PNB Housing eyes rakennusrahoituksen elpyminen toisella vuosipuoliskolla

PNB Housing Finance (PNB Housing) on ​​palaamassa yritysten luotonantoon ja suunnittelee rakentavansa kalibroidun rakennusrahoitussalkun, jonka osuus sen kokonaislainakannasta on 5 % 27. tilikauteen mennessä.

Tällä hetkellä vähittäiskaupan (99,6 %) kirjanpitoa ylläpitävä yritys pyrkii monipuolistamaan toimintaansa ja pysyä samalla ankkuroituna ydinvahvuuksiinsa tarjota edullisia ja kehittyviä markkinasegmenttejä erityisesti tason III ja IV kaupungeissa.

”Laajennamme rakennusrahoitukseen keskittyen selkeästi hyvin säänneltyihin, RERA:n jälkeisiin projekteihin. FY26:n toisen puoliskon aikana pitäisi tapahtua joitain yrityslainojen nostoja”, sanoi toiminnanjohtaja Jatul Anand ja lisäsi, että yritys keskittyy kokonaan rakennusrahoitukseen.

Asuntorahoitusyhtiö ei syyskuun neljänneksellä nostanut lainoja yrityssegmentissä. Syyskuun 30. päivänä yritysten kokonaislainakanta oli 332 miljoonaa rupiaa, mikä on 78 % vähemmän kuin vuotta aiemmin. ”Olemme pitäneet kasvuohjeemme 17-18 prosentissa 26. tilikaudelle”, hän sanoi.

MD & toimitusjohtaja Girish Kousgi eroaa tehtävästään tiistaina, ja PNB Housing on edennyt seuraajansa nimittämisessä, Anand sanoi.

Maaliskuuhun 2027 mennessä PNB Housingin tavoitteena on kasvattaa lainavarat 1 000 000 rupiaan (79 771 Rs syyskuusta 2025 lähtien), ja kohtuuhintaiset asunnot ja kehittyvät markkinat ovat edelleen kasvun kaksoismoottorit. Molempien segmenttien osuuden odotetaan olevan yli 15 % ja vastaavasti 30 %, mikä kuvastaa yhtiön siirtymistä korkeatuottoiseen ja vaikuttavaan lainaan.

Yhtiö lisäsi 53 konttoria vuositasolla, jolloin lukumäärä nousi 356:een. Suunnitelmissa on lisätä vielä 40–50 konttoria 26. tilikauteen mennessä keskittyen tason II–IV kaupunkeihin.

Nämä toimialat tukevat ensisijaisesti kohtuuhintaista ja kehittyvien markkinoiden kasvua. ”Tuottavuus toimialaa kohti on 2 miljardia rupiaa 1,6-1,7 miljoonasta rupista, ja toisella vuosipuoliskolla lisätään 50-75 uutta työntekijää, lähinnä kohtuuhintaisten asuntojen toiminnassa”, sanoi talousjohtaja Vinay Gupta.

”Nostamme myös epävirallisten segmenttien lainavarojen osuutta 25-30 prosentista ja tavoitteena on saada muodollinen ja epävirallinen suhde 60:40”, hän sanoi. ”Meillä on hyvä pääoma saavuttaaksemme strategiset tavoitteemme, emmekä aio hankkia pääomaa seuraavien neljän tai viiden vuoden aikana.”

PNB Housing teki vahvan tuloksen ja lainakanta kasvoi 17 % vuositasolla 17-18 % vuotuisen maksusuosituksen mukaisesti.

Nettokorkomarginaalit olivat toisella vuosineljänneksellä 3,67 % ja ensimmäisellä vuosipuoliskolla 3,7 %, mikä johtui sijoitustuottojen heikkenemisestä. Liiketoiminnan tuottoerot kuitenkin paranivat 2,26 prosenttiin 2,23 prosentista, ja niiden odotetaan pysyvän vakaina noin 2,3 prosentissa finanssipolitiikan toisella puoliskolla.

Omaisuuden laatu pysyi erottuvana mittarina. Brutto NPA:t parani 1,04 prosenttiin, ja tavoite oli tuumaa lähemmäs yhtä prosenttia, mikä sijoittui PNB Housingin alan parhaiden joukkoon kirjan koon vuoksi.

”Järkeällä keräysmekanismillamme oli keskeinen rooli, sillä se sai takaisin 59 miljoonaa rupiaa teknisesti poistetuista pooleista ja myi 178 takaisin otettua omaisuutta, kun niitä oli 98 edellisellä neljänneksellä”, Anand sanoi.

”Vaikka kohtuuhintaisten asuntojen segmentillä havaittiin peräkkäinen piikki poistumisprosenteissa ja laiminlyönneissä, mikä johtui kirjan maustamisesta ja asuntoluottojen luonteesta, mittarimme ovat edelleen selvästi alan keskiarvojen alapuolella ja sisäisten suojakaiteiden sisällä.”