Sebi helpottaa KYC-vaatimusten noudattamista MF-sijoittajille
Intian arvopaperi- ja pörssilautakunta (Sebi) on poistanut vaatimuksen pysyvän tilinumeron (PAN) yhdistämisestä Aadhaariin, mikä helpottaa rahastosijoittajia saadakseen ”KYC-rekisteröity” -statuksen sijoitusrahastotransaktioihin.
Sijoittajat vaativat kuitenkin ”KYC-validoidun” tilan, joka on mahdollista vain PAN:n ja Aadhaariin liittämisen jälkeen kaikkien rahastotalojen rajoittamattomiin transaktioihin. KYC-rekisteröinnin ansiosta sijoittajat voivat käydä kauppaa vain niiden rahastotalojen kanssa, joihin heillä on jo sijoituksia.
Kun sijoitusrahaston KYC (tunne asiakas) -säännöt tulivat voimaan 1. huhtikuuta, noin 13 miljoonaa tiliä asetettiin pitoon puutteellisen KYC:n vuoksi, ja noin 3 prosentilla sijoitusrahastotileistä oli ”KYC hold” -tila.
”Tämä on helpotus sijoitusrahastosijoittajille, mutta KYC-rekisteröidyllä statuksella on rajoituksia, ja nykyään yhä useammat sijoittajat yhdistävät PAN-tilinsä Aadhaariin hyödyntääkseen rajoittamattomia transaktioita rahastotalojen välillä”, Neeraj Gaurh, varatoimitusjohtaja ja rahastonhoitaja Axis Securities PMS sanoi. Tämä on kuitenkin positiivista kehitystä sijoittajille, jotka haluavat pitää asian yksinkertaisena ja jatkaa olemassa olevissa rahastotaloissaan, hän lisäsi.
Know Your Client (KYC) on pakollinen prosessi pankeille, rahastoyhtiöille ja pörssinvälittäjille varmistaakseen sijoittajan henkilöllisyyden ennen sijoittamisen aloittamista. Tämä valtuutus varmistaa, että sijoitusyhteisöt tuntevat asiakkaansa hyvin ja voivat estää vilpillisen toiminnan.
Sebi oli lokakuussa 2023 asettanut kaikille rahastosijoittajille pakollisen linkin PAN-numeronsa Aadhaariin saattamaan KYC-prosessin päätökseen 31. maaliskuuta 2024 mennessä. Jos PAN:ia ja Aadhaaria ei yhdistettäisi, KYC-prosessi keskeytettäisiin, mikä estää sijoittamisen. toiminnan, mukaan lukien systemaattiset investointisuunnitelmat (SIP) tai kiinteämääräiset ostot.
Nämä muutokset johtivat myös useiden sijoitusrahastotilien väliaikaiseen jäädyttämiseen, kun KYC oli suoritettu käyttämällä osoitteen todisteena pankin kirjaa tai tiliote. Nämä tilit ovat peräisin ajalta, jolloin muut kuin Aadhaar-asiakirjat ja ei-virallisesti virallisesti voimassa olevat asiakirjat sallittiin KYC-rekisteröintiprosessissa.
Riskienhallintakehyksen mukaisessa tarkistetussa kiertokirjeessä Sebi on valtuuttanut KYC-rekisteröintitoimiston (KRA) verkkosivustot tarkistamaan kaikkien asiakkaiden kolme tietueen attribuuttia kahden päivän kuluessa tietojen vastaanottamisesta – PAN, nimi ja osoite, jolloin PAN-tarkistusta ei tarvitse tarkistaa. ja Aadhaar-yhteys.
Sijoittajat voivat saada ”KYC-rekisteröity” -statuksen täyttämällä KYC:n muilla virallisesti voimassa olevilla asiakirjoilla (OVD), kuten Aadhaarilla, passilla, ajokortilla tai äänestäjän henkilökortilla.
