NRI: t syyttävät HDFC: n pankin virkamiehiä petoksista, väittävät 25-30 crore-rahastojen väärinkäytöt AT-1-joukkovelkakirjojen maksamiseen: Raportti
HDFC Bank on tarkasteltava ainakin neljän NRI -asiakkaan valitusten seurauksena, jotka väittävät heidän kiinteiden talletustensa vilpillistä käyttöä, NDTV Profit raportoi lauantaina. Nagpurissa, Chandigarhissa ja Gurgaonissa on valitukset tehneet valitukset, kaksi lähdettä, joilla on suoraa tietoa asiasta, kertoi NDTV: n voitolle.
Raportin mukaan pankin Lähi-idän operaatiot väittivät olevan 25–30 kruunua väärinkäyttäneen Credit Suissen myöntämistä ylimääräisistä tason 1 (AT-1) joukkovelkakirjalainoista. Asiassa FIR voitiin rekisteröidä jo ensi viikolla, NDTV -raportti totesi.
Pankkien virkamiehiä syytetään näiden NRI-asiakkaiden tulotietojen lisäämisestä AT-1-joukkovelkakirjalainojen hankkimiseksi. Sijoituslaite, joka on tyypillisesti varattu korkealle nettoarvon henkilöille. Yhdessä tapauksessa asiakkaan vuositulot kerättiin virheellisesti 40 000 dollarista 140 000 dollariin, raportti väitti.
Asiakkaiden väitettiin luvatun 12–13%: n tuoton, mutta he eivät ole tietoisia AT-1-joukkovelkakirjojen riskeistä. He eivät myöskään ilmoittaneet saaneet täydellisiä kopioita pääpalvelusopimuksista ennen allekirjoittamista.
Vuonna 2021 ostettu AT-1-joukkovelkakirjalainat kirjoitettiin kokonaan vuonna 2023 sen jälkeen, kun UBS osti Credit Suissen. HDFC -pankki oli laajentanut lainoja näitä joukkovelkakirjoja vastaan, joita myöhemmin mukautettiin asiakkaiden kiinteitä talletuksia vastaan, kun joukkovelkakirjat oli kirjoitettu, raportti totesi edelleen.
Vaikuttavat asiakkaat ovat yrittäneet ratkaista ongelman pankin kanssa vuodesta 2023 lähtien ja ovat ottaneet yhteyttä Intian sääntelijöihin. Komplikaatiot johtuivat kuitenkin siitä, että pankin Lähi -idän sivukonttoreiden kautta ostetut joukkovelkakirjat herättävät lainkäyttövallan kysymyksiä.
NDTV -voittoraportin mukaan Lähi -idän rahaviranomaiset ovat käynnistäneet oman tutkimuksen asiasta.
