NPCI suorittaa pilottiohjelmaa muulitilien tunnistamiseksi – Pankki- ja rahoitusuutiset
Talousrikosten ja petosten lisääntymisen vuoksi Intian National Payments Corporation (NPCI) on käynnistämässä pilottiohjelmaa muulitilien tunnistamiseksi maksujärjestelmän tietojen perusteella, sanoi Ajay Kumar Choudhary, hallituksen ulkopuolinen puheenjohtaja ja riippumaton johtaja. Hän kutsui Intian tilannetta ”yhtä hälyttäväksi”, ja hän sanoi, että verkkorikolliset ovat saaneet yli 1 750 miljoonaa rupiaa kuluvan kalenterivuoden neljän ensimmäisen kuukauden aikana.
”Eri organisaatioissa tehtyjen useiden ponnistelujen joukossa on myös käynnissä pilotti NPCI:n muulitilien tunnistamiseksi maksujärjestelmätietojen perusteella, ja pankkeja aletaan nyt herkistää näiden mallien tuloksista”, Choudhary sanoi Global Fintech Fest -tapahtumassa.
Hänen kommenttinsa perustuvat Intian keskuspankin (RBI) kuvernöörin Shaktikanta Dasin esittämiin huolenaiheisiin muulitileistä. Hän on pyytänyt pankkeja vahvistamaan asiakkaiden perehdytys- ja tapahtumaseurantajärjestelmiä häikäilemättömän toiminnan tarkistamiseksi. RBI tekee yhteistyötä pankkien ja lainvalvontaviranomaisten kanssa tarkistaakseen muulitilit ja digitaaliset petokset.
Muulitilit omistavat ihmiset, jotka huijarit huijaavat pesemään laitonta rahaa pankkitiliensä kautta. Kun tällaisista tapauksista ilmoitetaan, rahamuuli joutuu tutkinnan kohteeksi heidän osallisuutensa vuoksi.
Choudhary sanoi, että petosten kehittyminen, joka usein hyödyntää tekoälyä ja kryptovaluuttoja, asettaa merkittäviä haasteita. ”Rikolliset ovat sopeutuneet nopeasti uuteen puolustukseen hyödyntäen teknologioita, kuten syväväärennöspetoksia ja ihmisen toimittamia lunnasohjelmahyökkäyksiä monimutkaisten huijausten tekemiseen pienin kustannuksin.”
”Rahamuulien rooli vaikeuttaa entisestään näitä pyrkimyksiä ja vaikeuttaa laittomien varojen jäljittämistä”, hän sanoi.
NPCI:n puheenjohtaja sanoi, että talousrikollisuus ja petokset eivät vain uhkaa rahoitusjärjestelmien vakautta, vaan niillä on myös syvällisiä sosiaalisia vaikutuksia, jotka käyttävät hyväkseen haavoittuvia väestöryhmiä ja heikentävät taloudellista vakautta. ”Intiassa tilanne on yhtä hälyttävä, sillä kyberrikolliset saivat yli 1 750 miljoonaa rupiaa vuoden 2024 neljän ensimmäisen kuukauden aikana”, hän sanoi.
Choudharyn mukaan NPCI on ollut näiden ponnistelujen eturintamassa toteuttamalla kattavan kyberturvallisuuskehyksen ja hyödyntämällä kehittyneitä teknologioita, kuten koneoppimista ja tekoälyä, petosten havaitsemiseen ja estämiseen reaaliajassa. NPCI:n aloitteet, mukaan lukien reaaliaikaiset petosriskien seuranta- ja hallintaratkaisut sekä yleiset tiedotuskampanjat, ovat keskeisiä rahoitusekosysteemin turvaamisessa. ”Kun talousrikokset kehittyvät jatkuvasti, on tärkeää paitsi omaksua uusia teknologioita, myös vahvistaa yhteistyötä ja lisätä tietoisuutta kaikkien sidosryhmien kesken. Tämä yhteistyöhön perustuva lähestymistapa on välttämätön rahoitusjärjestelmiemme eheyden suojelemiseksi”, hän lisäsi.
