SBI -sijoitusrahasto: Rs 1000 SIP kasvoi 1,4 kruunua 32 vuodessa tässä järjestelmässä

SBI: n pitkäaikainen osakepääomarahasto, joka tunnetaan aiemmin nimellä SBI Magnum TaxGain -järjestelmä, on Intian suurimman rahaston talon ELSS -järjestelmä. Rahasto on suorittanut 32 vuotta. Veronsäästörahasto on yksi Intian vanhimmista pääomasijoittavista säästöjärjestelmistä, joiden mukana tulee 3 vuoden lukitusjakso ja veroetuja. Jos sijoittaja olisi tehnyt SIP: n 1 000 Rs joka kuukausi tässä järjestelmässä, niiden nykyinen rahasto -arvo olisi saavuttanut yli 1,5 kruunun.

Rahasto lanseerattiin 31. maaliskuuta 1993 IDCW -vaihtoehdolla (aikaisemmin nimellä osinkovaihtoehto) ja kasvuvaihtoehto otettiin käyttöön myöhemmin 7. toukokuuta 2007. Järjestelmä on vertailtu BSE 500 TRI: hen.

Kun järjestelmä käynnistettiin ennen Benchmark -indeksin käynnistämistä, vertailuindeksin suorituskyky, koska aloitus ei ole käytettävissä. Järjestelmä on nyt saatavana molemmissa suunnitelmissa – suora ja säännöllinen. Koska järjestelmän suora suunnitelma käynnistettiin tammikuussa 2013, tarinan palautukset tarkistetaan säännöllistä suunnitelmaa varten.

Hallinnassa olevat varat (AUM) ja rahaston suorituskyky

31. maaliskuuta 2025 alkaen tämän järjestelmän AUM on saavuttanut 27 730,33 kruunua. Dinesh Balachandran on tämän järjestelmän rahastonhoitaja syyskuusta 2016 lähtien. Järjestelmä sijoittaa yli 90% oman pääoman ja oman pääoman aiheuttamiin instrumentteihin, kun taas jopa 10% sijoitetaan rahamarkkinainstrumentteihin.

3. huhtikuuta 2025 alkaen SBI: n pitkäaikainen osakepääomarahasto oli 405,87 Rs. Tavallisen järjestelmän kustannussuhde on 1,6% ja suoran järjestelmän kustannussuhde on 1,07%.

SBI: n pitkäaikainen osakekurssi SIP -palautukset

Jos sijoittaja olisi tehnyt SIP: n 10 000 Rs: tä joka kuukausi tässä järjestelmässä alusta asti, tähän mennessä 28. maaliskuuta 2025 mennessä hänen rahaston arvo olisi ollut 14,44 ruplaa. Toisin sanoen vuotuinen yhdistelmätuotto (CAGR), joka oli 17,94%, saatiin sijoituksella 38,5 lakh. Tämän perusteella 1 000 Rs: n nykyinen rahasto -arvo oli 1,44 Rs.

Tämä järjestelmä on ylittänyt vertailuarvonsa (BSE 500 TRI) eri ajanjaksoina:

Kolmen vuoden keskimääräinen vuotuinen tuotto oli 23,42% vertailukohdan 13,89%: n suhteen

Viiden vuoden keskimääräinen vuotuinen tuotto oli 24,31% vertailukohdan 17,17% vastaan

Kymmenen vuoden keskimääräinen vuotuinen tuotto oli 17,59% vertailukohdan 15,14%: n suhteen

15 vuoden keskimääräinen tuotto oli 16,03% vertailukohdan 14,30%: n suhteen

SBI: n sijoitusrahaston varatoimitusjohtaja ja yhteinen toimitusjohtaja DP Singh sanoi, että ”32-vuotisella kokemuksella SBI: n pitkäaikainen osakepääomarahasto on edelleen toteuttamiskelpoinen vaihtoehto, joka tarjoaa pääomamarkkinoita koskevat tuotot, jotka sopivat niille, jotka pyrkivät pitkän aikavälin varallisuuden luomiseen.”

Kenelle tämä SBI -järjestelmä on sopiva?

SBI: n pitkäaikainen osakekurssi on erinomainen vaihtoehto sijoittajille, jotka haluavat pitkän aikavälin varallisuuden luomisen sekä verosäästöjä. Se tarjoaa verovapautuksen enintään 1,5 lakh Rs 80C §: n nojalla vanhassa verojärjestelmässä.

Mitä pitää mielessä ennen sijoittamista?

Tämä on osakepohjainen järjestelmä, joten se on markkinariski.

Ei ole mitään takeita siitä, että osakerahastojen aiemmat tuotot jatkuvat tulevaisuudessa.

Arvioi taloudelliset tavoitteet ja riskinottokyky ennen sijoittamista.

SBI: n pitkäaikainen osakepääomarahasto on antanut erinomaisen tuoton 32 vuoden aikana, ja se voi olla hyvä vaihtoehto pitkäaikaiselle sijoitus- ja verosäästölle. Sijoittajien tulisi kuitenkin investoida siihen pitämään mielessä markkinariskin ja pitkän aikavälin näkökulmasta.