Parhaat motilal Oswal-sijoitusrahastot: Katso nämä 3 korkean tuoton, edulliset kaaviot, joissa on ylemmät arvosanat
Viime vuoden aikana Intian osakemarkkinat ovat kokeneet useita volatiliteetin otteita. Vertailuindeksit Sensex ja NIFTY saavuttivat kaikkien aikojen huipput viime vuoden syyskuun lopussa, vain 52 viikon alhaisimpiin mataliin tämän vuoden huhtikuun alussa. Kotimaan ja etenkin maailmanlaajuisten vastatuulien yhdistelmä – etenkin vuoden 2025 kolmen ensimmäisen kuukauden aikana – laski Intian markkinoita huomattavasti. Seurauksena on, että Sensex ja NIFTY ovat tuottaneet vaatimaton tuotto hieman yli 5% viimeisen vuoden aikana.
Tällä myrskyisellä osakemarkkinoilla on ollut suora vaikutus myös sijoitusrahastoihin, etenkin osakejärjestelmiin sijoittajille, joissa tuotot saivat osuman ennen palautumista kahden viime kuukauden aikana.
Markkinoiden turbulenssista huolimatta jotkut sijoitusrahastot ovat edelleen onnistuneet suorittamaan kohtuullisen hyvin viimeisen vuoden aikana. Valintamme ei kuitenkaan perustu pelkästään yhden vuoden tuottoon. Uskomme, että rahaston valitseminen puhtaasti viimeaikaiseen suoritukseen perustuen voi usein osoittautua kalliiksi sijoittajille.
Tässä katsauksessa olemme harkinnut useita parametreja-mukaan lukien rahastojen luokitukset, kulutussuhteet ja tuotot sekä yhden vuoden, kolmen vuoden että viisivuotisen ajanjakson aikana-arvioimalla kolme Motilal Oswalin sijoitusrahastoa.
Kun valitset sijoitusrahastoja, tekijät, kuten pitkäaikaiset tulokset, johdonmukaisuus, rahoitusluokitus ja kustannussuhde, ovat yhtä tärkeitä kuin tuotto. Sijoittajien tulisi etsiä järjestelmiä, jotka eivät vain tuota hyvää suorituskykyä, vaan osoittavat myös vahvan rahaston hallinnan, tehokkaan riskienhallinnan ja kustannustehokkuuden.
Täällä olemme valinneet kolme Motilal Oswalin sijoitusrahastoa, jotka perustuvat kolmen keskeisen mittarin yhdistelmään – alhaiseen kustannussuhteeseen, vahvoihin luokituksiin ja johdonmukaisiin tuottoihin. Katso näitä huipputeknisiä järjestelmiä, joista jokaisella on joko 5 tähden tai 4 tähden luokitus arvotutkimuksesta.
1. MOTILAL OSWAL LIJAINEN JA MIDCAP -RAHAUS – Suora suunnitelma
Arvostelut: 5-tähden
Kustannussuhde: 0,66%
AUM: Rs 10 840 crore
Yhden vuoden tuotto: 13,68%
3 vuoden tuotto: 36,32% CAGR
5 vuoden tuotto: 31,93% CAGR
2. Motilal Oswal MidCap -rahasto – suora suunnitelma
Arvostelut: 5-tähden
Kustannussuhde: 0,70%
AUM: Rs 30 401 crore
Yhden vuoden tuotto: 9,47%
3 vuoden tuotto: 37,43% CAGR
5 vuoden tuotto: 38,05% CAGR
3. MOTILAL OSWAL ELSS -veronsäästörahasto – suora suunnitelma
Arvostelut: 4 tähden
Kustannussuhde: 0,64%
AUM: Rs 4 360 crore
Yhden vuoden tuotto: 8,36%
3 vuoden tuotto: 34,10% CAGR
5 vuoden tuotto: 29,10% CAGR
(Tiedot: arvotutkimus)
Nämä järjestelmät, joilla on alhainen kustannussuhde ja korkeat luokitukset, ovat toimittaneet yhdenmukaiset korkeat tuotot pitkällä aikavälillä.
Sijoittajille varoitetaan jälleen, että sijoittaminen rahastoon, joka perustuu pelkästään viimeaikaiseen hyviin tuottoihin, ei ole suositeltavaa. Tuottojen ei pitäisi olla ainoa syy sijoitukseen. On tärkeää tarkistaa, onko rahasto suoritettu johdonmukaisesti hyvin ajan myötä vai johtuuko viimeaikaiset hyödyt vain suotuisista markkinaolosuhteista. Lisäksi harkitse sitä, kuka hallitsee rahastoa, heidän kokemustaan, rahaston hallinnassa olevaa omaisuutta (AUM), sen kustannussuhdetta ja osakkeita tai aloja, joihin se sijoittaa. Kaikki nämä tekijät yhdessä määrittävät, kuinka kestävä ja varovainen sijoitus tulee olemaan.
Muista, että hyvä rahasto ei ole juuri se, joka paistaa juuri nyt, vaan se, joka antaa parempia tuotouksia pitkällä tähtäimellä, huolimatta heilahteluista.
