Paras SIP-sijoitusrahasto 2025: 3 parasta osakejärjestelmää jopa 25 %:n tuotolla 1 vuodessa

Intian osakemarkkinat ovat todistaneet vuoristorataa viimeisen vuoden aikana. Molemmat vertailuindeksit – Sensex ja Nifty – saavuttivat 52 viikon pohjansa huhtikuun ensimmäisellä viikolla. Myönteisten kotimaisten ja maailmanlaajuisten vihjeiden tukemana ne ovat kuitenkin sittemmin elpyneet yli 19 % alhaisilta tasoilta.

Tästä elpymisestä huolimatta vertailuindeksien yhden vuoden kasvu on ollut vaatimatonta, noin 6 %. Tämä korostaa, kuinka epävakaat markkinat ovat olleet viimeisten 12 kuukauden aikana.

Volatiliteetti iskee myös sijoitusrahastoihin

Markkinoiden turbulenssi näkyi selvästi myös osakerahastojen kehityksessä. Useimmat tärkeimmät osakekategoriat – suuret, keskisuuret ja pienet yhtiöt – tuottivat noin 6 % viimeisen vuoden aikana. Lukuun ottamatta muutamaa toimialarahastoa, kuten pankki- ja autoalaa, mikään pääkategorioista ei onnistunut tuottamaan kaksinumeroista tuottoa.

SIP-sijoittajat onnistuivat edelleen 20 %:n tuotolla

Mielenkiintoista on, että vaikka laajemmilla markkinoilla oli vaikeuksia tuottaa kaksinumeroista kasvua, useat osakerahastosijoittajat, jotka pysyivät sijoituksissaan SIP:n (Systematic Investment Plans) kautta, nauttivat paljon ylivoimaisista tuloksista.

Itse asiassa yli tusina rahastoa on tuottanut 20–25 % SIP-tilassa viimeisen vuoden aikana – jyrkässä ristiriidassa kertasummasijoituksille, joissa yksikään osakerahasto ei onnistunut ylittämään 20 %:n rajaa.

Miksi SIP:n tuotto ylitti kertasummasijoitukset

Joten miksi SIP-tuotto on ollut parempi? Vastaus piilee rupiakustannusten keskiarvon laskemisessa – SIP:n perusperiaatteessa. Tammi-huhtikuun 2025 välisenä aikana, kun markkinat kävivät läpi karkean vaiheen, sijoittajien mieliala kääntyi negatiiviseksi. SIP-pysäytyssuhde – joka mittaa, kuinka moni sijoittaja lopetti SIP:n uusiin rekisteröinteihin verrattuna – pysyi yli 100 % neljänä peräkkäisenä kuukautena ja oli huipussaan 297 % huhtikuussa 2025. Tämä tarkoitti, että enemmän sijoittajia sulki SIP-sopimuksia kuin aloitti uusia.

Rahoitusneuvojat kehottivat kuitenkin jatkuvasti sijoittajia olemaan lopettamatta SIP:ään. He korostivat, että markkinoiden laskusuhdanteet ovat itse asiassa hyödyllisiä SIP-sijoittajille, koska niiden avulla voit kerätä enemmän osuuksia halvemmalla, mikä tasapainottaa aiempia korkeammalla tasolla tehtyjä ostoja.

SIP:n suosio kasvaa jatkuvasti

Huolimatta ajoittaisesta volatiliteetista SIP:t ovat edelleen saavuttaneet valtavaa vetovoimaa yksityissijoittajien keskuudessa.

AMFI:n tietojen mukaan SIP-tulot ylittivät 29 000 miljoonaa rupiaa ensimmäistä kertaa syyskuussa 2025, kun taas SIP-tilien määrä on noussut kaikkien aikojen ennätykselliseen 9,73 miljoonaan. Keskimääräinen kuukausittainen SIP-maksu on myös ylittänyt 3 000 rupiaa – toinen ennätys. Kaikki kolme virstanpylvästä viittaavat yhteen selkeään trendiin: SIP-sijoittamisesta on tulossa suosituin reitti pitkän aikavälin vaurauden luomiseen Intiassa.

Parhaat SIP-suorittajat: Rahastot, jotka ylittävät markkinatuoton

Kuten aiemmin mainittiin, noin tusina osakejärjestelmää on tuottanut yli 20 % SIP-tuottoa viimeisen vuoden aikana. Heistä muutama on koskettanut jopa 25 prosenttia, mikä korostaa kurinalaisen sijoittamisen voimaa.

Nämä rahastot eivät ainoastaan ​​korosta SIP-sopimusten kestävyyttä, vaan myös osoittavat, että johdonmukaiset sijoitukset epävakaiden vaiheiden aikana voivat tuottaa paljon parempia tuloksia kuin kertakorvaukset.

Kolme parasta SIP-sijoitusrahastoa (suorat suunnitelmat), joiden tuotto on jopa 25 % viimeisen vuoden aikana

1 vuoden SIP-tuotto – 25,71 %

1 vuoden tuotto kiinteämääräiselle sijoitukselle – 18,25 %

Invesco India Mid Cap -rahaston tiedot

Tammikuussa 2013 perustettu rahasto on tuottanut vaikuttavan 21,93 %:n tuoton alusta alkaen. Rahaston BSE 150 MidCap TRI:n vertailuindeksinä on ”Very High” riskiluokitus. Syyskuussa 2025 se hallinnoi 8 518 miljoonan rupiaa arvosta omaisuutta. Kohtuullisen 0,54 prosentin kulusuhteella se on edelleen vahva menestyjä Invesco-sijoitusrahaston keskisuurten yhtiöiden luokassa.

1 vuoden SIP-tuotto – 25,14 %

1 vuoden tuotto kiinteämääräiselle sijoitukselle – 19,49 %

SBI-pankki- ja rahoituspalvelurahaston tiedot

Helmikuussa 2015 käynnistetty rahasto on tuottanut 16,26 % perustamisestaan ​​lähtien ja käyttää vertailukohtana NIFTY Financial Services TRI:tä. Riskimittarissa ”erittäin korkeaksi” luokiteltu se hallinnoi omaisuutta 8 693 miljoonan rupian arvosta syyskuussa 2025, ja sen kulusuhde on 0,77 %.

1 vuoden SIP-tuotto – 24,19 %

1 vuoden tuotto kiinteämääräiselle sijoitukselle – 15,71 %

ICICI Prudential Retirement Fund – Pure Equity Plan -tiedot

Tämä 27. helmikuuta 2019 käynnistetty rahasto on tuottanut 21,97 % julkaisusta lähtien, mikä on parempi kuin vertailuindeksinsä, NIFTY 500 TRI. Sillä on ”Very High” riskiluokitus, joka sopii pitkäaikaisille sijoittajille, jotka etsivät kasvua. 30.9.2025 rahasto hallinnoi varoja 1 410 miljoonan rupian arvosta 0,70 prosentin kulusuhteella.

Viimeisen vuoden SIP-suorituskyky – Key takeaway

Vaikka osakemarkkinat pysyivät epätasaisesti, kurssilla pysyneet SIP-sijoittajat saivat vaikuttavia palkintoja. Oppitunti on selvä – älä lopeta SIP:täsi, kun markkinat laskevat. Käytä sen sijaan näitä ajanjaksoja kerätäksesi lisää osuuksia ja vahvistaaksesi pitkän aikavälin salkkuasi. Sijoittajien on muistettava, että aiemmat tuotot voivat tarjota arvokkaita oivalluksia mistä tahansa rahastosta, mutta ne eivät voi taata tulevia tuloksia.