SBI Mutual Fundin viisi parasta järjestelmää: Jopa 19 % CAGR 20-30 vuoden aikana! 100 000 rupiaa kasvaa 1,3 kr:ksi
SBI Mutual Fundin viisi parasta järjestelmää: Sijoitusrahastot ovat loistava sijoitusvaihtoehto – etsitpä sitten rahasi kasvua lyhyellä, keskipitkällä tai pitkällä aikavälillä. Vaikka lyhyen aikavälin menestys voi usein riippua ulkoisista tekijöistä, pitkän aikavälin tuotto osoittaa todella rahaston vahvuuden. Kun rahasto toimii hyvin yli 20-30 vuotta, se ansaitsee sijoittajien luottamuksen osoittamalla, että se pystyy selviytymään markkinoiden nousuista ja laskuista.
Tässä tarinassa puhumme joistakin vanhimmista ja parhaiten tuottavista rahastoista SBI Mutual Fundista, joka on yksi Intian parhaista rahastotaloista.
Keskitymme viiteen SBI-järjestelmään, jotka ovat tuottaneet erinomaista tuottoa viimeisten 20–30 vuoden aikana, joista osa on saavuttanut jopa 19 % CAGR:n. Sukellaan näiden järjestelmien erityisiin yksityiskohtiin ja siihen, kuinka nämä rahastot ovat luoneet vaurautta sijoittajille ja kestäneet ajan kokeen.
SBI Consumption Opportunities Fund
SBI Consumption Opportunities Fund sijoittaa vähintään 80 % varoistaan kuluttajille suunnattuihin yrityksiin. Sen tavoitteena on tarjota pääoman arvonnousua pitkällä aikavälillä sijoittamalla kulutustilassa hajautettuun osakesalkkuun ja osakesidonnaisiin arvopapereihin.
Vertailuarvo: NIFTY India Consumption TRI
Kulusuhde: 1,97 %
Riskimittarin taso: Erittäin korkea
AUM-koko: 3 100 miljoonaa rupiaa
Rahaston aloituspäivä: 05-7-1999
Tuotto julkaisun jälkeen (CAGR): 15,80 %
20 vuoden tuotto (CAGR): 18,95 %
SIP-tuotto yli 25 vuoden ajalta (CAGR): 19,29 %
Tällä SIP-tuottosuhteella 1 000 rupiaa kuukaudessa tehty investointi olisi kasvanut 55,66 lakhiin 25 vuodessa. 100 000 rupian kertakorvaussijoitus alusta alkaen olisi kasvanut 39,14 000 000 Rs:iin, mikä heijastaa vaikuttavaa 15,80 %:n vuosituottoa.
SBI Large & Midcap Fund
Tämä rahasto velvoittaa vähintään 35 % varoistaan suurten ja keskisuurten yhtiöiden osakkeisiin, mikä tarjoaa tasapainon vakauden ja kasvupotentiaalin välillä.
Vertailu: NIFTY Large Midcap 250 TRI
Kulusuhde: 1,61 %
Riskimittarin taso: Erittäin korkea
AUM-koko: 29 268 rupioita (31.12.2024)
Rahaston avauspäivämäärä: 28. helmikuuta 1993
Tuotto julkaisun jälkeen (CAGR): 14,99 %
20 vuoden tuotto (CAGR): 18,35 %
Alkuhetkellä 100 000 Rs:n kertakorvaussijoitus olisi kasvanut 75,93 000 Rs:iin 31 vuoden aikana, jolloin vuosituotto olisi 14,99 %.
SBI Long Term Equity Fund – Normaali suunnitelma
Tämä rahasto sijoittaa vähintään 80 % varoistaan osakkeisiin ja tarjoaa samalla vuoden 1961 tuloverolain 80C §:n mukaisia verovähennyksiä.
Vertailuarvo: BSE 500 TRI
Kulusuhde: 1,61 %
Riskimittarin taso: Erittäin korkea
AUM-koko: 27 791 miljoonaa rupiaa (31.12.2024)
Rahaston aloituspäivä: 31. maaliskuuta 1993
Tuotto julkaisun jälkeen (CAGR): 17,03 %
20 vuoden tuotto (CAGR): 18,19 %
Alkuhetkellä 100 000 rupian kertakorvausinvestointi olisi kasvanut 1,3 miljoonaan, mikä olisi tuottanut vaikuttavan 17,03 %:n CAGR:n 31 vuoden aikana.
SBI Focused Equity Fund
Kohdistetun strategian omaavana flexi-cap-rahastona se sijoittaa enintään 30 osakkeeseen kaikilla markkina-arvoilla maksimoidakseen mahdolliset voitot.
Vertailuarvo: BSE 500 TRI
Kulusuhde: 1,57 %
Riskimittarin taso: Erittäin korkea
AUM-koko: 34 680 miljoonaa rupiaa (31.12.2024)
Rahaston aloituspäivä: 11. lokakuuta 2004
Tuotto julkaisun jälkeen (CAGR): 18,74 %
20 vuoden tuotto (CAGR): 18,08 %
SIP-tuotto yli 20 vuoden ajalta (CAGR): 16,09 %
Tällä SIP-tuottosuhteella 1 000 rupiaa kuukaudessa tehty investointi olisi kasvanut 15,17 lakhiin 20 vuodessa. Alkuhetkellä 1 000 ruplan kertakorvaussijoitus olisi kasvanut 27,76 000 ruplaan.
SBI Contra -rahasto
SBI Contra Fund noudattaa päinvastaista sijoituslähestymistapaa ja etsii aliarvostettuja osakkeita, jotka ovat kasvuvalmiita.
Vertailuarvo: BSE 500 TRI
Kulusuhde: 1,57 %
Riskimittarin taso: Erittäin korkea
AUM-koko: 34 680 miljoonaa rupiaa (31.12.2024)
Rahaston aloituspäivä: 05-7-1999
Tuotto julkaisun jälkeen (CAGR): 19,39 %
20 vuoden tuotto (CAGR): 17,86 %
Alkuhetkellä 1 000 rupian kertakorvaussijoitus olisi kasvanut 84 000 rupiaan 25 vuoden aikana, mikä tuottaisi 19,39 prosentin vuosittaisen tuoton.
Johtopäätös:
Nämä SBI-rahastot ovat osoittaneet kykynsä luoda merkittävää vaurautta sijoittajille jopa 19 % CAGR:n tuotolla 25 vuoden aikana. Olipa kyse SIP-sopimuksista tai kertakorvaussijoituksista, näiden rahastojen tuotto korostaa niiden joustavuutta markkinoiden volatiliteetin ohjaamisessa ja samalla jatkuvaa kasvua. Nämä parhaiten toimivat järjestelmät tekevät SBI-rahastosta ensisijaisen valinnan sijoittajille, jotka haluavat saavuttaa pitkän aikavälin taloudellisia tavoitteita.
