Onko järkevää investoida Yhdysvaltain osakerahastoihin markkinoiden epävakauden keskellä?
Kasvava turbulenssi Intian osakemarkkinoilla, joita leimaavat jyrkät korjaukset vertailuindekseissä, on vaikuttanut hermostoympäristöön.
Päästötuulet, kuten jatkuva geopoliittinen epävarmuus, Yhdysvaltain presidentin Donald Trumpin tariffi -tantrumit, aloittavat kauppasotaa, nousevia raakaöljyn hintoja, heikkenevää rupiaa vihreän takaosan suhteen, inflaatioon riski, Yhdysvaltojen liittovaltion keskuspankin mahdollisuudet vähentävät korkoja ja mahdollisuuksia taloudelliseen hidastumiseen ovat markkinoilla. Ulkomaiset sijoittajat polttavat Intian osakkeita, mikä todennäköisesti pitää markkinat epävakaasti lähitulevaisuudessa.
Tätä taustalla, kun Yhdysvallat pyrkii tekemään Amerikasta jälleen suurta (magaa), tietyt sijoittajat osoittavat kiinnostusta Yhdysvaltojen suuntautuneisiin oman pääoman sijoitusrahastoihin,-olipa kyse Yhdysvaltain osakemahdollisuuksien rahastoista, Yhdysvaltain sinisen sirun rahastoista, Yhdysvaltain keskittyneistä osakevaroista, Yhdysvaltain rahastorahastoista jne.).
Yhdysvaltain osakemarkkinoiden houkutus on lukuisten suurten ja erittäin menestyvien yritysten, mukaan lukien Magnificent 7 (Microsoft, Alphabet, Apple, Nvidia, Tesla, Meta Platforms ja Amazon.com), läsnäollessa.
Intian rupia (INR) on vähentynyt 2,8% Yhdysvaltain dollariin (USD) toistaiseksi vuonna 2025, ja lisäpoistoja ei voida sulkea pois kauppasotien keskellä.
Tällaisessa skenaariossa sijoittajat odottavat ehkä Yhdysvaltojen potentiaalista tuottoja yhdistelmätuottoihin Yhdysvaltain osakkeisiin sijoittavien intialaisten sijoitusrahastojen kanssa.
Yhdysvaltain talous on myös menestynyt huomattavasti hyvin ja osoittanut poikkeuksellista joustavuutta viimeisen viiden vuoden aikana.
COVID-19-pandemian seurauksena Yhdysvaltojen talouskasvu ylitti Yhdistyneen kuningaskunnan, Ranskan, Saksan ja muiden G7-maiden.
Juuri ennen vaalipäivää tarina Ekonomisti kuvasi Yhdysvaltain taloutta ”maailman kateus”Toteaa, että sillä oli”jätti muut rikkaat maat pölyyn.”
CY 2024: ssä Yhdysvaltain osakemarkkinoilla oli merkittävää rallia, kun S&P 500 sai 23,3% absoluuttista tuotosta, mikä rakensi 24,2%: n voitot, jotka kellotettiin vuonna 2023. Dow Jonesin teollisuuden keskiarvo (DJIA)-joka mittaa 30 Yhdysvaltain sininen-chip-yritystä ja kattaa kaikki teollisuudenalat paitsi kuljetukset ja laitokset-sai 12,9%, kun taas tekniikka-rasva-arvot.
Alla oleva kaavio osoittaa, että COVID-19-pandemian alhaisimpien alamäkien vuoksi Yhdysvaltain osakkeet ovat moninkertaistuneet sijoittajien varallisuusjako.
Yhdysvaltain osakemarkkinat ovat kuitenkin myöhässä osuneet karkeaan laastariin. S&P 500 on siirretty ensimmäiseen korjaukseensa vuoden 2023 lopun jälkeen. 14. maaliskuuta 2025 alkaen S&P 500 on laskenut yli 10% 19. helmikuuta 2025, kun taas Dow on laskenut 9% joulukuun 2024 huipustaan.
Dow Jonesin markkinatietojen mukaan tämä on ollut nopein huippukorjausliike kuudesta kaupankäyntipäivästä lähtien Covid-19-pandemian alkaessa maaliskuussa 2020.
Sijoittajat ovat nähneet uskomatonta 5,28 biljoonaa pyyhkäisyä vain kolmessa viikossa – se on verihiuta.
Yksi markkinoiden laskusuhdanteen suurimmista tekijöistä on Yhdysvaltain presidentti Donald Trumpin protektionistiset politiikat ja tariffit.
Kun Trump voitti vaalit marraskuussa 2024, markkinat olivat kokoontuneet, kun sijoittajat ennakoivat hänen kampanja -lupaustensa lisäämistä verovähennyksistä ja löysämmän sääntelyn lähestymistavasta.
Koska hän kuitenkin otti toimiston 45: ksith Yhdysvaltojen presidentti Trumpin politiikat ovat keskittyneet tariffien asettamiseen ja maahanmuuttajien viisumisääntöjen tiukentamiseen, mikä johtaa huoltoon taloudellisista vastatuulista.
Ensinnäkin Trump on asettanut 25 prosentin tariffit kaikille teräksen ja alumiinin tuonnille. Hän on myös asettanut 25 prosentin tariffit muihin tuonniin Meksikosta ja Kanadasta (joitain poikkeuksia lukuun ottamatta) ja 20 prosentin verotusta Kiinan tavaroista.
Kanadan ja EU: n kostotoimenpiteissä ovat asettaneet tariffit miljardeja dollareita arvoisia amerikkalaisia vientiä, mikä herättää huolenaiheita globaalin kauppasotaan.
Viimeisimmässä Sally -ohjelmassa Trump on uhannut uuden 200 prosentin tariffia eurooppalaisella alkoholilla, ellei EU käänny takaisin Yhdysvaltain viskille ilmoitetulle ”ilkeään” tariffiin.
Jatkuva edestakaisin on räjäyttänyt sijoittajien luottamusta pelon keskellä Trumpin politiikkoja ja nousevia kaupan jännitteitä, jotka aiheuttavat taantuman.
OECD: n (taloudellisen yhteistyön ja kehityksen järjestö) on todennut, että sijoitusten ja kotitalouksien menot kärsivät korkeammat kaupan esteet ja ”lisääntynyt geopoliittinen ja politiikan epävarmuus”.
Viimeisimmässä ennusteessaan OECD on vähentänyt Yhdysvaltojen kasvuennusteita 2,2%: iin tänä vuonna ja 1,6%: iin vastaavasti 2,4%: sta ja 2,1%: sta.
Maailmanpankki odottaa USGDP: n kasvun hidastuvan 2,2%: iin vuonna 2025 ja 1,6% vuonna 2026. Kansainvälisen valuuttarahaston (IMF: n) arvioiden mukaan Yhdysvaltojen talouden odotetaan kasvavan 1,9% vuonna 2025 ja 1,8% vuonna 2026.
Trumpin kauppapolitiikan ympäröivän epävarmuuden vuoksi Yhdysvaltojen keskuspankin odotetaan pitävän korot vakaana, mikä ei taaskään ole Yhdysvaltojen talouden tai Wall Streetin tunteita.
Trumpin elohopeajohto ei ole ainoa tekijä markkinoiden volatiliteetissa. Keinotekoisen älykkyyden (AI) johto on haastettu Deepseekin käynnistämisellä, mikä johtaa teknologiavarastojen kaatopaikkaan.
Tarkastellaan nopeasti, kuinka Yhdysvaltain osakemarkkinoille sijoittaneet intialaiset sijoitusrahastot aktiivisten hallintastrategioiden avulla ovat menestyneet tuottoihin viimeisen 1, 3, 5 ja 7 vuoden aikana.
Kuten yllä olevasta taulukosta voidaan nähdä, suurin osa Yhdysvaltain suuntautuneista pääomarahastoista on saavuttanut kunnolliset historialliset tuotteet viimeisen yhden vuoden, 3 vuoden ja 5 vuoden aikana ja monissa tapauksissa jopa parempana vertailuindeksit. Mutta se oli menneisyydessä, kun meneminen näytti hyvältä.
Tällä hetkellä, kun otetaan huomioon Trumpin tariffeista, geopoliittisista jännitteistä, globaalista kauppasotaa koskevista peloista, globaalista kauppasotasta, inflaatiomahdollisuuksien jatkamisesta ja liittovaltion keskuspankin pitämisen ennakoiden ennakoiden ennakoiden ennakoiden ennakoimista ja Yhdysvaltojen mahdollisen taloudellisen hidastumisen ennakoinnista olisi varovaista pidättäytyä sijoittamasta Yhdysvaltojen everstituutiorahoja.
Jos sinulla, sijoittajalla, sinulla on jo joitain Yhdysvaltojen suuntautuneita osakerahastoja salkustasi, vältä lisäämällä samanlaisia varoja tällä hetkellä. Maantieteellisestä monipuolistamisen kannalta ei ole enintään 10% altistumista tällaisille rahastoille ja varmista, että se ei ole osa ytimen oman pääoman sijoitusrahaston salkkua.
On tärkeää, että sinulla on erittäin korkean riskin ruokahalu, kyky kantaa ulkomaille sijoituksiin liittyviä volatiliteettia ja riskejä ja vähintään 7-8 vuoden ajan sijoitushorisonttia maantieteellisen altistumisen ollessa.
Ihannetapauksessa haihtuvien markkinaolosuhteiden keskellä, tarkista salkkuasi, joka etsii SEB: n rekisteröidyn sijoitusneuvojan palveluita ja varmista, että se on olennaisesti hyvin erilainen, joka käsittää pääasiassa joitain parhaimmista ja sopivimmista kotimaisista pääomarahastoista.
Yhdysvaltojen osakemarkkinoiden jatkuvan epävakauden ja jatkuvan geopoliittisen epävarmuustekijöiden valossa on suositeltavaa varovaisuuden käyttäminen Yhdysvaltojen osakerahastoihin.
Jos sinulla on jo tällaisia sijoituksia, ota yhteyttä sijoitusneuvojaasi sijoitusrahaston salkun tarkistukseen, joka tekee niin arvioimalla nykyisen riskiprofiilisi, sijoitustavoitteen, osoitetut taloudelliset tavoitteet, sijoitushorisontin ja parhaiten sopivan omaisuuden jakamisen sinulle.
Ole harkittu lähestymistapaasi.
Hyvää sijoittamista!
Tämä artikkeli ilmestyi ensimmäisen kerran Personalfn tässä.
