Parag Parikh Flexi Cap vs HDFC Flexi Cap Fund: Mikä järjestelmä on parempi sijoitusvaihtoehto vuonna 2025?
Pitkäaikaisen varallisuuden luomisen suhteen Flexi-Cap-rahastot ovat usein sijoittajien ensimmäinen valinta. Flexi-cap-rahastojen suurin piirre on, että ne eivät rajoitu mihinkään markkinakattoon (iso, puolivälissä tai pienessä). Rahastonhoitaja saa joustavuuden olla puolustava suurissa ja aggressiivisia pienessä tai puolivälissä markkinaolosuhteista riippuen. Viime vuoden aikana markkinat ovat nähneet terävät vaihtelut, ihmiset etsivät Flexi-Cap-varoja pitämään salkunsa tasapainossa. Syynä tähän on, että näillä rahastoilla on täydellinen vapaus tasapainottaa salkku, joka voi tarjota vakaa ja parempia tuotouksia pitkällä aikavälillä.
Tässä tarinassa tarkastelemme kahden parhaiten luokitellun Flexi-Cap-sijoitusrahastojärjestelmän suorituskykyä eri ajanjaksoina. Nämä järjestelmät ovat 5 tähden arvioitu CRISIL- ja arvotutkimus. Sekä Parag Parikh Flexi Cap -rahasto (12 -vuotias) että HDFC Flexi Cap -rahasto (30 -vuotias) – molemmat järjestelmät ovat tuottaneet voimakasta tuotosta pitkällä aikavälillä.
Täällä verrataan näiden kahden rahaston (säännöllisen suunnitelman) tuottoja 10 vuoden, 5 vuoden ja 3 vuoden aikana, jotta sijoittajat voivat tehdä parempia päätöksiä.
1. Parag Parikh Flexi Cap Fund
Hallinnassa olevat varat (AUM): Rs 1 03 868 crore
Kustannussuhde: 1,28%
Käynnistyspäivä: 24. toukokuuta 2013
Paluu käynnistyksen jälkeen: 19,22%
3 vuoden tuotto: 24,51% CAGR
5 vuoden tuotto: 25,28% CAGR
10 vuoden tuotto: 17,42% CAGR
Tällä sijoitetun pääoman tuottoprosentilla noin 10 vuotta sitten sijoitetun Rs 1 lakh: n kertakorvaus olisi muuttunut Rs 5 lakh.
Jos tarkastelemme SIP -tuottoja 20,83%, sijoitus 10 000 Rs: n kuukausittain viimeisen 10 vuoden aikana olisi 34 lakh: n arvoinen.
14. HDFC Flexi Cap Fund
Hallinnassa olevat varat (AUM): Rs 75 784 crore
Kustannussuhde: 1,39%
Käynnistyspäivä: 1. tammikuuta 1995
Paluu käynnistämisen jälkeen: 18,90%
3 vuoden tuotto: 27,78% CAGR
5 vuoden tuotto: 28,85% CAGR
10 vuoden tuotto: 15,40% CAGR
Tällä tuottoasteella sijoitus 1 Lakh olisi arvoinen 4,19 lakh Rs: n jälkeen 10 vuoden kuluttua.
SIP -investoinnissa 10 000 Rs kuukaudessa sijoitus aloitettiin 10 vuotta sitten olisi tullut 3,27 lakh Rs: ksi CAGR: llä 19,07%.
Tämä suorituskykykatsaus osoittaa, että Parag Parikh Flexi Cap -rahasto on tuottanut paremman tuoton sekä SIP: lle että kiinteä summa sijoittajille viimeisen 10 vuoden aikana.
Kenen pitäisi sijoittaa ja kenen ei pitäisi Flexi-Cap-rahastoissa?
Flexi-Cap-rahastot soveltuvat sijoittajille, jotka haluavat luoda pitkäaikaista varallisuutta oman pääoman sijoitusrahastojen kautta, mutta samalla harkitsevat salkun monipuolistamista tärkeänä. Nämä rahastot ovat parempia niille sijoittajille, jotka eivät halua itse valita markkinakattoa ja haluavat luovuttaa tämän tehtävän ammattimaiselle rahastonhoitajalle. Sijoittajien, jotka ovat hermostuneita korkeista markkinoiden volatiliteetista tai joiden sijoitustavoitteena on alle 3 vuotta, tulisi kuitenkin pysyä poissa Flexi-Cap-rahastoista.
Ei vain palaa, katso myös näitä tekijöitä
Vaikka tuotot ovat minkä tahansa rahaston tärkeä parametri, ei ole oikein tehdä päätöstä vain sen perusteella. Sinun tulisi myös kiinnittää huomiota näihin asioihin:
Rahastonhoitajan kokemus ja hänen sijoitusstrategia
Rahaston salkun jakaminen (suuren keskipisteen saldo)
Kustannussuhde eli rahaston hoitamisen kustannukset
Rahastotalon kokemus ja läpinäkyvyys
Riskisopeutettu tuotto, kuten Sharpe-suhde
Sekä Parag Parikh että HDFC ovat menestyneet hyvin kaikilla näillä parametreilla, mutta niiden salkun rakenne- ja sijoituslähestymistapa on ero, jota on tärkeää ymmärtää.
Aikaisemmat tuotot eivät ole tulevaisuuden tae
Tässä tarinassa esitetyt luvut perustuvat molempien rahastojen suorituskykyyn viimeisen 10, 5 ja 3 vuoden aikana. Sijoitusrahastojen sijoitukset ovat kuitenkin markkinariskejä, eikä ole mitään takeita siitä, että aiemmat tuotot toistetaan tulevaisuudessa. Siksi, ennen sijoittamista, ota ehdottomasti tutustu talousneuvojaasi ja päätä sijoitusta tavoitteesi, aikahorisontin ja riskikapasiteetin mukaan.
