Parhaat sijoitusrahastot, joihin sijoitetaan markkinoiden palautuksen aikana nyt: tarkista parhaiten suoritettavat rahastot huhtikuussa

Intian osakemarkkinat olivat vähentyneet voimakkaasti FY2025: n kahden viimeisen vuosineljänneksen aikana, mutta nyt markkinat näyttävät nousevan jonkin verran. Viimeisen kuukauden aikana etulinjan indeksit ovat osoittaneet merkkejä sijoittajien mielipiteen herätyksestä, etenkin sen jälkeen, kun alhaisemmat osuvat Yhdysvaltain presidentin Trumpin tariffien asetusilmoitukset. Tämä markkinoiden palautus on heijastunut sijoitusrahastoihin, mikä auttaa joitain rahaston luokkia tuottamaan vaikuttavaa tuotosta. Erityisesti viisi MF-luokkaa-alakohtainen pankki, temaattinen kulutus, temaattinen ESG, Midcap ja Large & Midcap, ovat antaneet jopa 5,07%: n keskimääräisen tuotto viimeisen kuukauden aikana.

Joten voimme nähdä, että viimeisen kuukauden aikana viidestä huipputason sijoitusrahastokategoriasta kolme niistä on alakohtainen/temaattinen rahasto-luokka-pankkitoiminta, kulutus ja ESG. Näiden alakohtaisten/temaattisten rahastojen luokkien kasvu on 5,07%, 4%, 2,41%. Kaksi muuta viiden parhaan esiintyjää ovat Midcap- ja Large & Midcap -kategoriat.

Midcap- ja suurten ja keskiluokkien suorituskyky

Viimeisen kuukauden aikana MidCap- ja Large & MidCap -luokat ovat toimittaneet yli 2%: n keskimääräisen tuoton, melkein vastaavat vertailuindeksit Sensex ja nifty tuotto. Joten näiden luokkien sijoittajat saavat nyt hyvää tuotosta, etenkin nyt, kun markkinat ovat palautumassa.

Katsokaa nyt 3 parasta suorittava varaa jokaisessa näistä luokista niiden yhden kuukauden palautuksen perusteella:

1. Sundaram Financial Services Opportunity Fund (6,48%)

2. HDFC Banking & Financial Services Fund (6,29%)

3. Tata Banking and Financial Services Fund (6,16%)

1. Nippon Intian kulutusrahasto (6,25%)

2. Tata Intian kuluttajarahasto (5,22%)

3. Sundaram -kulutusrahasto (5,16%)

1. Quant ESG Equity Fund (3,87%)

2. ICICI Prudential ESG: n poisstrategian rahasto (2,85%)

3. Whiteoak Capital ESG -luokan strategiarahasto (2,71%)

1. Taurus Mid Cap -rahasto (2,82%)

2. Nippon Intian kasvurahasto (2,62%)

3. Invesco India Mid Cap Fund (2,61%)

1. Invesco India Large & Mid Cap -rahasto (3,56%)

14. Mahindra Manulife Large & Mid Cap Fund (3,05%)

3. Quant Large- ja Mid Cap -rahasto (2,60%)

Kuten olemme nähneet viimeisen kuukauden aikana, suurin osa huipputason sijoitusrahastoista on tullut alakohtaisista ja temaattisista luokista. Tämän vuoksi on tärkeää ymmärtää tällaisiin rahastoihin sijoittamisen riskit ja edut ja tunnistaa sijoittajien tyyppi, johon he parhaiten sopivat.

Alakohtaiset ja temaattiset rahastot: ovatko ne oikein jokaiselle sijoittajalle?

Alakohtaiset ja temaattiset rahastot herättävät ihmisille erityistä huomiota, etenkin kun tietyn alan tai teeman nähdään kasvavan markkinoilla. Mutta muista, että jos korkeat tuotot odottavat, on myös suuri riski. Tällaisessa tilanteessa on tärkeää, että ymmärrämme ensin, mitkä nämä varat ovat, mikä on niissä riski ja mihin sijoittajien tulisi sijoittaa niihin.

Mitkä ovat alakohtaiset ja temaattiset rahastot?

Alakohtaiset rahastot sijoittavat tiettyyn alaan. Kuten – pankki, IT, ESG, lääke, infrastruktuuri tai FMCG. Jos olet sijoittanut rahaa IT -sektorin rahastoon, rahasto sijoittaa vain IT -yritysten osakkeisiin. Merkitys, jos ala toimii hyvin, myös voitto on hyvä. Mutta jos ala liukuu, niin se varmasti kärsii tappiosta.

Temaattiset rahastot ovat hiukan laajempia. Nämä sijoittavat tietyn teeman perusteella, joka voi kattaa useamman kuin yhden sektorin. Esimerkiksi ESG (ympäristö-, sosiaalinen, hallinto) rahasto – se sijoittaa yrityksiin, jotka seuraavat ympäristöä, sosiaalisia vastuita ja hyvää hallintotapaa, riippumatta alasta.

Mikä on riski?

Näiden rahastojen suurin riski on keskittymisriski, ts. Kaikki rahasi perustuvat muutamiin valittuihin sektoreihin tai teemoihin. Jos kyseisen alan tai teeman liikkuminen heikentyy, sijoituksen terveys voi myös heikentyä. IT: ssä puuttuu monipuolistamista, mikä lisää riskiä verrattuna muihin osakepääomarahastoihin.

Kenelle nämä varat ovat?

Alakohtaiset ja temaattiset varat eivät ole jokaiselle sijoittajalle. Nämä sopivat paremmin niille:

-jolla on syvä käsitys markkinoista

-kuka on valmis ottamaan riskejä

-Ja, jonka sijoitushorisontti on vähintään 5 vuotta

Jos olet uusi sijoittaja tai sinulla ei ole tietoa tietystä alasta, on parempi aloittaa ensin monipuolisilla osakerahastoilla tai hakemistorahastoilla.