Rajat ylittävät liiketoimet voivat joutua enemmän tarkastelun kohteeksi, koska Intia tukee FATF-yhteensopivia tiedonantonormeja luottokorteille ja fintech-yrityksille – Pankki- ja rahoitusuutiset
Luottokorttiyhtiöiden, maksukokonaisuuksien ja fintech-yritysten kustannukset todennäköisesti nousevat, kun globaali Financial Action Task Force (FATF) suunnittelee lisäävänsä tiedonantovaatimuksia lähinnä rajat ylittävien liiketoimien osalta.
FATF, jonka jäsen Intia on, aikoo panna täytäntöön uusia normeja auttaakseen tutkintavirastoja antamalla ”reaaliaikaista tietoa” varojen lähettäjistä ja vastaanottajista näiden kanavien kautta. Tavoitteena on tehostaa rahanpesun ja terrorismin rahoituksen torjuntaa.
Virallisten lähteiden mukaan hallitus on tukenut FATF:n pyrkimystä lisätä transaktioiden avoimuutta ja julkistamista vaarantamatta yksityisyyttä, transaktioiden nopeutta ja liiketoiminnan helppoutta.
Teollisuus on kuitenkin huolissaan siitä, että vaatimus saattaa edellyttää lisäinvestointeja ohjelmistoihin ja muuhun infrastruktuuriin ja johtaa vaatimustenmukaisuuskustannusten nousuun.
Lähteiden mukaan Mumbaissa järjestetään ensi vuoden huhtikuussa kansainvälinen neuvoa-antava FATF-foorumi. Intialaisten toimijoiden ja sääntelijöiden lisäksi tapaamiseen osallistuu myös muiden jäsenmaiden yksityinen sektori ja sääntelyviranomaiset.
FATF:n Travel Rule -ohjeet edellyttävät, että rahoituslaitokset ja virtuaaliomaisuuden palveluntarjoajat jakavat tietoja rajat ylittävistä liiketoimista. Sääntö edellyttää lähettäjän nimen, tilinumeron, fyysisen osoitteen ja kansallisen henkilötunnuksen jne. tietoja. Nämä tiedot tulee jakaa tutkintaviranomaisille välittömästi ja turvallisesti.
Aiemmin hallitus oli lykännyt 23. vuoden talousarviossa julkistettua suunnitelmaa saada ulkomaiset luottokorttikulut yli Liberalized Remittance Scheme (LRS) -rajan ja 20 prosentin lähdeveron (TCS) sen jälkeen, kun intialaiset aiheuttivat melua. ulkomaille opiskelemaan pyrkiviä ja HNI-yhteisöä.
”Intia järjestää asiasta julkisen kuulemisen ensi vuoden huhtikuussa. Intia on kannattanut enemmän julkistamista ja läpinäkyvyyttä tavalla, joka ei kärsi Intian fintech-sektorista, muista toimijoista ja taloudellisesta osallisuudesta”, eräs korkea virkamies sanoi.
Säännösten noudattamisesta aiheutuvat kustannukset ovat huolenaihe luottokorteille, maksujen kerääjille tai fintech-yrityksille, virkamies lisäsi.
Kotimaisessa rahansiirrossa kaikki tarvittavat tiedot ovat helposti saatavilla, mutta ongelma ilmenee rajat ylittävien liiketoimien yhteydessä.
Kun FATF on virallisesti hyväksynyt raportointinormit, kaikki jäsenmaat panevat ne täytäntöön kahden-kolmen vuoden kuluessa. Vaatimustenmukaisuutta mitataan, kun maaarviointi tapahtuu.
FATF:n neljäs Intian keskinäisen arviointiraportin (MER) kierros tapahtui marraskuussa 2023. Tämän kierroksen raportti julkaistaan 19. syyskuuta. Alustavan raportin mukaan FATF on sijoittanut Intian luokkaan ”säännöllinen seuranta” — Maailmanlaajuisen vahtikoiran korkein luokitus ja vain neljä muuta G20-maata, mukaan lukien Yhdistynyt kuningaskunta, Ranska ja Italia, jakavat eron.
Lähteiden mukaan Intia sai korkeimman arvosanan 37:stä alle 40 FATF:n tutkimalla parametrilla.
Hyväksyessään keskinäisen arviointiraportin FATF:n täysistunnossa Singaporessa 26.–28. kesäkuuta FATF oli kehunut Intiaa korkean teknisen vaatimustenmukaisuuden saavuttamisesta. Intian ponnistelut rahanpesun ja terrorismin rahoituksen torjumiseksi (CFT) ovat tuottaneet hyviä tuloksia, se sanoi.
Valvontaelin sanoi kuitenkin, että sen on puututtava rahanpesu- ja terrorisminrahoitussyytteiden loppuun saattamiseen liittyviin viivästyksiin. Se totesi myös, että maan on vahvistettava ennaltaehkäisevien toimenpiteiden valvontaa ja täytäntöönpanoa joillakin ei-rahoitussektoreilla. Ei-rahoitussektoreita ovat kiinteistönvälittäjät, jalokivi- ja korukauppiaat, kasinotoiminnan harjoittajat sekä tilintarkastajat ja yrityssihteerit.
