Parhaat flexi-cap-rahastot 2025: HDFC vs Parag Parikh-palaa yli 1, 5 ja 10 vuotta

Flexi-Cap-rahastoista on tullut suosittuja sijoittajien keskuudessa viime vuosina. Kuten nimestä voi päätellä, nämä rahastot sijoittavat yrityksiin eri korkkien välillä – suuret, puolivälissä ja pienissä. Viime aikoina Flexi-Cap-rahastot ovat tuottaneet sijoittajille vahvan tuoton. Erityisesti tänä vuonna ne johtavat virtauksia. Vuoden 2025 kahdeksan ensimmäisen kuukauden aikana Flexi-Cap-rahastot saivat yhteensä 46 800 kruunua uusissa sijoituksissa, ja luokan hallinnassa olevat varat (AUM) ovat nyt saavuttaneet lähes 5 biljoonaa Rs, AMFI-tietojen mukaan.

Tässä tarinassa analysoidaan kahta suosituinta flexi-cap-varoja ja näkevät kuinka he ovat esiintyneet lyhyellä ja pitkällä aikavälillä. Kun valitsimme parhaat Flexi-Cap-rahastot tarkistettavaksi, sisällytimme vain 5 tähden luokiteltuja varoja (arvon tutkimuksen ja Crisilin luokituksen mukaan) ja rahastot, jotka ovat suorittaneet vähintään viiden vuoden toiminnan, jotta voimme analysoida niiden suorituskykyä tehokkaasti pitkällä aikavälillä. Tämän perusteella löysimme vain kaksi rahastoa – HDFC Flexi Cap Fund ja Parag Parikh Flexi Cap Fund. Analyysiä varten olemme ottaneet suorat suunnitelmat molemmista varoista.

Ennen kuin verrataan näiden kahden rahaston 1-, 5- ja 10-vuotista palautusta, tarkastellaan ensin joitain niistä joitain tärkeimpiä yksityiskohtia.

HDFC Flexi Cap Fund

HDFC Flexi Cap Fund on avoin sijoitusrahasto, joka käynnistettiin 1. tammikuuta 2013. Sen julkaisun jälkeen se on tuottanut vahvan tuoton 17,07% ja on vertailukohtainen NIFTY 500 TRI -indeksi.

Rahasto sijoitetaan ”erittäin korkeaan” riskiluokkaan, mikä tarkoittaa, että tuotto voi olla hyvä pitkällä tähtäimellä, mutta se voi nähdä ylä- ja alamäkiä lyhyellä aikavälillä.

31. elokuuta 2025 alkaen se hallinnoi 81 936 kruunua Rs: n arvoisia varoja. Rahaston kustannussuhde on 0,70% 30. syyskuuta 2025, mikä on suhteellisen alhainen verrattuna moniin muihin järjestelmiin.

HDFC Flexi Cap Fund Portfolio -altistus

HDFC Flexi Cap -rahaston salkku on suurelta osin kallistettu finanssisektorille, ja suuret määrät ICICI -pankkiin (9,21%), HDFC -pankkiin (8,36%), Axis Bank (6,89%), SBI -henkivakuutus (4,41%), SBI (4,21%) ja Kotak Bank (4,41%). Yhdessä nämä nimet muodostavat rahaston ytimen. Pankkitoiminnan ja rahoituksen ulkopuolella rahasto omistaa myös Maruti Suzuki (4,51%) ja Hyundai Motor India (2,70%) kuluttajien harkinnanvaraisessa, CIPLA (4,07%) terveydenhuollossa ja HCL -tekniikassa (2,93%) tekniikassa. Tämä sekoitus osoittaa rahaston suosimisen suurille, vakaille yrityksille avainsektoreilla.

HDFC Flexi Cap Fundin 1, 5 ja 10-vuoden palautus

HDFC Flexi Cap Fund (Direct Plan) on tuottanut 6,46%: n tuotto viimeisen vuoden aikana, kun taas sen 5 vuoden tuotto on 29,84% ja 10 vuoden tuotto 17,17%. Pidemmän ajanjakson aikana rahasto on osoittanut vahvan varallisuuden luomispotentiaalin, vaikka viimeisen vuoden kaltaiset lyhytaikaiset tuotot ovat olleet vaatimattomia.

Parag Parikh Flexi Cap Fund

Parag Parikh Flexi Cap Fund on avoin osakejärjestelmä PPFAS-sijoitusrahastosta, joka on käynnistetty 24. toukokuuta 2013. Sen käynnistämisen jälkeen rahasto on tuottanut vaikuttavan 19,71%: n tuoton, ylittäen monet ikätoverit pitkällä aikavälillä.

Se on vertailukohtainen NIFTY 500 TRI -indeksiä vastaan ​​ja se kuuluu ”erittäin korkeaan” riskiluokkaan, mikä tarkoittaa, että sijoittajat olisi varauduttava markkinoille ylä- ja alamäkiä.

Rahasto hallinnoi 31. elokuuta 2025 alkaen 1,15 040 kruunun arvoisia varoja. Kustannussuhde on 0,63% 30. syyskuuta 2025, joten se on kustannustehokas verrattuna useisiin muihin osakerahastoihin.

Parag Parikh Flexi Cap Fund Portfolio Altistuminen

Parag Parikh Flexi Cap Fund -rahastolla on hyvin diversifioitu salkku, vaikka taloudelliset osakkeet ottavat johtoaseman. Rahaston parhaiten omistusosuudet sisältävät HDFC Bank (7,93%), Bajaj Holdings (5,90%), ICICI Bank (4,95%) ja Kotak Bank (3,99%).

Sillä on myös huomattava altistuminen julkisen sektorin suurten yhtiöiden, kuten Power Grid (5,89%) ja hiili -Intian (5,28%). Kuluttajakeskeisten yritysten joukossa ITC (4,61%), Maruti Suzuki (3,53%) ja Mahindra & Mahindra (3,43%) ominaisuus ylimmässä luettelossa, kun taas Bharti Airtel (3,48%) lisää teknologia-sektorin läsnäoloa.

Parag Parikh Flexi Cap Fundin 1, 5 ja 10-vuoden palautus

Parag Parikh Flexi Cap -rahasto (suora suunnitelma) on antanut 4,32%: n tuotto viimeisen vuoden aikana, kun taas sen 5-vuotinen tuotto on 22,89% ja 10 vuoden tuotto on 19,05%. Huolimatta suhteellisen vaatimattomasta lyhytaikaisesta suorituksesta, rahasto on jatkuvasti toimittanut vahvaa pitkäaikaista tuotosta.

HDFC Flexi Cap Fund vs Parag Parikh Flexi Cap Fund: Täydellinen palautusanalyysi

HDFC Flexi Cap on ylittänyt 5-vuotisen tuotto (29,84% vs. 22,89%), kun taas Parag Parikh Flexi Cap johtaa 10 vuoden tuotossa (19,05% vs. 17,17%). Yli vuoden aikana molemmat saivat vaatimattomat voitot – HDFC 6,46% ja Parag Parikh 4,32%.

Älä tuomitse rahastoa pelkästään aiempaan palautukseen

Sijoitusrahaston sijoittajien on muistettava, että aiemmat tuotot voivat antaa käsityksen rahaston tekemisestä, mutta niiden ei pitäisi olla ainoa syy valita yksi. Osake sijoitusrahastot suoritetaan niiden osakkeiden perusteella, ja nämä osakkeet voivat mennä ylös tai alas markkinaolosuhteista riippuen.

Ei ole mitään takeita siitä, että se, mikä aikaisemmin toimi, toimii tulevaisuudessa, koska monet asiat vaikuttavat markkinoille – yleinen talous, globaalit tapahtumat, korot ja sektorin trendit. On myös tärkeää tarkastella rahaston strategiaa, riskitasoa, kustannuksia ja omia tavoitteitasi ennen sijoittamista.