RBI Slaps Rs 75 lakh sakko HDFC Bankissa KYC -normirikkomuksiin
Intian varantopankki (RBI) on määrännyt HDFC Bank Limitedin 75 lakh: n rahallisen rangaistuksen Rs-asiakkaasi (KYC) -ohjeiden noudattamatta jättämisestä. 24. maaliskuuta 2025 päivätty määräys annettiin 47A §: n 1 momentin c alakohdan määräysten nojalla, jotka luettiin pankkisääntölain 46 §: n 4 momentin i alakohdassa, 1949. Tämä toiminta korostaa RBI: n sitoutumista pankkisektorin tiukkojen sääntelyormien täytäntöönpanoon.
Valvontaarvioinnin lakisääteinen tarkastus (ISE 2023) suoritettiin HDFC-pankin taloudellisen aseman viitaten 31. maaliskuuta 2023. Perustuen valvontahavaintoihin, jotka osoittavat RBI-ohjeiden noudattamatta jättämistä, pankille annettiin ilmoitus syyn osoittamiseksi, miksi rangaistusta ei pidä määrätä.
Tarkastellessaan HDFC Bankin vastausta ja lisätoimituksia RBI yksilöi kaksi kriittistä aluetta noudattamatta jättämisessä:
Riskien luokitteluvirhe: Pankki ei luokittelematta tiettyjä asiakkaita matala-, keskisuurten tai korkean riskin luokkiin riskin havaitsemisen perusteella.
Useat asiakastunnistuskoodit: HDFC Bank jakoi useita asiakastunnistuskoodeja tietyille asiakkaille sen sijaan, että ylläpidetään jokaiselle yksilöivää asiakastunnistuskoodia (UCIC).
RBI selvensi, että tämä rahallinen rangaistus liittyy erityisesti sääntelyn noudattamisen puutteisiin eikä heijasta pankin asiakkaiden kanssa tekemien liiketoimien tai sopimusten pätevyyttä. Lisäksi rangaistus ei ole ennakkoluuloita muihin toimiin, jotka RBI voi aloittaa HDFC -pankkia vastaan.
