RBI Guv Malhotra vaatii parantamaan rahanpesun vastaista, terrorismin vastarahoitusta
Intian varapankin (RBI) kuvernööri Sanjay Malhotra totesi keskiviikkona, että rahanpesun kehittyvän maiseman perusteella Intian rahanpesun (AML) ja terrorismin (CFT) vastarahoituksen (CFT) vastarahoituksessa on jatkuvaa paranemista. Hän sanoi myös, että sääntelyviranomaisten on jatkuvasti täytettävä keinotekoista älykkyyttä (AI) ja koneoppimista (ML) riskinarviointikehyksiä asianmukaisten järjestelmän parannusten tekemiseksi.
Sanjay Malhotra puhui Financial Action Task Force Force Force -yhtiön yhteistyöfoorumilla, jossa hän korosti, että Intian AML- ja CFT -aloitteet on tunnustettu maailmanlaajuisesti niiden tehokkuudesta. Hän väitti myös, että vahva julkisen ja yksityisen sektorin kumppanuus muodostaa kallioperän rahoitusjärjestelmän eheyden turvaamiseksi.
”Vahvat julkisen ja yksityisen sektorin kumppanuudet muodostavat kallioperän rahoitusjärjestelmän eheyden turvaamiseksi. Intiassa tunnustamme julkisen ja yksityisen sektorin sidosryhmien välisen tiiviin yhteistyön merkityksen näiden tavoitteiden saavuttamisessa. Intian varantopankki, koska Intian rahoitusjärjestelmän suuren rahoitusjärjestelmän suuren segmentin valvonnan ja johdonmukaisesti toimivan yhteistyön valvonnan varmistaminen ja vahvan aml-kehyksen toteuttamisen varmistaminen. Fatf -suositukset ”, hän sanoi.
Tämän mukaisesti Financial Intelligence Unit (FIU) -india on myös perustanut FPAC3: n, julkisen yksityisen yhteistyön foorumin tiiviimmän vuorovaikutuksen ja yhteistyön helpottamiseksi.
RBI: n kuvernööri totesi, että vaikka tekniikka on helpottanut liiketoiminnan helppoutta, se on myös ottanut käyttöön hienostuneita rahanpesutekniikoita. ”… Rahanpesun ja terrorismin rahoituksen uhat kansallisiin ja globaaleihin finanssijärjestelmiin kehittyvät jatkuvasti ja muuttuvat kehittyneemmäksi. Tämä johtuu ensisijaisesti teknologisesta kehityksestä. Näiden uhkien torjumiseksi meidän on jatkettava tiivistä yhteistyötä eri sidosryhmien keskuudessa – valtion virastojen, sekä julkisen ja yksityisen sektorin, kansalaisyhteiskunnan ja muiden finanssiyhteisöt.
AML -riskinarvioinnin parantamiseksi hän vaati parempaa tiedon laatua ja edistyneiden tekniikoiden, kuten tekoälyn (AI), koneoppimisen (ML) ja blockchainin, omaksumista. ”Nämä tekniikat auttavat tunnistamaan uhkia tehokkaammin ja parantamaan riskinarviointikehyksiä”, hän sanoi.
RBI: n kuvernööri kertoi, että viime vuosina digitalisointia on sovellettu yhä enemmän asiakkaiden alueelle ja asiakkaiden due diligence (CDD) -prosesseihin. Hän lisäsi kuitenkin, että due diligence on edelleen merkittävä parannusvaltio.
