Sijoitusrahastojen vertaaminen verkossa: mitä sinun on tiedettävä

Jos näemme valikoiman tuotteita supermarketissa, voimme hämmentyä siitä, kumpi valita. Sijoitusrahastoihin sijoittamisessa useimpien sijoittajien kokemus ei ole erilainen.

Kun jokaisessa luokassa valitaan valtava määrä järjestelmiä, on haastavaa nolla yhteen rahastoon.

Jopa kaksi samassa luokassa olevaa järjestelmää ei ehkä ole samanlainen. He voisivat noudattaa erilaisia ​​sijoitusstrategioita, salkut voivat olla erilaisia, ja siten niiden riski-palkitsemisyhtälö voi olla erilainen.

Siksi ennen sijoittamista mihin tahansa järjestelmään on järkevää verrata sijoitusrahastoja verkossa.

Verkossa sijaitsevan sijoitusrahastojen seulontatyökalun käyttö on kannattavaa. Sijoitusrahaston seulontatyökalu yksinkertaistaa sijoitusrahastojen vertailua verkossa ja on intuitiivinen.

Sen avulla voit vertailla useita järjestelmiä keskeisissä parametreissa, kuten tuotot eri ajanjaksoissa, kustannussuhteissa, riskisuhteissa (kuten Sharpe ja keskihajonta), rahaston keskiarvot ja paljon muuta.

Ainoa mitä sinun täytyy tehdä, on valita luokka (osake, velka, hybridi, ratkaisukeskeinen ja muut) ja alaluokat, kuten suuret maksut, keskikortti, pienimuoto jne.

Jotkut online -sijoitusrahastojen seulonta, jolla on edistyneitä ominaisuuksia, tekevät myös mahdollisuuden vertailla järjestelmien salkkuja.

Tietyt näytöt antavat sinulle myös mahdollisuuden tarjota panoksia, kuten riskinkantokyky, taloudelliset tavoitteet/sijoitushorisontin, ja paljastaa sitten suunnitelmien nimi, jolla on ohjeelliset allokoinnit vastaavasti.

1. Se auttaa sinua valitsemaan sopivan sijoitusrahastojärjestelmän, joka käyttää suodattimia palautuksiin, riskiin, aikahorisonttiin, kulutukseen jne. Jokaiselle luokalle ja alaluokkaan.

• Jos seulanlaite tarjoaa edistyneen ominaisuuden verrata järjestelmien portfoliota, se voi myös auttaa sinua suodattamaan järjestelmiä, joilla on erottuvat salkun ominaisuudet.

• Riskisuhteiden huomioon ottavien järjestelmien etsiminen voi auttaa sinua nollaa henkilöihin, jotka vastaavat henkilökohtaista riskin sietokykyäsi. Tämä voi auttaa sinua ansaitsemaan optimaalisen tuotto otetun riskin tasolle.
• Kun riskinkantokyky, taloudellinen tavoite ja sijoitushorisontti valitaan huolellisesti suodattimiksi, se voi myös auttaa sinua sijoittamaan riittävän määrän kuvitellun tavoitteen saavuttamiseksi.

Joten sijoitusrahastojen vertaaminen verkossa seulan avulla voi auttaa sinua tekemään tietoisen päätöksen ja välttämään järjestelmien poiminta satunnaisesti.

Se voi olla valtuuttavaa ja auttaa sinua valitsemaan varoja, jotka vastaavat tarpeitasi hyvin.

Vältä kuitenkin tiettyjen virheiden tekemistä …

1. Älä vertaa sijoitusrahastojärjestelmiä vain aiempiin palautuksiin. Tämä voi olla riskialtista, koska on mahdollista, että korkeamman tuoton tuottamiseksi sijoitusrahastojärjestelmä on paljastanut sijoittajansa suuremman riskin. Ei myöskään ole välttämätöntä, että korkeampi tuotto jatkuu vuosi toisensa jälkeen.

• Älä vertaa omenoita appelsiineihin. Vertailun tulisi olla oikeudenmukaista. Tarkoittaen, että vertailun tulisi olla samasta luokasta ja alaluokasta. Vältä osakerahastojen vertaamista velkasarjoihin.

Samoin, kun etsit parhaimpia Bluechip -varoja, haun tulisi olla suurissa korkkirahastoissa, ei suurten ja keskikorkojen rahastoissa. Näillä on erilaiset sijoitusvaltuudet, ja niiden riskien tuotantoprofiilit ovat erilaisia.

• Vältä sijoitusrahastojen nettovarallisuuden arvoa (NAV). On yleinen väärinkäsitys, että matalalla NAV -järjestelmillä on korkeampi tuottopotentiaali. Se on toisin kuin sijoittaminen osakkeisiin, joissa kysyntä ja tarjonta vaikuttavat hintaan.

Järjestelmien etsiminen, joiden laitteet ovat halpoja, ei auta sinua luomaan voittavan sijoitusrahaston salkun. NAV: lla tarkoitetaan yksinkertaisesti kaikkien arvopapereiden nykyistä arvoa, jota järjestelmän salkku omistaa.

Yleensä varoilla, jotka ovat olleet pidempään pidempään NAV: iin pidemmän suorituskyvyn tuloksen vuoksi. Miksi haluat välttää rahastoa, jolla on suuri kokemus?

Samoin tietyt järjestelmät, joilla on korkeampi NAV, voisivat olla jäljellä suorituskyky. Vain jos kaksi järjestelmää on investoinut samoihin yrityksiin, joilla on samanlainen painoarvo, tuovatko ne todennäköisesti samanlaisia ​​tuotteita.

Noudata kokonaisvaltaista lähestymistapaa verrata sijoitusrahastoja verkossa. Vaikka seulat voivat olla kunnollinen lähtökohta lyhytkestojärjestelmiin, sinun on tehtävä enemmän…

1. Kun otetaan huomioon historialliset palautukset, etsi johdonmukaisuutta. On syytä tarkastella, kuinka järjestelmä on esiintynyt sekä Bull- että Bear Market -vaiheissa.

• Arvioi järjestelmän ottama riski. Jos haluat korkeaa tuotosta, rahaston on enimmäkseen otettava suuri riski. Joten, varo standardipoikkeamaa (riskin mitta) ja suhteita, kuten Sharpe, Sortino ja tieto-suhde (jotka heijastavat riskisopeutettuja tuottoja).

• Voit arvioida suuren osan riskien tuoton ominaisuuksista järjestelmän salkun ominaisuuksien perusteella. Siksi tutkitaan järjestelmän omaisuuserien allokointia, huipputaloja, markkinoiden jakamista, salkunvaihtoprosenttia jne. Jos kyseessä on velan sijoitusrahastojärjestelmä, arvioi muiden näkökohtien luokitusprofiilia, keskimääräistä maturiteettia ja kypsyyttä (YTM).

• Vertaa sijoitusrahastojen järjestelmiä, jotka perustuvat siihen vuosien määrään. Sillä tulisi olla luotettava pitkäaikainen kokemus. Järjestelmän tulisi olla myös rahaston talosta, jolla on luotettava pitkäaikainen kokemus. Rahaston talon tulisi noudattaa vahvoja sijoitusprosesseja ja järjestelmiä.

• Lopuksi on tärkeää arvioida, onko järjestelmän perimä kustannussuhde perusteltu. Muista, että rahasto, jolla on korkea kustannussuhde, ei välttämättä ole huono, jos se ylittää jatkuvasti palkkioiden jälkeen.

Ympäristössä, jossa osakemarkkinoilla on korkea volatiliteetti vuonna 2025 monista syistä, viisaasti vertailu sijoitusrahastojen verkossa on etusi.

Jos vietät jonkin aikaa tutkimukseen ja teet tietoisia vertailuja, rakennat todennäköisemmin varallisuutta tasaisesti ja kestävästi.

Sijoittaminen individualistiseen harjoitukseen; Kaikkista lähestymistapaa ei ole. Varmista siten, että valitset salkun järjestelmät, jotka ovat henkilökohtaisen riskiprofiilisi, laajemman sijoitustavoitteen, taloudellisen tavoitteen ja aikahorisontin mukaisia ​​näiden tavoitteiden saavuttamiseksi.

Onnellinen sijoittaminen.

Vastuuvapauslauseke: Tämä artikkeli on tarkoitettu vain tietotarkoituksiin. Se ei ole osakekannan suositus, eikä sitä pidä käsitellä sellaisenaan. Lisätietoja suosituspalveluistamme tässä…

Verkkosivustonhoitajilla, sen työntekijöillä ja artikkeleiden avustajilla/kirjoittajilla/kirjoittajilla on tai voi olla erinomainen osto- tai myyntiasema arvopapereissa, arvopapereissa tai muissa niissä olevien liikkeeseenlaskijoiden ja/tai niissä olevien yritysten sijoituksissa. Artikkeleiden sisältö ja tietojen tulkinta ovat yksinomaan avustajien/ kirjoittajien/ kirjoittajien henkilökohtaisia ​​näkemyksiä. Sijoittajien on tehtävä omat sijoituspäätöksensä erityisten tavoitteidensa, resurssien ja vasta, kun he ovat olleet tarpeellisia riippumattomia neuvonantajia.