RBI pyytää pankkeja antamaan asiakkaille määräaikaisen KYC -päivityksen määrätiedot
RBI pyysi torstaina pankkeja ja muita säänneltyjä yksiköitä antamaan asiakkailleen asianmukaisia ilmoituksia asiakkaasi (KYC) -sovelluksen säännöllisestä päivityksestä kuluttajansuojan ja palvelun parantamiseksi.
Pyörän aikana RBI ilmoitti havaineensa KYC: n säännöllisessä päivityksessä suurta riiputtamista, mukaan lukien suorien hyötyjen siirron (DBT)/sähköisen hyötyjen siirron (EBT) avattujen tileiden (DBT)/sähköisen hyötyjen siirron (EBT), DBT: n luoton ja/tai stipendin määrän (DBT/EBT/stipendin edunsaajien) luoton helpottamiseksi ja PMJDY: n alla olevat tilit.
Prosessin helpottaminen
Asiakkaiden mukavuusprosessin helpottamiseksi edelleen KYC: n päivityksiä/ säännöllisiä päivityksiä koskevia ohjeita on muutettu tarkoituksella, Inter aliassa, jotta BC: t voivat helpottaa KYC -päivitysprosessissa. Tältä osin se julkaisi Intian varapankin, joka tuntee asiakkaasi (KYC) (muutos) -ohjeet, 2025 torstaina.
Viimeisimpien ohjeiden mukaan säännellyn yksikön (RE) on lähetetty asiakkaidensa etukäteen päivittääkseen KYC: nsä, se sanoi. ”Ennen KYC: n säännöllisen päivityksen eräpäivää, RE: n on annettava vähintään kolme ennakkoluuloa, mukaan lukien vähintään yksi kirjainten avulla, asianmukaisella väliajoin asiakkailleen käytettävissä olevien viestintävaihtoehtojen/ kanavien noudattamiseksi.
Epäyspäivän jälkeen RE: n on annettava vähintään kolme muistutusta, mukaan lukien vähintään yksi muistutus kirjaimella, asianmukaisilla väliajoin, asiakkaille, jotka eivät ole vieläkään noudattaneet vaatimuksia ennakkomaksuista huolimatta.
RBI sanoi lisäksi, että pelastus-/ muistutuskirje voi olla erilaisia, helppo ymmärtää KYC: n päivittämisohjeet, tarvittaessa avun hakemisen hankkimismekanismin ja heidän KYC: n päivittämättä jättäminen ajoissa. ”Tällaisen ennakkomaksu/ muistutus kirjataan asianmukaisesti RE: n järjestelmälle, joka ei ole tavanomaisesti, mutta rangaistus, ja pyysi. 01, 2026.
Itsemerkki
Se sanoi myös, että asiakkaan itsekulutus KYC-tietojen tai muutoksen muutoksissa vain osoitetiedot voidaan hankkia pankin valtuutetun liiketoiminnan kirjeenvaihtajan (BC) kautta. ”Pankin on mahdollistavat BC-järjestelmänsä näiden itsehallintojen tallentamiseksi ja niiden tukemisen asiakirjojen kirjaamiseksi pankin järjestelmissä”, se sanoi.
RBI kertoi, että yksittäisen asiakkaan, joka luokitellaan alhaiseksi riskiksi, RE on sallittava kaikki kaupat ja varmistettava KYC: n päivitys vuoden kuluessa KYC: n maksamisesta tai 30. kesäkuuta 2026 saakka, sen mukaan, kumpi on myöhemmin.
Lisäksi RBI kehotti pankkeja järjestämään leirejä ja käynnistämään intensiivisiä kampanjoita, mukaan lukien erityiset leirit, keskittyen KYC: n säännöllisiin päivityksiin, etenkin maaseutu- ja puolikaupunkien sivukonttoreissa ja sivukonttoreissa, joilla on suuri riipus KYC: n jaksollisessa päivityksessä. ”Pankit voivat myös helpottaa tällaisten tilien aktivointiprosessia ottamalla empattinen näkemys”, se sanoi.
RBI on myös tehnyt muutoksia, jotka liittyvät toimimattomiin tileihin ja vaatimattomiin talletuksiin.
