Parhaat sijoitusrahastot, joihin sijoitetaan seuraavan vuosikymmenen ajan (2025–2035)

Kuluneen vuoden aikana Intian osakemarkkinat ovat tasaisesti nousseet lähes ennätystasolle, jota tukevat vahvat kotimaiset ansiot, vahva vähittäissijoittajien osallistuminen ja jatkuvat SIP -virtaukset.

Sijoittajat kuitenkin aiheuttavat jo joitain avainkysymyksiä tämän nousevan rallin alla: ovatko markkinat yliarvostettuja? Onko oikea aika sijoittaa? Mikä on oikea strategia pitkäaikaisille sijoittajille?

Uskomme, että Intian rakenteellinen kasvukertomus näyttää edelleen hyvältä. Lyhytaikaiset korjaukset ja volatiliteetti huolimatta intialaiset varastot pysyvät hyvin sijoitettuna seuraavan vuosikymmenen ajan.

Markkinoiden ajoitus tässä skenaariossa on tulossa asteittain haastavammaksi. Pitkäaikaisissa sijoittajissa, joilla on kohtalainen tai korkea riskin sietokyky ja kymmenen vuoden aikahorisontti, sijoittaminen oman pääoman sijoitusrahastojen kautta on parempi strategia.

Tässä toimituksessa kuvailemme, miksi 10 vuoden aikahorisontti suosii pääomasijoitusrahastoja.

Esittelemme myös 4 hyvin tutkittua rahastokategoriaa (ja rahastoja) tasapainoisen, korkeatasoisen osakevalikoiman rakentamiseksi pitkän aikavälin varallisuuden luomiseksi.

Lue …

Suuret korkkirahastot keskittyivät vuonna 2025, absoluuttisen tuotto oli noin 18–21%. Institutionaaliset virtaukset kääntyvät takaisin laatuihin suuriin korkkeihin, kun keski- ja pienten korkkien arvot näyttävät olevan venytetty.

Rahastonhoitajat ovat yhä enemmän osakevaltioita, sijoittaen korkean roen, käteisvarojen yrityksiin, joilla on johdonmukaisia osinkoja.

Lukuisten valintojen keskellä rahaston löytäminen, jolla on johdonmukainen pitkäaikainen suorituskyky, on ratkaisevan tärkeää.

Jos etsit johdonmukaisuutta, jota tukee vankka historiallinen tieto, yksi rahasto, joka erottuu, on Nippon India Large Cap -rahasto.

Se erottaa sen 10-vuotisen liikkuva CAGR, joka on yli 15,25%, luokan parhaiden joukossa.

Tämä tulos ei korosta vain rahaston kykyä vangita ylösalaisin härkäjuoksujen aikana, vaan myös suojella pääomaa nostojen aikana-aivan sellaista tasapainoa, jota pitkäaikainen sijoittaja etsii.

Rahaston hallinnoita (AUM) on Rs 438,29 bn. Salkku osoittaa syvää uskoa Intian kasvuun.

HDFC -pankki (8,46%), Reliance Industries (7,2%) ja ICICI Bank (5,44%) ovat sen suurimmat omistusosuudet. Alakohtaisesti sillä on korkein altistuminen rahoituspalveluille (30,25%), IT (7,35%) ja raakaöljyllä (7,2%).

Keski -CAP -tila on herättänyt sijoittajilta huomattavaa merkitystä tukevan tuloksen kasvun vuoksi. Vuonna 2025 NIFTY MIDCAP 150 -indeksi on palannut yli 20%, ylittäen mukavasti suuren CAP -vertailuarvot huomattavan marginaalin avulla.

Mutta korkeammat palautumismahdollisuudet ovat suhteellisen suurempi keskikarkojen volatiliteetti.

Sijoittajien tulisi keskittyä keskiasteen rahastoihin, jotka hyväksyvät kurinalaisen strategian ja ovat todistaneet riskisopeutetun tuoton tuloksen.

on yksi tällainen rahasto. Sen AUM on 330,53 Bn ja salkku, joka keskittyy korkeatasoisiin sijoituksiin, joiden liikevaihto on suhteellisen alhainen.

Viimeisimmät portfoliokuviot COFORGE (10,48%), pysyvät järjestelmät (9,59%) ja Trent (9,39%).

Rahasto on toiminut hyvin jaksoilla, kun 10 vuoden CAGR on 20,58%. Sen ala -altistuminen IT: lle (24,63%), sähköille (12,01%) ja vähittäiskaupasta (9,39%) osoittaa sijoitusstrategian Intian talouskasvun ja kasvavan kotimaisen kysynnän mukaisesti.

Markkinaskenaariossa, jolla on korkea arvo suurten, keski- ja pienten korkkisegmenttien välillä, Flexi Cap -rahastot ovat osoittautuneet.

Heidän sisäänrakennettu kyky siirtää allokaatioita markkinakattojen välillä parhaiten asettaa ne ajamaan lisääntyneen volatiliteetin ja korkeiden arvojen aikoja.

Heidän rajoittamaton toimeksianto on keskeinen etu – kyky jakaa suuriin korkkeihin, kun stabiilisuutta toivotaan, ja keski-/pieniin korkkeihin, kun arvon mukavuutta on.

Yksi tämän luokan johtavista järjestelmistä on. Sen AUM on 1,1 biljoonaa Rs. Se on esittänyt johdonmukaisen pitkäaikaisen strategian monimuotoisella monipuolistumisella, jolla on vakiintunut puolueellisuus laatuvarastoihin.

Rahasto eroaa arvon sijoittamiseen maailmanlaajuisella painopisteellä sijoittamalla jopa 30% ulkomaille osakkeisiin.

Tämä tarjoaa monipuolistamisen ja suojauksen kotimarkkinariskiin. Se on tuottanut vankan pitkäaikaisen suorituskyvyn 10-vuotisen CAGR: n ollessa 18,58%, mikä osoittaa tervettä riskienhallintaa.

Portfoliossa on HDFC -pankki (8,06%), Bajaj Holdings (6,92%) ja Power Grid Corp (6,09%), jotka osoittavat monipuolista jakamista. Huippuluokan ovat pankit (29,32%), IT (9,85%) ja auto- ja liitännäiset (7,98%).

Arvota sijoitusrahastot, etsi pohjimmiltaan vahvoja yrityksiä, jotka ovat saatavilla alennuksella niiden luontaiseen arvoon. Nämä rahastot hyödyntävät mahdollisia muutoksia markkinajohtajuudessa – etenkin jos korjaus on.

Kun vauhtikaupat aiheuttavat vaahtoavia arvostuksia useimmissa keski- ja pienissä korkkeissa, arvostrategiat tarjoavat vastakkaisen ja varovaisen polun.

Yksi arvorahasto on monipuolinen polku syventävien osakkeiden paljastamiseen markkinoiden koko-.

Rahaston AUM on 11,1 bn Rs, ja se hyväksyy alhaalta ylöspäin suuntautuvan lähestymistavan, jossa tunnistetaan virheelliset varastot, joilla on korkea turvallisuusmarginaali. Se ei sijoita rikkaasti hinnoiteltuihin nimiin, vaan tarkastelee sen sijaan syklistä tai palautumista kohtuullisin hinnoilla.

Vakaalla tuotolla ja 10-vuotisella CAGR: llä 18,27%: lla se houkuttelee pitkäaikaisia sijoittajia, jotka ovat halukkaita pitämään kiinni lyhytaikaisesta heikosti suorituskyvystä.

Viimeaikaiset sijoitukset ovat Godfrey Phillips Intia (3,94%), HDFC Bank (3,24%) ja Larsen & Toubro (3,23%). Se on alakohtainen altistuminen rahoitukseen (12,67%), tuotantohyödykkeisiin (11,55%) ja pankkeihin (10,79%).

Kymmenen vuoden suorituskyvyn suuntaus nifty 100, nifty Midcap 150 ja NIFTY 500 osoittaa selvästi, että keskikohdan tila on ollut suorituskyvyn johtava, etenkin vuoden 2020 jälkeen.

Mutta tämä ylitys on ollut lisääntynyttä epävakauden ja arvostusriskin kustannuksia, mikä käy ilmi terävien palautumisten ja korjausten kautta vuodesta 2023 lähtien.

Largecaps, muodossa NIFTY 100, ovat antaneet vakaampaa, johdonmukaisempaa tuotosta, joka toimii puskurina markkinoiden laskuissa.

Nifty 500 on antanut tasapainoisen suorituskyvyn, joka edustaa mahdollisuuksia segmenteillä.

Tämä suuntaus korostaa monipuolistavien salkkujen arvoa. Pelkästään menneiden mestarit, kuten puolivälissä, saattavat asettaa sijoittajat viivaan jyrkempiin nostoihin tulevaisuudessa.

Pikemminkin sekoitusstrategiat – suurella, puolivälissä, flexi- ja arvoaltistuksella – on parempi vaihtoehto seuraavan vuosikymmenen aikana.

Intian osakemarkkinat kypsyvät ja sijoittajien osallistuminen syvenee, varojen huolelliselle valinnalle on välttämätöntä.

Historialliset tuotot saattavat kiinnittää huomion, mutta se, mikä tukee pitkäaikaista varallisuuden luomista, on strategiapohjainen salkku, joka on yhdenmukainen muuttuvien markkinaympäristön ja sijoittajien tavoitteiden kanssa.

Sen sijaan, että seuraisivat viimeaikaisia voittajia tai reagoivat markkinoiden meluun, sijoittajille palvelevat paremmin omaksuttamalla kehys, joka tasapainottaa kasvupotentiaalia pitkällä aikavälillä.

Loppujen lopuksi tehokas pitkäaikainen sijoittaminen sisältää vähemmän ”parhaan” rahaston valitsemisen ja enemmän investoinnin syklien kautta, odotusten hallinnasta ja yhdistämisen antamisesta taikuuteen.

Seuraavat 10 vuotta eivät välttämättä näytä viimeisimmiltä, mutta harkittujen rahastojen valintojen, kurinalaisen jakamisen ja kärsivällisyyden avulla sijoittajat voivat hyötyä edessä olevista mahdollisuuksista.

Onnellinen sijoittaminen.

Vastuuvapauslauseke: Tämä artikkeli on tarkoitettu vain tietotarkoituksiin. Se ei ole osakekannan suositus, eikä sitä pidä käsitellä sellaisenaan. Lisätietoja suosituspalveluistamme tässä…