Paras pieniyhtiöiden sijoitusrahasto 2025: 5 järjestelmää, jotka ylittävät vertailuindeksit ja tuottavat yli 30 %
Pienet yhtiöt voivat nousta nopeasti ja laskea yhtä nopeasti. Kulunut vuosi on ollut kategorialle vaikea, ja useat järjestelmät ovat tuottaneet heikkoja tai negatiivisia. Se ei muuta laajempaa kuvaa. Pienet yhtiöt tarvitsevat aikaa toimitukseen. Vaikka luokka voi sisältää suuremman riskin, ne, jotka pysyvät sijoittamassa, yleensä palkitaan. Viiden vuoden näkymä antaa todenmukaisemman käsityksen rahaston suorituskyvystä eri sykleissä.
Kun katsot viimeisten 12 kuukauden pidemmälle, luvut paranevat jyrkästi. Useat pienyhtiöt ovat tuottaneet viiden vuoden aikana 31–36 prosentin vuotuista tuottoa, mikä on selvästi vertailuindeksiään korkeampi. Tällainen yhdistäminen voi merkittävästi parantaa pitkän aikavälin tuottoa.
Kuinka valita paras pieniyhtiöiden sijoitusrahasto vuonna 2025
Pienyhtiön rahastot liikkuvat syklien kautta. Analysoidaksesi ne oikein, voit keskittyä muutamiin keskeisiin mittareihin. Yhden vuoden tuotto osoittaa, kuinka rahasto käyttäytyy epävakailla markkinoilla, kun taas viiden vuoden CAGR kuvaa pitkän aikavälin johdonmukaisuutta. Kulusuhteella on merkitystä myös siksi, että suhteellisen korkea suhde voi syödä tuotot, kun taas maltillinen tasapainottaa kustannuksia ja mahdollisuuksia aktiiviseen hallintaan. Näiden lukujen vertaaminen vertailutuloksiin auttaa arvioimaan todellista suorituskykyä.
Financial Express Mutual Fund Screenerin tietojen perusteella viisi järjestelmää erottuu yli 30 prosentin vuosituottojen tuottamisesta viimeisen viiden vuoden aikana samalla, kun ne ylittävät vertailuindeksinsä: Quant Small Cap Fund, Nippon India Small Cap Fund, Invesco India Small Cap Fund, Bandhan Small Cap Fund ja Tata Small Cap Fund.
Valinta perustuu kolmeen tekijään: vuoden tuotto, viiden vuoden CAG,R ja kulusuhde.
Parhaat pieniyhtiöt rahastot, joilla on vahvat viiden vuoden ennätykset ja korkea kasvupotentiaali vuonna 2025
Quant Small Cap -rahasto on ollut viime vuosina yksi luokan parhaiten menestyneistä. Se sijoittaa nouseviin ja nopeasti kasvaviin yrityksiin ja sopeuttaa aktiivisesti eri sektoreita. Rahaston nettoarvo on 284,74 Rs ja AUM on 29 288 rupioita.
Liikekustannussuhde on 0,71 %. Tämä on noin luokan keskiarvoa ja tarkoittaa, että sijoittajat maksavat kohtuulliset kustannukset aktiivisesta hallinnoinnista. Pienen pääoman rahastoista aiheutuu usein korkeampia kustannuksia kuin suurten yhtiöiden rahastoissa syvemmän tutkimuksen ja likviditeettitarpeiden vuoksi. Tällä tasolla palkkio ei paina raskaasti pitkän aikavälin tuottoa. Rahasto on merkitty ”erittäin suuren riskin”.
Viime vuonna rahasto laski 4,09 prosenttia. Päinvastoin, viiden vuoden aikana se on kasvanut 35,63 prosenttiin, ennen kuin Nifty Smallcap 250 TRI: n 27,6 prosenttia.
Nippon India Small Cap -rahasto on segmentissään suurimpia. Rahaston nettoarvo on 190,81 rupiaa ja se hallinnoi 66 136 miljoonaa rupiaa.
Kulutussuhde on 0,64 % luokan keskiarvoa alempi, mikä auttaa sijoittajia säilyttämään suuremman osuuden tuotoista. Rahasto on luokiteltu ”erittäin suuren riskin” kategoriaan.
Ohjelma tuotti viime vuonna 5,38 % negatiivista tuottoa. Viiden vuoden aikana se on kuitenkin tuottanut 33,85 % CAGR:n verrattuna Nifty Smallcap 250 TRI:n 27,6 prosenttiin.
Invesco India Smallcap Fund hallinnoi 8 055 miljoonaa rupiaa, jonka nettoarvo on 47,63 Rs.
Kulutussuhde on 0,40 %, alhainen aktiivisesti hoidetulle pieniyhtiölle ja plussaa kustannustehokkuudesta. Järjestelmä on luokiteltu ”erittäin suuren riskin”.
Viimeisen 12 kuukauden aikana rahasto nousi 1,23 prosenttia. Mutta viiden vuoden aikajänteeltä tarkasteltuna se on noussut 32,90 prosenttiin BSE 250 SmallCap -indeksin 27,1 prosenttiin verrattuna, mikä ylitti vertailuindeksinsä.
Bandhan Small Cap -rahaston nettoarvo on 51,81 Rs ja AUM 15 738 rupioita.
Kulutussuhde on 0,41 %, tässä kategoriassa kohtalainen ja reilusti aktiivista johtamista tukevalla alueella. Rahasto on merkitty ”erittäin suuren riskin”.
Järjestelmä on viimeisen vuoden aikana tuottanut tuskin vain 0,10 prosenttia. Sen viiden vuoden CAGR on 32,74 % verrattuna vertailuindeksin BSE 250 SmallCap TRI:n 28,15 prosenttiin.
Tata Small Cap -rahaston nettoarvo on 44,21 Rs ja varat 11 637 rupioita.
Rahaston kulusuhde on 0,33 % vertaisjoukon alhaisimpien joukossa, mikä on selkeä kustannusetu pitkäaikaisille sijoittajille. Rahasto on luokiteltu ”erittäin suuren riskin”.
Rahasto tuotti viimeisen 12 kuukauden aikana 9,80 % negatiivisen tuoton. Viiden vuoden aikana sama rahasto on kuitenkin kasvanut 31,56 prosenttiin verrattuna Nifty Smallcap 100 TRI:n 25,0 prosenttiin.
Tässä tilannekuva Screeneristä:
Lyhyen aikavälin tuotot voivat olla harhaanjohtavia pienissä yhtiöissä. Nämä rahastot osoittavat, että aika ja kurinalaisuus ovat tärkeämpiä kuin lyhyet suoritukset. Arvioi pieniyhtiöitä pidemmällä aikavälillä ja varmista, että ne sopivat riskiprofiiliisi ja varojen allokaatioon.
