Paras verosäästövarasto: Quant, SBI, HDFC ja paljon muuta! Rs 10k SIP muuttuu Rs 62 lakh: ksi 12 vuotta tässä ELSS -rahastossa

Jos aiot säästää veroja sijoitusten kanssa, osakepääoman linkitetty säästöjärjestelmä (ELSS) voi olla loistava vaihtoehto sinulle. ELSS-sijoitusrahastot eivät vain tarjoa verovapautusta enintään 1,5 lakh: n 80C §: n nojalla vanhan verojärjestelmän nojalla, vaan myös niiden lukitusjakso on vain 3 vuotta. Vertailun vuoksi rahasi ovat edelleen lukittuina verohelpotukseen viiden vuoden ajan ja PPF 15 vuoden ajan.

ELSS -rahastojen viimeaikainen suorituskyky

ELSS -rahastojen tuotot ovat vaikuttaneet myös markkinoiden epävakauden vuoksi viime kuukausina. Markkinat laskivat lokakuun 2024 ja helmikuun 2025 välisenä aikana, minkä vuoksi ELSS -rahastojen keskimääräinen tuotto lyhyellä aikavälillä oli -6,32%. Jos tarkastellaan yhden vuoden suorituskykyä, se on 6,99%.

Mutta pitkäaikaisille sijoittajille ELSS on antanut suuren tuoton. ELSS -rahastojen keskimääräinen tuotto (40 ohjelmaa) on ollut 25,34% CAGR viimeisen viiden vuoden aikana ja 12,61% viimeisen 10 vuoden aikana.

Tässä on viisi parasta ELSS -varoja, jotka ovat antaneet 15,29–20,17%: n tuottoina sijoitusten sijoituksista ja jopa 16,36%: iin 22,47%: iin SIP -sijoitusten tuottoihin.

1. Quant ElSS -veronsäästörahasto

Vuositettu tuotto tammikuussa 2013 julkaisun jälkeen: 20,17%

Varat: Rs 9 486 crore

Kustannussuhde: 0,50%

Tammikuussa 2013 alkanut 10 000 SIP: n Rs olisi muuttunut mahtavaksi Rs 62 lakh -ryhmäksi, jonka tuotto oli 22,47%.

2. DSP ELSS -veronsäästörahasto

Vuositettu tuotto tammikuussa 2013 julkaisun jälkeen: 17,95%

Varat: Rs 14 981 crore

Kustannussuhde: 0,72%

Rs 10 000 SIP aloitti 12 vuotta sitten nyt Rs 47,43 lakh, ja vuotuinen tuotto oli 18,5%.

3. SBI: n pitkäaikainen osakerahasto

Vuotuinen tuotto julkaisun jälkeen (1. tammikuuta 2013): 16,50%

Varat: Rs 25 724 crore

Kustannussuhde: 1,07%

Rs 10 000 SIP olisi muuttunut Rs 45 lakh -ryhmäksi 12 vuodessa, vuotuisella tuotolla 17,7%.

4. Franklin India Elss -veronsäästörahasto

Vuositettu tuotto tammikuussa 2013 julkaisun jälkeen: 16,22%

Varat: Rs 5 986 crore

Kustannussuhde: 1,09%

Jos olisit aloittanut 10 000 Rs SIP: n tammikuussa 2013, Corpus on tänään 41,12 lakh Rs vuosituotolla 16,37%.

5. HDFC ELSS -veronsäästörahasto

Vuositettu tuotto tammikuussa 2013 julkaisun jälkeen: 15,29%

Varat: Rs 14 671 crore

Kustannussuhde: 1,09%

Tammikuussa 2013 aloitettu 10 000 SIP on nyt Rs 41,10 lakh, ja se ansaitsee vuosittaisen tuoton 16,36%.

– Verovapautus jopa 80C: n 1,5 lakh: n Rs.

– Vain 3 vuotta, verrattuna 15 vuoteen PPF: ssä ja 5 vuotta FD: ssä.

– Yli 10 vuoden sijoitetun sijoitetun yhdistämisen valtava hyöty.

– Investoinnit moniin aloille ja yrityksille, mikä vähentää riskiä.

– Mahdollisuus parempaan tuottoon kuin rupian kustannusten keskiarvo.

ELSS -rahastoihin sijoittamiseen liittyvät riskit

-Koska ELS: t ovat osakepohjaisia, markkinoiden lasku voi vaikuttaa niihin.

– ELSS: ssä ei ole kiinteää palautusta verrattuna PPF: ään ja FD: hen.

– Vaikka se on vähemmän kuin muut veronsäästövaihtoehdot, mutta tämä ajanjakso on kiinteä.

Minkä sijoittajien tulisi sijoittaa ELSS -rahastoihin?

Ne, jotka haluavat korkeaa tuotosta verosäästöjä – saada enemmän kasvua kuin PPF ja FD.

Pitkäaikaiset sijoittajat-Jos tavoitteesi on yli 5 vuotta, niin ELSS on paras vaihtoehto.

Ne, jotka kestävät markkinoiden epävakautta-pitkäaikaiset sijoittajat hyötyvät.

Uudet sijoittajat – Tämä voi olla hyvä tapa aloittaa sijoittaminen osakemarkkinoille.

Jos haluat sekä verosäästöjä että varallisuuden luomista, ELSS -rahastot ovat erinomainen vaihtoehto. Niiden tuotto ovat kuitenkin täysin markkinoista riippuvaisia, joten ennen sijoittamista ymmärtävät riskihaluasi ja sijoituskauden. Jos pystyt sijoittamaan pitkällä aikavälillä ja olet valmis kestämään markkinoiden epävakautta, ELSS -rahastot voivat olla loistava lisä portfolioosi.