletukset ja kultaa pitkällä aikavälillä. Tämä tekee heistä sopivia pitkän aikavälin varallisuuden luomiseen ja erilaisten taloudellisten tavoitteiden saavuttamiseen.
• Sijoitusrahastot nauttivat korkeasta likviditeetistä, jolloin sijoittajat voivat ostaa tai myydä yksiköitä milloin tahansa mieluummin.
• Sijoitusrahastot sijoittavat joukkoihin arvopapereita pitoisuusriskin minimoimiseksi yhdelle osakkeelle/teemalle/sektorille. Siksi sijoittajat hyötyvät monipuolistamisesta vähentäen siten yleistä riskiä.
• Sijoitusrahastojen sijoittajilla voi myös olla veroetu, koska tiettyjen alaluokkien, kuten ELSS: n, investoinnit ovat oikeutettuja tuloverolain 80C §: n nojalla.

Mutta etujen lisäksi on myös useita riskejä. Siksi kaikki sijoitusrahastojen järjestelmät eivät ole sahi sinulle.

Lukuun ottamatta sijoitusrahastoihin, kuten markkinariskiin, likviditeettiriskiin, luottoriskiin, makrotaloudelliseen riskiin jne. Edellä mainitun riskin aste vaihtelee luokasta toiseen ja jopa järjestelmän tasolla. Tämän vuoksi oikean järjestelmän valitseminen on elintärkeää.

Sijoittajat olettavat usein, että sijoittaminen tiettyyn huipputason järjestelmään/S: iin voi olla oikein sopiva salkku. Mutta tosiasia ei ole kaksi sijoitusrahastojärjestelmää. Sijoitusrahastojärjestelmä ei välttämättä ole sinulle oikea, jos sijoitustavoite ja järjestelmän riskiprofiili eivät ole yhdenmukaisia ​​henkilökohtaisten taloudellisten tavoitteidesi ja riskien suvaitsevaisuuden kanssa.

Toisin kuin Bank FD, PPF ja kulta, sijoitusrahastot eivät ole ”yksi koko sopii kaikille” sijoitustuotteisiin. Yhdellä on mahdollisuus valita eri omaisuusluokista pääasiassa pääomaa, velkaa ja kultaa. Nämä omaisuusluokat käsittävät erilaisia ​​alaluokkia (esimerkiksi suuri korkki, keskikorki, pieni korkki, monikorkija jne. Osake-sijoitusrahastojen tapauksessa) sekä erilaiset sijoitustyylit (arvo, kasvu, sekoitus). Tämä korostaa, että luokkien ja alaluokkien järjestelmät voivat poiketa huomattavasti toisistaan ​​sijoitusfilosofiansa, objektiivisen ja strategian suhteen.

Yksinkertaisesti sanottuna, oman pääoman sijoitusrahastot sopivat korkean riskin sijoittajille, joilla on pitkäaikaisia ​​tavoitteita. Osaketoimintarahastoissa suuret CAP -rahastot, arvorahastot ja hybridirahastot sopivat niille, jotka etsivät pääoman tasaista kasvua pitkällä tähtäimellä suhteellisen alhaisemmalla volatiliteettilla.

Toisaalta keskipitkät rahastot ja pienet CAP -rahastot sopivat sijoittajille, jotka pyrkivät korkeaan tuottoon, vaikkakin suhteellisen suuremmalla riskillä.

Samaan aikaan Flexi Cap -rahastot, suuret ja keskimmäiset CAP: n rahastot ja monikerrokset sopivat niille, joiden tarkoituksena on hyötyä kasvusta ja vakaudesta, koska nämä rahastot sijoittavat sekoitukseen osakkeita suurten korkkien, keskipisteen ja pienten cap-segmenttien kautta.

Sijoittajien tulisi mieluiten välttää sektori- ja temaattisia varoja, koska ne ovat korkean riskin korkean palkkaluokan sijoituksia, mikä tekee niistä sopimattomia useimmille sijoittajille. Nämä sopivat sijoittajille, jotka tuntevat tällaisiin sijoituksiin liittyvän riskin ja ovat valmiita ottamaan niihin taktisia allokaatioita.

On välttämätöntä tarkastella tarkemmin sijoitusrahaston talon ja vastaavien järjestelmien hyväksymiä sijoitusten allokointia ja strategiaa ennen sijoittamista niihin.

Konservatiivisille sijoittajille velkasuuntautuneiden sijoitusrahastojen, kuten nestemäisten rahastojen tai muiden lyhytaikaisten rahastojen, valitseminen voi osoittautua kannattavaksi, koska nämä järjestelmät ovat vähemmän alttiita markkinoiden vaihteluille.

Asianmukaisen sijoitusrahaston luokan valitseminen on vain ensimmäinen askel. Sinun on analysoitava määräajoin myös portfolion järjestelmien suorituskyky.

Huomaa, että jopa samassa luokassa sijoitusrahastojärjestelmät voivat vaihdella suuresti suorituskyvyn mukaan. Tämän vaikutuksen taustalla oleva syy on järjestelmän, sijoitusprosessin, riskienhallinnan ja rahastonhoitajan taitotason sijoitustavoite. Siten, kun kyse on oikean sijoitusrahastojärjestelmän valinnasta, sinun on näytettävä paljon syvemmälle.

Sijoitusrahastot ovat sahimutta kun teet sijoituspäätöksiä, sinulla on oltava hyvä suunnitelma. Tämä auttaa sinua keskittymään laajempaan kuvaan – syyt, miksi sijoitat ensinnäkin sijoitusrahastoihin ja sopivaan lähestymistapaan näiden tavoitteiden saavuttamiseksi. Siksi sijoitustavoitteistasi, aikahorisontista ja riskiprofiilista riippuen on välttämätöntä liittää suunnitelma optimaalisella omaisuuden allokoinnilla, tasapainottaa huolellisesti riskiä ja palkintoja.

Sijoitusrahastojen sijoituksiin kohdistuu merkit. Lue kaikki asiaan liittyvät asiakirjat huolellisesti ennen sijoittamista.

Tämä artikkeli ilmestyi ensimmäisen kerran Personalfn tässä.