Paras verosäästövarasto: SBI ELSS -rahasto vs. HDFC ELSS -rahasto-mikä antoi paremman pitkäaikaisen tuotteen?

Aina kun mainitaan pitkäaikaisesta varallisuuden luomisesta ja tuloverosäästöistä, osakeyhteyteen liittyvä säästöjärjestelmä (ELSS) -rahastot tulevat esiin. Nykyään markkinoilla on noin 40 ELSS-varoja, mutta näiden joukossa kaksi rahastoa erottuvat paitsi vanhimpana, myös parhaimpana esiintyjänä, 5 tähden luokituksella arvotutkimuksesta. Nämä säännölliset järjestelmät ovat SBI ELSS -veronsäästörahasto ja HDFC ELSS -veronsäästörahasto.

SBI ELSS -veronsäästörahasto

SBI ELSS -veronsäästörahasto käynnistettiin 31. maaliskuuta 1993. SBI -sijoitusrahaston hallinnassa järjestelmä on tuottanut vahvan 17,02%: n tuoton alusta lähtien.

Rs 1 lakh: n kiinteämääräinen sijoitus tässä rahastossa olisi arvoinen 1,53 kruunua nyt 32 vuoden kuluttua.

Viimeisen 20 vuoden aikana rahasto on tuottanut kiitettävän 16,07% CAGR: n. Tämän avoimen rahaston avulla sijoittajat voivat hakea verovähennyksiä enintään 1,5 lakh Rs: n tuloverolain 80C §: n nojalla, mikä tekee siitä houkuttelevan vaihtoehdon sekä varallisuuden luomiseen että verosuunnitteluun.

Rahaston vertailukohta on BSE 500 TRI, ja sillä on ”erittäin korkea” riskiluokitus SEBI -riskimittarilla, mikä osoittaa, että se sopii parhaiten sijoittajille, joilla on korkea riskihalukkuus. Rahasto hallinnoi 31. toukokuuta 2025 alkaen 29 667 kruunun arvoisia varoja, mikä heijastaa vahvaa sijoittajien luottamusta. Kustannussuhde on 1,58% (30. kesäkuuta 2025), mikä on korkeammalla puolella verrattuna joihinkin passiivisiin verovälitysvaihtoehtoihin.

HDFC ELSS -veronsäästörahasto

HDFC ELSS -veronsäästörahasto lanseerattiin 31. maaliskuuta 1996. Se on rakentanut vahvan perinnön lähes kolmen vuosikymmenen ajan vaikuttavalla 23,35%: n tuotolla alusta lähtien.

Tällä 29 vuotta sitten valmistettu Rs 1 lakh sijoitus sijoitus on nyt 4,39 kruunua.

Viimeisen 20 vuoden aikana rahasto on toimittanut vankan 15,33% CAGR: n, joten se on kilpailukykyinen vaihtoehto ELSS -rahastojen keskuudessa. Tämä avoin rahasto tarjoaa myös verovähennyksiä enintään 1,5 lakh Rs 80C: n nojalla, samalla kun se pyrkii tarjoamaan pääoman arvostusta monipuolisten oman pääoman sijoitusten avulla.

Vertailtu NIFTY 500 TRI: tä vastaan rahasto kuuluu SEBI: n riskimittarin ”erittäin korkeaan” riskiluokkaan.

31. toukokuuta 2025 alkaen järjestelmä hallinnoi 16 454 kruunun AUM: ta, mikä heijastaa vahvaa sijoittajien luottamusta. Sen kustannussuhde on kuitenkin 1,68% (30. kesäkuuta 2025), mikä on hiukan korkeammalla puolella.

On kuitenkin välttämätöntä huomata, että nämä tuotot perustuvat aikaisempaan suorituskykyyn eivätkä takaa tulevaisuuden vastaavia tuotteita.

ELSS -rahastot: Edut ja haitat

-AX -poikkeus enintään 1,5 lakh: n 80C: n nojalla

-Lukitus on vain 3 vuotta, mikä on alhaisin kaikista verosäästövaihtoehdoista

-Osakepohjaisen kasvun osoitus pitkällä aikavälillä

-Voit aloittaa sijoittamisen pienillä määrillä SIP: n kautta

-Osakepohjainen on epävakauden mahdollista

-3-vuoden lukitusjakso

-Ei takaa kiinteistä palautuksista

-Lossit voivat tapahtua markkinoiden taantumien aikana

Mikä on tärkeätä sijoittajille?

Jos aiot sijoittaa ELSS -rahastoihin, on tärkeää, että et tee päätöstä vain luokituksen tai aiemman tuoton perusteella. Tekijät, kuten rahaston hallinta, salkunstrategia, riskiprofiili ja sijoituksen ajanjakso ovat yhtä tärkeitä.

Sekä SBI- että HDFC ELSS -rahastot ovat todistaneet itsensä pitkällä tähtäimellä, mutta oikea sijoituspäätös riippuu taloudellisista tavoitteistasi, riskien suvaitsevaisuudesta ja sijoitusjaksosta.