Parhaat keskisuurten yhtiöiden rahastot 5 vuoden ajalle: 1000 000 rupiaa kasvaa 4,4 000 rupiaksi; 10 000 SIP:n arvo on 12 000 Rs

Keskikokoiset sijoitusrahastot ovat jatkuvasti tuottaneet loistavaa tuottoa viime vuosien aikana. Lokakuun 30. päivänä luokka on tuottanut keskimääräistä vuosituottoa 25,89 %. Viisi parasta keskisuurten yhtiöiden järjestelmää ovat tuottaneet yli 30 % vuosituottoa. Tällä tuottoasteella 1000 000 rupiaa näihin rahastoihin viisi vuotta sitten tehdyn sijoituksen arvo olisi nyt 3,75–4,4 lakh. Nämä rahastot ovat myös palkita SIP-sijoittajia.

Viiden parhaan keskisuurten yhtiöiden rahaston joukossa, jotka ovat tuottaneet yli 30 % CAGR:n viimeisen viiden vuoden aikana, ovat johtavien rahastoyhtiöiden, kuten HDFC Mutual Fundin, Motilal Oswal Mutual Fundin ja Nippon India Mutual Fundin, järjestelmät.

5 parasta keskisuurten yhtiöiden sijoitusrahastoa viiden vuoden tuloksen perusteella

1. Motilal Oswal Midcap Fund – suora suunnitelma

Tämä rahasto on tuottanut vaikuttavan 34,58 % CAGR:n viimeisen viiden vuoden aikana.

⦁ Viisi vuotta sitten tehty 100 000 Rs:n kertasummainvestointi olisi kasvanut 4,41 000 Rs:iin tänään.

⦁ Kuukausittainen 10 000 Rs:n SIP samana ajanjaksona olisi nyt 12 03 006 Rs.

⦁ SIP:n vuosituotto viiden vuoden ajalta on 28,24 %.

⦁ Rahaston kulusuhde on 0,69 %.

2. Edelweiss Midcap Fund – suora suunnitelma

Tämä keskisuurten yhtiöiden rahasto on tuottanut 31,22 prosentin vuosittaisen tuoton (CAGR).

⦁ Viisi vuotta sitten tehty 1 000 000 ruplan kertasummainvestointi olisi kasvanut 3,89 000 000 rupiaan.

⦁ Kuukausittainen 10 000 Rs:n SIP samana ajanjaksona olisi nyt 11 17 619 Rs.

⦁ 5 vuoden vuotuinen SIP-tuotto on 25,16 %.

⦁ Rahaston kulusuhde on 0,40 %.

3. HDFC Midcap Fund – suora suunnitelma

HDFC Mutual Fund -järjestelmä on tuottanut vahvan 5 vuoden CAGR:n 30,75 %.

⦁ Viisi vuotta sitten tehty 100 000 ruplan kertasummainvestointi olisi kasvanut 3,82 000 000 rupiaan.

⦁ Kuukausittainen 10 000 Rs SIP tänä aikana olisi nyt 11 12 717 Rs.

⦁ Vuositasoitettu SIP-tuotto viiden vuoden ajalta on 24,97 %.

⦁ Rahaston kulusuhde on 0,71 %.

4. Nippon India Growth Midcap Fund – suora suunnitelma

Tämä Nippon India Mutual Fundin järjestelmä on myös tuottanut 5 vuoden CAGR:n 30,75 % kertakorvaussijoituksista.

⦁ Viisi vuotta sitten tehdyn 100 000 Rs:n kertakorvauksen arvo olisi nyt 3,82 000 Rs.

⦁ Kuukausittainen 10 000 Rs:n SIP olisi kertynyt 10 98 936 Rs:iin.

⦁ Vuositasoitettu SIP-tuotto viiden vuoden ajalta on 24,45 %.

⦁ Rahaston kulusuhde on 0,74 %.

5. Invesco India Midcap Fund – suora suunnitelma

Tämä keskisuurten yhtiöiden rahasto on tuottanut 5 vuoden keskimääräisen vuotuisen tuoton (CAGR) 30,28 % kertakorvaussijoituksille.

⦁ 1 000 000 rupiaa kertasuorituksena tehty investointi olisi kasvanut 3,75 000 000 rupiaan viidessä vuodessa.

⦁ Kuukausittainen 10 000 Rs:n SIP samalla ajanjaksolla olisi nyt 11 58 722 Rs.

⦁ Rahasto on toimittanut 26,67 %:n vuotuisen SIP-tuoton viiden vuoden aikana.

⦁ Kulutussuhde on 0,54 %.

Korkea riski, korkea tuotto keskisuurten yhtiöiden rahastoissa

Nämä keskisuurten rahastojen tuottoluvut voivat ensisilmäyksellä vaikuttaa erittäin houkuttelevilta, mutta osakesijoitusten vuoksi niihin liittyy merkittävä markkinariski. Koska nämä rahastot ovat herkkiä markkinoiden volatiliteetille, ne luokitellaan riskimittarissa ”erittäin suureksi riskiksi”. Tästä syystä ne luokitellaan usein korkean riskin ja korkean tuoton sijoituksiksi. Kaikki tässä esitetyt tiedot koskevat suoria sopimuksia, jotka tarjoavat yleensä paremman tuoton tavallisiin sopimuksiin verrattuna.

Vaikka keskisuurten yhtiöiden rahastoja pidetään riskialttiimpana kuin suuren pääoman rahastot, ne ovat hieman vähemmän epävakaita verrattuna pieniin rahastoihin. On myös tärkeää muistaa, että sijoitusrahastojen aiempi tuotto ei takaa vastaavaa tuottoa tulevaisuudessa.

Keskisuurten yhtiöiden rahastojen sijoitusstrategia

SEBI:n sääntöjen mukaan keskisuurten yhtiöiden rahastojen on investoitava vähintään 65 % salkuistaan ​​keskisuurten yhtiöiden osakkeisiin. Nämä ovat yrityksiä, jotka ovat markkina-arvoltaan 101-250. Monet näistä yrityksistä ovat kasvuvaiheessa ja niillä on potentiaalia tulla suuriksi yhtiöiksi tulevaisuudessa.

Siksi näillä rahastoilla on pitkällä aikavälillä suuri tuottopotentiaali, mikäli sijoittajat ovat valmiita kestämään markkinoiden vaihtelut.

Kenen pitäisi sijoittaa keskisuuriin rahastoihin

Keskisuurten yhtiöiden rahastot sopivat sijoittajalle, joka tavoittelee korkeaa tuottoa osakesijoituksista ja jolla on riskinottohalua markkinoiden volatiliteetin hallintaan. Nämä rahastot ovat vähemmän epävakaita kuin pienikokoiset rahastot, mutta vaihtelevampia kuin suuret rahastot.

Sijoittajien tulisi harkita sijoittamista näihin rahastoihin vain pitkällä aikavälillä, mieluiten viideksi vuodeksi tai pidemmäksi ajaksi.

(Vastuuvapauslauseke: Tämän artikkelin tarkoituksena on vain tarjota tietoja, ei suositella sijoitusta mihinkään tiettyyn järjestelmään. Sijoittajien tulisi tehdä sijoituspäätökset vasta neuvoteltuaan neuvonantajaansa.)