RBI määrää valtavan rangaistuksen Axis Bankille ja HDFC Bankille – Tässä miksi – Pankki- ja rahoitusuutiset
Intian keskuspankki (RBI) on määrännyt Axis Bankille ja HDFC Bankille 2,91 miljoonan rupian yhteismaksun säännösten noudattamatta jättämisestä.
RBI sanoi lausunnossaan, että Axis Bankille on määrätty 1,91 miljoonan rupian sakko pankkilain säännösten rikkomisesta ja ”Talletusten korkotasoon”, ”Tunne asiakkaasi (KYC)” liittyvien säännösten noudattamatta jättämisestä. , ja ”Luottovirta maataloudelle – vakuudettomia maatalouslainoja”.
HDFC Bankille määrättiin 1 miljoonan rupian sakko, koska se ei noudattanut määräyksiä, jotka koskevat ”Talletuskorkoa”, ”Pankkien toimeksiantoja takaisinperintää” ja ”Asiakaspalvelua pankeissa”.
RBI:n Axis Bankin valvontaarviointi, jossa tarkasteltiin pankin taloudellista asemaa 31.3.2023, paljasti useita vaatimustenmukaisuusongelmia. Pankki oli avannut säästötilejä kelpoisuuskelvottomille tahoille, myöntänyt useita asiakastunnuskoodeja UCIC-koodin (Unique Customer Identification Code) sijaan ja hyväksynyt joissakin tapauksissa vakuuksia maatalouslainoille 1,60 lakhin ruplaan asti.
Lisäksi Axis Bankin tytäryhtiön todettiin harjoittavan teknologiapalveluita, mikä on pankkiyhtiöille kiellettyä liiketoimintaa.
”Toimenpide perustuu lakien ja määräysten noudattamisen puutteisiin, eikä sillä ole tarkoitus lausua pankin asiakkaidensa kanssa tekemien liiketoimien tai sopimusten pätevyyttä. Lisäksi rahallisen sakon määrääminen ei rajoita muita toimia, jotka RBI voi käynnistää pankkia vastaan”, RBI sanoi lausunnossaan.
HDFC Bankin tapauksessa RBI:n tarkastus pankin taloudellisesta asemasta 31.3.2022 paljasti RBI:n ohjeiden noudattamatta jättämisen. Pankki oli antanut tallettajille lahjoja, kuten ensimmäisen vuoden maksuttoman henkivakuutuksen maksun, joka maksoi yli 250 rupiaa tallettajille tilin avaamishetkellä. Se avasi myös tilejä kelpoisuusvaatimuksiin kuulumattomille tahoille.
HDFC Bank ”ei myöskään onnistunut varmistamaan, että asiakkaisiin ei oteta yhteyttä klo 19.00 jälkeen ja ennen klo 7.00”.
”Valvontahavaintojen perusteella RBI:n ohjeiden noudattamatta jättämisestä ja siihen liittyvästä kirjeenvaihdosta annettiin pankille huomautus, jossa neuvottiin osoittamaan syy, miksi sille ei pitäisi määrätä seuraamuksia siitä, ettei se ole noudattanut mainittuja ohjeita. . Harkittuaan pankin vastausta ilmoitukseen, sen esittämiä lisäselvityksiä ja henkilökohtaisessa kuulemisessa esitettyjä suullisia huomautuksia RBI totesi muun muassa, että pankkia vastaan oli nostettu seuraavat syytteet, jotka oikeuttavat rahallisen sakon määräämisen”, ylin pankki sanoi. .
