Paras Tata -sijoitusrahasto: Rs 1000 kuukausittainen SIP kasvaa yli Rs 1 crore 30 vuodessa
Tata -sijoitusrahastolla, joka on yksi maan johtavista rahastotaloista, on nykyään joitain vanhimmista eloonjääneistä rahastoista. Erityisesti kaksi sen varoja – Tata Large & Mid Cap Fund ja Tata Midcap Growth Fund – ovat yli 30 vuotta vanhoja. TATA LARGE & MID CAP -rahasto – Säännöllinen suunnitelma käynnistettiin 31. maaliskuuta 1993, kun taas Tata MidCap Growth Growth Growth Fund – säännöllinen suunnitelma käynnistettiin 1. heinäkuuta 1994. Joten nämä kaksi TATA -rahastoa ovat suorittaneet 32 vuotta ja 30 vuotta. Tässä kirjoituksessa tarkastellaan kuitenkin Tata Midcap -kasvurahaston 30-vuotista matkaa-säännöllisesti ja miten tämä rahasto on menestynyt yli 10 vuoden, 20 vuoden ja 30 vuoden ajanjaksoiden tuoton suhteen.
Tata Midcap Growth Fund -tuotot vuosien varrella
Tämän keskitason rahasto-jolla on 91,36% investointeja kotimaiseen osakkeisiin, joista 14,43% on suurissa osakkeissa, 46,52% keskiasteen osakkeissa ja 14,58% pienten korkkien osakkeissa-pyrkii tarjoamaan tulojen jakamista ja keskipitkän ja pitkäaikaisen myyntivoiton. Sijoitukset ovat keskittyneet keskiasteen osakkeisiin.
Vertailemassa NIFTY MIDCAP 150 TRI: tä vastaan rahasto on tuottanut 13,23%: n tuoton heinäkuussa 1994 julkaisun jälkeen. Sillä on hallinnassa olevia varoja 4 505 ruplaa. Rahasto on toimittanut vastaavasti 14,91% ja 16,51%.
Rahaston SIP -tuotot ovat myös olleet esimerkillisiä, ja 17,99%: n vuotuinen tuoto on 10 vuodessa, 16,9% 20 vuodessa ja 17,92% 30 vuodessa.
Tällä tuottoasteella SIP -investointi 1000 Rs kuukausittainen olisi kasvanut 1,02 kruunua 30 vuodessa.
Sijoituksen tuottojen osalta on kyse, jos joku olisi sijoittanut Rs 1 lakh tähän järjestelmään, siitä olisi tullut 41,58 kruunua.
Sijoitusmäärä (kertasumma): Rs 1,00 000
Voitot: Rs 40,58 lakh
Kokonaisarvo: Rs 41,58 lakh
Joten rahasto on muuttanut Rs 1 lakh kiinteämääräinen sijoitus Rs 41,58 lakh 30 vuodessa.
Tässä on Tata Midcap Growth Growth -rahaston riskiprofiili, joka esitetään osoittimissa:
Vakiopoikkeama (volatiliteetti): 16.02
Sharpe -suhde: 0,77
Beeta: 0,91
Alfa: (-) 1.14
Vakiopoikkeamalla 16,02%rahasto osoittaa kohtalaisen volatiliteetin, mikä tarkoittaa, että tuotto voi vaihdella huomattavasti. Sen Sharpe-suhde 0,77 ehdottaa kunnollista riskisopeutettua tuotto, vaikka se ei ole kategoriassaan korkein. Beeta 0,91 tarkoittaa, että rahasto on hiukan vähemmän haihtuvaa kuin laajemmat markkinat ja tarjoaa jonkin verran vakautta. (-) 1.14: n negatiivinen alfa osoittaa kuitenkin, että rahasto on heikentynyt vertailukohtana tällä marginaalilla.
Mitkä ovat Tata Midcap Growth -rahaston viisi parasta omistusta?
Tata MidCap -kasvurahaston viisi parasta omistusta ovat sekoitus lääke- ja kuluttajakeskeisiä yrityksiä. Max Financial Services johtaa pakkausta korkeimmalla 3,77%: n kohdalla. Seuraavaksi on Alkem Laboratories, jonka paino on 3,07%, jota seuraa Jubilant Foodworks 2,86%. Lupin, Pharma Space -pelaaja, on 2,79%ja Aurobindo Pharma 2,73%. Nämä salkunsa yritykset osoittavat vahvan taipumuksen terveydenhuollon alalle.
Kenen pitäisi sijoittaa tähän Tata -sijoitusrahastoon?
Sijoittajat, jotka haluavat sijoittaa rahaa vähintään 3-4 vuotta ja etsivät korkeaa tuotosta.
Sijoittajien tulisi kuitenkin muistaa, että rahaston aiempi suorituskyky ei takaa tulevaisuudessa vastaavaa tuotosta. Kysy aina SEB: n rekisteröidystä talousneuvojasta ennen sijoituspäätösten tekemistä.
