Parhaat sijoitusrahastot osinkoihin Intiassa: avaintiedot sijoittajille
Kun sijoitat sijoitusrahastoihin, sinulla on laajasti kaksi vaihtoehtoa – kasvu- ja osinkovaihtoehto (tunnetaan nykyään tulojen jakautumisen cum Capital Dectration tai IDCW -vaihtoehto).
Kun valitset IDCW -vaihtoehdon tai osingonvaihtoehdon, sijoitusrahastotalo voi päättää jakaa järjestelmän taustalla olevasta salkusta saadut tulot taitimet. Tämä jakelu on teknisesti pääoman nostaminen.
Kasvuvaihtoehto puolestaan ei sisällä tällaista jakaumaa ennen lunastusta. Järjestelmään on edelleen sijoitettu kova ansaittu rahasi ja kasvaa edelleen.
Siten järjestelmän kasvuvaihtoehdon nettovarallisuusarvo (NAV) on korkeampi kuin IDCW tai osinkovaihtoehto, kuten viimeksi mainitussa sijoittajille maksetaan NAV: ssa.
Tässä toimituksessa selitämme kaiken, mitä sinun on tiedettävä osingon maksamisesta sijoitusrahastoista.
On olemassa väärinkäsitys, että sijoitusrahastojen osinkot ovat samanlaisia kuin osakkeiden osinko.
Toisin kuin osakekannan sijoittaminen, jos osinkoja maksetaan suoraan sijoittajille, sijoitusrahastot eivät suoraan maksa osinkoja.
Kun oman pääoman sijoitusrahastojärjestelmä vastaanottaa osinkoja sen taustalla olevan salkun osakkeista, rahat sijoitetaan yleensä uudelleen yhdistämisen hyötyyn.
Rahaston talo on jakaa joitain tuloja salkustaan sijoittajille. Tätä tulonjakoa (aikaisemmin nimeltään osinkoa) ei taata.
Selvyyden ja sekaannuksen välttämiseksi pääomamarkkinoiden sääntelyviranomaisen ohjaamat rahastotalot nimeävät osinkovaihtoehdon sijoitusrahastoissa IDCW -vaihtoehtoon.
Joten ei ole sellaista asiaa kuin ”paras osinkojen maksavia sijoitusrahastoja”.
Mutta jos olet joku, joka etsii sijoittamista järjestelmiin, jotka kohdistuvat osinkotuottoihin (mikä on mahdollisesti kannattava strategia), voit harkita osinkotuottorahastoja.
Ne ovat monipuolisten osakemarahastojen alaluokka, jonka valtuutetaan sijoittamaan vähintään 65% heidän kokonaisvaroistaan osinkoa tuottavien yritysten osake- ja osakepääoma-instrumentteihin.
Nämä ovat yrityksiä, joilla on hyvä osinkojen maksuhistoria ja joiden osinkotuotot ovat houkuttelevia.
Paitsi, että osinkotuottorahastojen rahastonhoitajat antavat merkityksen myös parametreille, kuten liiketoiminnan perusteet, teollisuuden näkymät, absoluuttiset sekä suhteelliset arvot, kasvunäkymät ja yrityksen hallinto.
Ne ovat yrityksiä, joiden ansiot ovat kasvaneet tasaisesti, vakaat ja skaalautuvat liiketoimintamallit ja kypsään kasvuvaiheessa, jolla on korkea kassavirta. Nämä yritykset voivat jakaa voitonsa osingonmaksujen muodossa melkein johdonmukaisesti.
Näiden ominaisuuksien takia osinkotuottovarastot ovat yleensä vähemmän haihtuvia kuin kasvuvarastot.
Jaetut satovarastot ovat enimmäkseen suuria ja joissain määrin keskikarkot. Käytä EquityMasterin seulontaa tietääksesi, mitkä ovat Intian korkeat osinkotuottovarastot.
Jos haluat nauttia hyvästä altistumisesta osinkotuottovarastoille, Intiassa on tällä hetkellä 10 osinkotuottorahastoa:
- Adity Birla Sun Life Dividend -tuottorahasto
- Baroda BNP Paribas -osingontuottorahasto
- Franklin Intian osinkotuottorahasto
- HDFC: n osinkotuottorahasto
- ICICI Prudential Dividend -tuottorahasto
- LIC MF -osingontuottorahasto
- SBI: n osinkotuottorahasto
- Sundaram -osinkotuottorahasto
- Tata -osinkotuottorahasto
- UTI -osinkotuottorahasto
Joillakin on pidempi suorituskyvyn ennätys (yli 3 vuotta), kun taas jotkut on julkaistu viime vuosina.
Näiden rahastojen laajempi sijoitustavoite on tarjota pääoman kasvu ja tulot sijoittamalla pääasiassa hyvin diversifioidun osinkojen maksavien yritysten salkkuun, jolla on suhteellisen korkeampi osinkotuotto.
He vertailevat yleensä suorituskykyään NIFTY 500 – TRI- tai NIFTY -osinkojen mahdollisuuksien 50 hakemistoon.
Korkeat osinkojen maksavat yritykset, joita pidetään usein puolustavina vedoina, ovat houkuttelevia korkean inflaatioympäristössä, ottaen huomioon niiden vakaat kassavirrat ja potentiaaliset osingot.
Huomaa, että yritykset – jopa suuret – eivät välttämättä julista osinkoja vuosi toisensa jälkeen. Tietyinä vuosina he voivat saada takaisin voitot tulevalle kasvulle.
Lisäksi, jos hallituksen politiikka muuttuu ja he näkevät huonon tulojen näkyvyyden, he eivät välttämättä julista osinkoja.
Lisäksi, jos rahastolla on altistuminen kasvukeskeisille osakkeille, se ei välttämättä ansaitse osinkoja niistä.
| Aditya Birla SL Dividend -tuottorahasto | 25.93 | 6.28 | 2,57 |
| Baroda BNP Paribas -osingontuottorahasto | 33.22 | 7.10 | 1,65 |
| Franklin Intian osinkotuottorahasto | 21.94 | 4.57 | 2,95 |
| HDFC: n osinkotuottorahasto | 32.93 | 5.11 | 1,65 |
| ICICI PRU -osinkotuotto -osakepääomarahasto | 28.73 | 5.15 | 1.63 |
| LIC MF -osingontuottorahasto | 35,31 | 5.79 | 1,05 |
| SBI: n osinkotuottorahasto | 29,92 | 7.74 | 2.13 |
| Sundaram -osinkotuottorahasto | 26.31 | 5.14 | 2.69 |
| Tata -osinkotuottorahasto | 37,56 | 6.31 | 1.25 |
| UTI -osinkotuottorahasto | 28.98 | 5.89 | 2,25 |
Tiedot 2. syyskuuta 2025
Lähde: Ace MF, NSE
Tiedot paljastavat, että tällä hetkellä osinkotuottorahastojen PE- ja PB -suhteet ovat olleet korkeammat kuin niiden vertailuindeksin suhteen useimmille rahastoille. Vertailun vuoksi niiden osinkojen tuotot ovat alhaisemmat.
Tämä osoittaa, että rahaston talot eivät luota pelkästään arvonmääritykseen ja suureen osinkotuottoon, vaan myös jakautuvat suhteellisen kalliisiin kasvuvarastoihin.
Ottaen huomioon, että jos harkitset osinkotuottorahastoja, on tärkeää olla korkean riskin ruokahalu ja noin viiden vuoden sijoitushorisontti.
Ei ole varmuutta siitä, että sijoitusrahastojärjestelmä julistaa osingon vuosittain. Siten, jos olet riippuvainen niistä, kassavirrat (eläkekulut) voidaan vaikuttaa.
Sen sijaan, jos olet myöntänyt noin 25–30% monipuoliseen osakepääomarahastoihin eläkkeelle siirtymiselle, valitse systemaattinen peruuttamissuunnitelma (SWP).
Tämä sijoitusrahastojen tarjoama laitos voi auttaa sinua luomaan tasaisen käteisvaihevirran eläketarpeisiisi.
Seuraamalla 4%: n PA: n nostoprosentin peukalon sääntöä ja vetämällä vuosittain, voit tyydyttää mukavasti eläketarpeesi. Jäljellä oleva sijoituksellasi olisi potentiaalia kasvaa tietyn ajanjakson ajan.
Mutta ole tietoinen siitä, että sijoitusrahastoista nostot voivat olla veroja.
Saatuja IDCW- tai osinkoja verotetaan tuloverolaatan mukaan.
Jos sijoitusrahaston yksiköistä maksettu IDCW- tai osingon määrä on alle 5000 Rs tilikaudella, lähde (TDS) ei ole verovähennystä. Mutta NRI: n tapauksessa TDS: ää 20%: lla sovelletaan.
Älä siirry pois tai ole väärinkäsitys sijoittaa parhaan osinkojen maksamiseen sijoitusrahastoihin. Todellisuudessa sellaista ei ole, ja se on toisin kuin osakkeisiin sijoittaminen.
Valitse sijoitusrahastosi – tai mikä tahansa muu sijoitus – harkiten ottaen huomioon riskiprofiilisi, sijoitustavoite, tavoitteet, likviditeetti/kassavirtatarpeet ja aikahorisontti.
Onnellinen sijoittaminen.
Vastuuvapauslauseke: Tämä artikkeli on tarkoitettu vain tietotarkoituksiin. Se ei ole osakekannan suositus, eikä sitä pidä käsitellä sellaisenaan. Lisätietoja suosituspalveluistamme tässä…
Verkkosivustonhoitajilla, sen työntekijöillä ja artikkeleiden avustajilla/kirjoittajilla/kirjoittajilla on tai voi olla erinomainen osto- tai myyntipaikka tai pitäminen arvopapereissa, arvopapereissa tai muissa niissä olevien liikkeeseenlaskijoiden ja/tai niiden yritysten sijoituksissa. Artikkeleiden sisältö ja tietojen tulkinta ovat yksinomaan avustajien/ kirjoittajien/ kirjoittajien henkilökohtaisia näkemyksiä. Sijoittajien on tehtävä omat sijoituspäätöksensä erityisten tavoitteidensa, resurssien ja vasta, kun he ovat olleet tarpeellisia riippumattomia neuvonantajia.
